FinTech Vorstellung: Lendico Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

Lendico Deutschland GmbH
Angebote einholen
Markenname Lendico
Gründer Philipp Petrescu
Dominik Steinkühler
Christoph Samwer
Clemens Paschke
Gründungsjahr 2013
Geschäftsmodel Lendico betreibt einen Kreditmarktplatz für KMUs und Freelancer. Über Lendico können Unternehmen oft trotz Absage bei ihrer Hausbank günstig an Kredite kommen.
Bestehende Kunden -
Produkte Kredit
FinTech Typ Vermittler
FinTech Partner Bank -
Regulation GewO 34c/d/f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Es werden Darlehen herausgegeben von 10.000 € bis zu 250.000 € mit Laufzeiten von 6 Monaten bis zu 5 Jahren.
Vorteile - Günstigere Konditionen als bei einem traditionellen Bankkredit
- Schneller und einfacher Prozess (online) im Vergleich zu einer traditionellen Bank
- Finanzierungen möglich, die durch Bank nicht dargestellt werden können
Nachteile - Unternehmen muss mind. 2 Jahre bestehen
- Mindestumsatz von 50.000 €
- Bilanzierung nach HGB erforderlich (KMU)
- Bilanzierung durch Einnahmenüberschussrechnung (Selbstständige)
Prozess Komplexität Mittel
Zielbranchen KMU
Regionale Begrenzung D, A, CH
Ab Umsatz 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 10.000 €
Finanz.-volumen bis 250.000 €
Laufzeit ab 6 Monate
Laufzeit bis 5 Jahre

Prozess

Zeit zur Prüfung 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Finanzierungswunsch eingeben
  • 2) Ermittlung einer indikativen Finanzierungsrate
  • 3) Prüfung der Anfrage
Sicherheiten notwendig Investitionsgut

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine
Provision von Volumen individuell; ab 400 €
Zinsrate individuell
Indikativer Preis €€€

IT Features

Partner API vorhanden
Sonstige technische Features

Screenshots

Screenshots

Bewertung Lendico Deutschland GmbH

Bewertungspartner Trustpilot 4,7/5
Kredite.org 1,3/5
MikroKredit24 3,4/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 3,3/5 Bewertung ausstehend

Lendico ist ein von Rocket Internet gegründeter Marktplatz für Kredite. Der Hauptsitz des Unternehmens liegt in Berlin. Mit seinen Dienstleistungen agiert der Anbieter nicht nur in Deutschland. Auch Kreditnehmern in Ländern wie der Schweiz, Österreich oder Südafrika werden von Lendico betreut.

Leistungen und Angebote

Lendico vermittelt als Finanzdienstleister Kredite an kleine und mittlere Unternehmen. Auch Privatpersonen und Selbstständige gehören zur Zielgruppe des Finanzdienstleisters. Diese brauchen sich für kurzlaufende Finanzierungen von überschaubaren Summen dadurch nicht an große Banken zu wenden.

Der Finanzdienstleister vergibt seine Geschäftsdarlehen dabei ausschließlich an Firmen, die bereits länger als zwei Jahre bestehen. Sie müssen mit ihrem jährlichen Umsatz außerdem über der Summe von 50.000 Euro liegen Euro und nach HGB bilanzieren. Lendico tritt nicht selbst als Kreditgeber in Erscheinung. Auf seiner Plattform bringt das Finanz-Start-up Unternehmen und Investoren zusammen. Die Anträge der Kunden werden laut Aussage von Lendico binnen 48 Stunden bearbeitet. Auch das Geld wird schnell - meist im Verlauf einer Woche - gezahlt. Kunden bestätigen in ihren Bewertungen diese schnelle Bearbeitung.

Für private Kunden, die in Kredite investieren wollen, ist das bei privaten Krediten ab 25 Euro möglich. Bei Unternehmerkrediten ist dies ab 100 Euro möglich.

Zinsen und Gebühren

Ein Kredit wird vom Kunden vollkommen kostenlos beantragt. Erst nach einer positiven Bewertung und einer Zusage kommt auf ihn eine Bearbeitungsgebühr in einer Spanne von 2 % bis 4,5 % zu. Ausschlaggebend sind der Nettokreditbetrag und die Laufzeit. Außerdem fallen auf das Darlehen Zinsen an. Bei Geschäftskrediten liegt die Höhe ab 3 % aufwärts. Hier spielt die Bonität des Kreditnehmers eine Rolle. Lendico ordnet seine Kunden in Risikoklassen ein.

Investor zahlen auf jede monatliche Rückzahlung des von ihnen gewährten Kredits eine Gebühr von 1 % der Kreditsumme. Darlehen bringen eine Rendite zwischen 2,66 % bis 6,99 %.

Kundenbetreuung

Hervorragender Service, immer eine zeitnahe Bearbeitung aller Anfragen sowie eine vollkommen unkomplizierte und bürokratiefreie Abwicklung - das loben viele Kunden an Lendico. Die Mitarbeiter des Teams sind freundlich und außergewöhnlich hilfsbereit. Als hervorragend wird die telefonische Erreichbarkeit eingeschätzt. Ein langes Warten und endlose Telefonschleifen gibt es laut Meinung von zahlreichen Kunden nicht. Die für die Finanzierungsanfragen eingereichten Unterlagen werden von den Mitarbeitern von Lendico präzise und kurzfristig bearbeitet. Auch das Preis-Leistungsverhältnis des Dienstleisters wird als absolut akzeptabel bewertet.

Sicherheit und Abwicklung

Lendico bemüht sich durch eine Prüfung der Bonität, für Investoren Sicherheit zu generieren. Das Einteilen von Kreditnehmern in Risikogruppen zeigt dem Nutzer, wie hoch ein Risiko bei dem entsprechenden Kunden für ihn sein kann. Diese Tatsache bewerten sie positiv und sehen sie als zusätzliche Entscheidungshilfe. Außerdem ist die Rendite höher, wenn der Kunde eine nicht so gute Bonität aufweisen kann.

Natürlich existiert das Risiko eines Totalausfalls. Darauf macht Lendico seine Kunden explizit aufmerksam.

Plattform

Kunden schätzen die Nutzerfreundlichkeit der Lendico-Plattform überwiegend positiv ein. Die Website überzeugt die Nutzer mit einer klaren Struktur und einem übersichtlichen Aufbau. Bereits auf der Startseite werden die Konditionen präsentiert. Das wird von den Kunden als Zeichen von Seriosität gewertet. Der Anmeldeprozess ist unkompliziert und wird Schritt-für-Schritt dargelegt. Es gibt außerdem einen FAQ-Bereich, der wichtige Fragen im Vorfeld beantwortet.

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