Firmenkredit2020-10-22T12:46:46+02:00

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Der Ablauf unserer Finanzierungs­beratung

FinCompare Prozess 1Schritt 1 – Anfrage stellen

  • Sie stellen eine kostenlose und unverbindliche Anfrage über unser Online-Portal. Das ganze dauert nur 2 Minuten.

FinCompare Prozess 2Schritt 2 – Angebote vergleichen

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    Sie wählen das Beste für sich.

FinCompare Prozess 3Schritt 3 – Finanzierung abschließen

  • Schließen Sie Ihre Finanzierung in kürzester Zeit ab – wir kümmern uns um den Rest.

Welche Unterlagen benötigen wir von Ihnen?

Die angeforderten Dokumente hängen von den jeweiligen Kreditinstituten ab und variieren je nach Finanzierungsbedarf.
Ihr persönlicher Finanzierungsberater wird Ihnen bei allen Fragen gern behilflich sein.

Wir benötigen dazu immer mindestens:

  • Jahresabschluss der letzten beiden Geschäftsjahre
  • Aktuelle BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertung) inkl. SuSa (Summen und Saldenliste)
  • Kontoauszüge der letzten sechs Monate
Das sagen unsere Kunden:     Exzellent    ★★★★★    5 von 5, basierend auf 306 Bewertungen

Sichern Sie sich mit FinCompare günstige Firmenkredite zu top Konditionen – schnell und unabhängig!

Stellen Sie die Finanzierung langfristig auf eine sichere Grundlage. Beim Kauf von Immobilien, aber auch bei vielen weiteren Investitionsvorhaben gilt der Firmenkredit als beste Finanzierungslösung.

Die Suche nach den richtigen Konditionen für seinen Geschäftskredit kann jeweils viel Zeit und folglich auch Nerven kosten. FinCompare hat es sich daher zur Aufgabe gemacht, Ihnen transparent den Überblick über alle Kreditangebote im Markt zu verschaffen. Dadurch sparen Sie wertvolle Zeit für Ihr Unternehmen. Beantragen Sie lieber über unser Online-Portal in wenigen Minuten einen Kredit, vergleichen Sie die besten Finanzierungspartner am Markt und finden Sie das passende Angebot, mit dem Sie sich top Konditionen sichern. Unsere Finanzierungsexperten stehen für eine unverbindliche Beratung jederzeit für Sie bereit. 

Wann eignet sich ein Firmenkredit?

Firmenkredite, auch unter dem Begriff Darlehen geläufig, sind für nahezu alle Liquiditätsmaßnahmen bzw. Investitionsvorhaben in allen Branchen geeignet.

Für den Erhalt einer Kreditlinie haben Unternehmen bestimmte Bedingungen hinsichtlich Unternehmensalter, Bonität etc. zu erfüllen. Die Erfüllung dieser Anforderungen hat entsprechend auch Auswirkungen auf die Konditionen des Firmenkredites. Insbesondere mittel- und langfristige Unternehmenskredite stellen sich als beste Finanzierungslösung dar, in Zeiten eines Niedrigzinses. Denn dadurch profitieren Sie auch in Zukunft von diesen niedrigen Zinsen.

Außerdem können Sie sich durch eine Kreditablösung (Umschuldung) von Firmenkrediten, die Sie zu nachteiligen Konditionen abbezahlen, besser positionieren und Ihre Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls deutlich mindern.

Investitionskredit

Kontokorrentkredit

Mezzaninfinanzierung

Sofortkredit

KfW-Schnellkredit

Corona-Hilfskredit

Firmenleasing

Ihre Vorteile eines Firmenkredits

Keine externes Mitspracherecht

Bei dieser Form der Außenfinanzierung sind die Kapitalgeber keine Anteilseigner des Unternehmens und besitzen weder operatives noch strategisches Mitspracherecht.

Umschuldung Ihrer alten Kredite

Laufende Firmenkredite zu nachteiligen Konditionen können Sie durch eine Kreditablösung umschulden. Dies reduziert Zinskosten und ermöglicht das günstigere Begleichen anderer Verbindlichkeiten.

Höhere Investitionen durch Leverage-Effekt

Durch die Fremdkapitalaufnahme können Sie höhere Investitionen tätigen. Denn durch den Leverage-Effekt steigt die Eigenkapitalrendite aufgrund der geringeren Zinsen für Fremdkapital als für Eigenkapital.

Unser Berater-Team ist persönlich für Sie da

Kontaktieren Sie uns gerne und stellen Sie Ihre Fragen persönlich oder per E-Mail.
Unsere Kundenbetreuung ist Montag bis Freitag von 9 bis 18 Uhr für Sie erreichbar:

030 311 96 000 oder unternehmen@fincompare.de

Persönliche Finanzierungsberatung

Kredit-Experte

Jan Vogelsang

Branchenübergreifender Experte für Firmenkredite

„Meine Spezialisierung liegt auf allen Arten von Krediten. Dabei biete ich Ihnen als Finanzierungsexperte bei FinCompare eine anbieterunabhängige und schnelle Finanzierungsberatung. Dafür haben wir ein Netzwerk von mehr als 250 Finanzierern.“

Spezialisierung:
  • Automobil / Automobilzulieferer / Automobilhandel
  • Nahrungsmittel / Getränke
  • Dienstleistung
  • Chemie
  • Maschinen- / Anlagenbau

Anfallende Kosten bei der Aufnahme eines Firmenkredits

Der jeweilige Kreditgeber verlangt entsprechend der aktuellen Marktsituation, der Art des Kredites und der Kreditwürdigkeit des Darlehensnehmers unterschiedlich hohe Zinsen.

Der Zinssatz kann fest oder variabel vereinbart werden. Zusätzlich nehmen die genauen Tilgungskonditionen oder etwaige Abschläge und Gebühren Einfluss auf die Gesamtkosten des Firmenkredites. Diese werden im effektiven Jahreszins ausgewiesen. Diese Kennzahl erleichtert den Vergleich von Krediten.

Bei größeren Krediten bzw. Darlehen wird mitunter ein Disagio (Abschlag) einbehalten. Einen gewissen Prozentsatz behält das Kreditinstitut ein und zahlt daher nicht die volle Kreditsumme aus.
Das Disagio dient als Zinsvorauszahlung, womit sich die spätere Zinslast verringert. Es erhöht allerdings auch den benötigten Kreditumfang, was bei der initialen Kreditaufnahme berücksichtigt werden muss. Entsprechende Abschläge müssen sowohl separat ausgewiesen werden, als auch im effektiven Jahreszins enthalten sein.

Wie funktioniert ein Firmenkredit?

Der Verleih von klassischen Firmenkrediten ist die meistgewählte Finanzierungsform von kleinen und mittelständischen Unternehmen.

Eine Kreditlinie wird von dem Kreditinstitut gegen eine zusätzliche Rückzahlung eines Zinsbetrages an ein Unternehmen verliehen. Im Kreditangebot wird eine feste Laufzeit vereinbart sowie die Zusammensetzung der Kreditraten.

Der Kredit kann dementsprechend in regelmäßigen Raten mit gleich hohen Tilgungsbeträgen oder in Form von stetig abnehmenden Zinsleistungen zurückgezahlt werden. Bei sogenannten endfälligen Firmenkrediten wird die gesamte Summe am Ende der Laufzeit zurückgezahlt. Die Höhe des anfallenden Zinses wird von der Bonität des Kreditnehmers beeinflusst.

Deutscher Markt für Firmenkredite

KMU-Kredite sind im deutschen Mittelstand beliebt. Einer Umfrage der bundeseigenen Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) zufolge verhandelten im Jahr 2018 ganze 53,9 % der Unternehmen mit Banken über Kredite.

Erschwerter Kreditzugang bei Banken für kleine und mittelständische Unternehmen

Die Chance auf einen KMU-Firmenkredit ist im aktuellen Marktumfeld so gut wie nie zuvor.
Allerdings kommt es hier auch auf die Unternehmensgröße an. Mit 19,4 % liegt der Anteil der KMUs mit Problemen beim Kreditzugang bei Unternehmen mit Umsätzen bis 1 Mio. Euro dreimal so hoch wie in der Gruppe der Unternehmen mit mindestens 50 Mio. Euro Jahresumsatz.

Kleine Unternehmen können bei der Suche nach einem SME-Firmenkredit jedoch besonders häufig auf Darlehensprogramme öffentlicher Förderbanken zurückgreifen. Ein Beispiel dafür sind die Programme der KfW.

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Zusätzliche Information

Digitale Kreditanfragen erhöhen die Zusagechancen für kleine und mittelständische Unternehmen

Ein ganz wesentlicher Trend im Geschäft mit Firmenkrediten ist die Digitalisierung der Kreditvergabe. Diese führt zu einer Beschleunigung von Antrags- und Prüfungsprozessen. Digitalisierte Kredite können häufig sehr viel früher ausgezahlt werden als SME-Kredite mit konventionellem Antragsablauf.

Die Digitalisierung ermöglicht gerade kleineren Unternehmen einen besseren Vergleich verschiedener Angebote. Die neuen Verfahren führen deshalb tendenziell zu günstigeren Konditionen – gute Nachrichten für alle KMUs also.

FAQs – Häufig gestellte Fragen

Wie viel Finanzierungsvolumen kann ich beantragen?2020-10-06T23:41:47+02:00

Wir vermitteln Finanzierungen ab einem Finanzierungsvolumen von 10.000 €. Die maximale Höhe einer Finanzierung ist abhängig von Ihrer spezifischen Unternehmenssituation und den jeweiligen Bedingungen unserer Finanzierer.

Wer kann eine Finanzierung beantragen?2020-10-12T08:37:34+02:00

FinCompare vermittelt eine Vielzahl an Instrumenten für die branchenunabhängige Unternehmensfinanzierung. Kapital- und Personengesellschaften, Selbständige sowie Freelancer mit operativer Tätigkeit können eine Finanzierung beantragen.

In der Regel ist dabei eine Handelshistorie von min. 2 Jahren notwendig. In Ausnahmefällen (z.B. bei starkem Wachstum) ist bei ausgewählten Partnern eine Finanzierung auch für jüngere Unternehmen möglich.

Die Finanzierungen können flexibel eingesetzt werden – beispielsweise um eine Investition zu tätigen, Forderungen zu verkaufen und dabei Liquidität zu generieren, Waren zu kaufen oder bestehende Verbindlichkeiten günstiger zu refinanzieren.

Was sind die Kriterien bei der Beurteilung von Unternehmen?2020-07-24T15:54:49+02:00

Die Kriterien für die Vergabe einer Finanzierung basieren auf den spezifischen Bedingungen der einzelnen Finanzierer und variieren je nach Finanzierungslösung. Relevant zur Beurteilung der Bonität Ihres Unternehmens sind allgemeine Daten (z.B. Gesellschaftsform, Handelshistorie, Mitarbeiterzahl, Branche) sowie wesentliche Finanzkennzahlen aus der Bilanzanalyse (z.B. Umsatz, Bilanzsumme, EBIT, Höhe des Eigenkapitals, Verschuldungsgrad). Zusätzlich erhebt FinCompare Unternehmensdaten von Drittanbietern (z.B. Creditreform).

Was passiert mit meinen Daten?2020-10-12T08:41:05+02:00

FinCompare Datenschutz

  • Ihre Daten werden nach aktuellen deutschen Sicherheitsstandards auf deutschen Servern gespeichert und sind zu 100% sicher.
  • Unsere Plattform ist seit Anfang 2018 TÜV-zertifiziert.
  • Im Rahmen der Ansprache an unsere Finanzierer werden die relevanten Daten an unsere Partner zur Prüfung weitergeleitet.

FinCompare behandelt die personenbezogenen Daten der Kunden und Besucher vertraulich und entsprechend der gesetzlichen Datenschutzvorschriften. Der Umgang mit personenbezogenen Daten durch FinCompare bzw. durch von FinCompare beauftragte Dritte ist in den Regelungen zum Datenschutz und der datenschutzrechtlichen Einwilligungserklärung geregelt. Es gilt die aktuelle Datenschutzerklärung von FinCompare.

Datensicherheit

FinCompare stellt durch angemessene technische und organisatorische Maßnahmen sicher, dass die auf der Plattform eingestellten Daten und die über die Plattform geführte Kommunikation vor dem Zugriff unberechtigter Dritter geschützt werden. Die Nutzer sind unabhängig hiervon und unbeschadet weitergehender gesetzlicher Vorschriften verpflichtet, die von ihnen zur Verfügung gestellten Daten außerhalb der Plattform in geeigneter Form zu speichern oder in Papierform vorzuhalten.
Mehr Informationen rund um das Thema der Datenschutzerklärung von FinCompare finden Sie auch hier.

Kann ich mit einem Kundenbetreuer sprechen?2020-10-12T08:49:05+02:00

Selbstverständlich haben Sie die Möglichkeit, ein Gespräch mit einem unserer Kundenbetreuer zu führen. Die FinCompare-Kundenbetreuer sind Montag bis Freitag von 9-18 Uhr unter folgender Rufnummer für Sie da: 030 – 311 96 000 .

Kann ich eine Erweiterung meiner Finanzierung beantragen?2020-10-12T08:49:36+02:00

Falls Sie das Finanzierungsvolumen erhöhen möchten, prüfen wir gern eine Ausweitung für Sie. Dies kann mit dem bereits bestehenden, aber auch mit einem alternativen Finanzierer erfolgen. In der Zwischenzeit sollten jedoch keine wesentlichen Änderungen in Geschäftstätigkeit und Struktur ihres Unternehmens aufgetreten sein.

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