Industrie und Produktion2020-09-02T18:29:06+02:00

Finanzierung für die Industrie und Produktion

Produktiv in Ihre Zukunft investieren – Aktueller Branchenüberblick

Höhe Ihrer Finanzierung
Banking Check eKomi Gold TÜV Prüfzeichen

Unkomplizierte und unverbindliche Antragstellung in nur 2 Minuten

Einfacher Dokumenten-Upload der Jahresabschlüsse und BWA im Portal

Kostenlose Finanzberatung und Erhalt von bis zu 5 Finanzierungsangeboten

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Sie erhalten eine durchweg kostenlose Finanzierungsberatung und wählen mit Ihrem persönlichem Berater aus bis zu 5 Finanzierung­sangeboten

Digitale Abwicklung

Durch Einsicht Ihres Anfragenstatus im Portal und schneller digitaler Abwicklung Ihrer Finanzierungsanfrage haben Sie mehr Zeit für Ihr Tagesgeschäft

Der Ablauf unserer Finanzierungs­beratung

FinCompare Prozess 1Schritt 1 – Anfrage stellen

  • Sie stellen eine kostenlose und unverbindliche Anfrage über unser Online-Portal. Das Ganze dauert nur 2 Minuten.

FinCompare Prozess 2Schritt 2 – Angebote vergleichen

  • Wir legen Ihnen bis zu 5 maßgeschneiderte Angebote vor.
    Sie wählen das Beste für sich.

FinCompare Prozess 3Schritt 3 – Finanzierung abschließen

  • Schließen Sie Ihre Finanzierung in kürzester Zeit ab – wir kümmern uns um den Rest.

Welche Unterlagen benötigen wir von Ihnen?

Die angeforderten Dokumente hängen von den jeweiligen Kreditinstituten ab und variieren je nach Finanzierungsbedarf.
Ihr persönlicher Finanzierungsberater wird Ihnen bei allen Fragen gern behilflich sein.

Wir benötigen dazu immer mindestens:

  • Jahresabschluss der letzten beiden Geschäftsjahre
  • Aktuelle BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertung) inkl. SuSa (Summen und Saldenliste)
  • Kontoauszüge der letzten sechs Monate
Das sagen unsere Kunden:     Exzellent    ★★★★★    5 von 5, basierend auf 314 Bewertungen

Aktuelle Trends im Industrie- und Produktionssektor

Aktuelle Trends im Sektor Industrie und Produktion im Überblick:

  • Innovationen und FuE-Investitionen bilden eine entscheidende Größe für Wettbewerbsstärke
  • Die digitale Revolution erfasst alle Industriebranchen und Unternehmen
  • Zunehmender Engpass an Fachkräften infolge der Überalterung der Bevölkerung
  • Investitionen in Qualifizierung und Bildung werden angesichts knapper Fachkräfte immer wichtiger

Die digitale Transformation unter dem Schlagwort „Industrie 4.0“ ist der große Trend der deutschen Industrie. Sie wird häufig als neue industrielle Revolution bezeichnet. Die Vernetzung und Integration von Automatisierungs- und Energietechnik, Intralogistik, IT-Plattformen und künstlicher Intelligenz treibt die Digitalisierung nach vorn und erfordert große Investitionen.

Der deutsche Industrieerfolg wird stark exportbestimmt. Alleine 2017 beliefen sich die Exporte auf rund 1.300 Mrd. Euro. Die gute Position der deutschen Industrie im internationalen Wettbewerb wird aktuell durch Protektionismus und Handelsstreitigkeiten (Stichwort: US-Strafzölle) gefährdet. Branchen wie die Stahlindustrie, Fahrzeugbau oder Maschinenbau sind besonders betroffen. Die Wettbewerbsposition hängt auch davon ab, inwieweit es künftig gelingen wird, Vorsprünge vor stärker werdender Konkurrenz (China, Schwellenländer) zu behaupten.

Die Treiber des Industrie- und Produktionssektors

Finanzierungsangebote Digitalisierung und Industrie 4.0

Industrie 4.0

Die umfassende Digitalisierung von Fertigungsprozessen ist die Herausforderung der nächsten Jahre. Eine große Bedeutung spielt dabei künftig das Internet der Dinge (IoT), die intelligente Vernetzung physischer und virtueller Gegenstände bei Fertigung und Produktion. Allein in den kommenden beiden Jahren werden in der Industrie rund 5 Mrd. Euro in digitale Investitionen fließen. Die richtige Finanzierung für die Industrie 4.0 ist damit für viele Betriebe ein aktuelles Thema.

Rationalisierung und Automatisierung

Die deutsche Industrie zeichnet sich schon heute durch intensive Rationalisierung und Automatisierung aus. Die hohen Lohnkosten im internationalen Vergleich werden den Druck zu Investitionen in diese Richtung aufrecht erhalten.

Ein anderer Treiber ist der demografische Wandel und der damit einhergehende zunehmende Fachkräftemangel. Prognosen gehen bis 2040 von bis zu 3,3 Mio. fehlenden Fachkräften in Deutschland aus.

Unternehmensfinanzierung Automatisierung
Finanzierungsangebote Industrie & Produktion

Globalisierung und internationaler Wettbewerb

Viele mittelständische Industrieunternehmen sind Weltmarktführer in ihrem Bereich. Die Exportquote der deutschen Industrie liegt im Schnitt bei ca. 50 Prozent. Die gute Wettbewerbsposition wird sich nur durch konsequente Investitionen in Forschung und Entwicklung verteidigen lassen.

Bereits heute werden hier rund 69 Mrd. Euro im Jahr investiert – Tendenz steigend. Die Globalisierung hat der deutschen Industrie Chancen eröffnet, aber auch Konkurrenten stärker werden lassen.

Branchenspezifische Finanzierungslösungen für den Industrie- und Produktionssektor

Die Globalisierung führt zum Wandel in der Industrie und Produktion. Investitionen in die Automatisierung und Digitalisierung von Fertigungsprozessen werden immer wichtiger – doch wie können Unternehmer diese kostspieligen Investitionen finanzieren? Bei FinCompare können Sie unverbindlich und kostenlos Angebote von ausgewählten Finanzierern vergleichen und die passende Finanzierungslösung für ihr Unternehmen finden.

Ein Firmenkredit kann bei Produktionsspitzen, beispielsweise bei der Finanzierung von Betriebsmitteln, meist schnell Abhilfe schaffen.

Bei der Lagerfinanzierung dient der Wert Ihres Lagers als Sicherheit und im Gegenzug wird Ihnen Liquidität zur Verfügung gestellt.

Leasing bietet sich als liquiditätsschonende Finanzierungsvariante an. Es werden keine Sicherheiten – für Dienstleister oft ein Problem – benötigt.

Unser Berater-Team ist persönlich für Sie da

Kontaktieren Sie uns gern und stellen Sie Ihre Fragen persönlich oder per E-Mail.
Unsere Kundenbetreuung ist Montag bis Freitag von 9 bis 18 Uhr für Sie erreichbar:

030 311 96 000 oder unternehmen@fincompare.de

Persönliche Finanzierungsberatung

Kredit-Experte

Jan Vogelsang

Branchenübergreifender Experte für Firmenkredite

Factoring-Experte

Fabian Alber

Leiter Einkaufsfinanzierung und
Factoring

Leasing-Experte

Martin Junker

Branchenübergreifender Experte für Leasing

Finanzierung in der Industrie und Produktion

Mit einem Anteil von über 20 Prozent am Bruttoinlandsprodukt ist Deutschland im Vergleich zu anderen EU-Ländern überdurchschnittlich industrialisiert. 2017 wurden im verarbeitenden Gewerbe fast 1.900 Mrd. Euro Umsätze erzielt. Die deutsche Industrie ist vielschichtig. Metallerzeugung-, ver- und -bearbeitung bildet mit mehr als der Hälfte der Umsätze und rund 3,9 Mio. Beschäftigten einen Schwerpunkt.

Die größten Branchen in diesem Bereich sind Fahrzeugbau und Maschinenbau, gefolgt von Elektrotechnik sowie Metallerzeugung und -produktion. Während die „klassische“ Stahlindustrie eher an Bedeutung verliert, sind viele „Metallbetriebe“ Marktführer in ihrem Bereich und Wachstumstreiber. In Deutschland gibt es rund 25.000 Metallbetriebe, insgesamt zählt das verarbeitende Gewerbe ca. 240.000 Unternehmen. Trotz einiger großer Player ist die deutsche Industrie stark mittelständisch geprägt. In der Metallbranche haben zum Beispiel fast 90 Prozent der Betriebe weniger als 250 Beschäftigte, fast die Hälfte beschäftigt weniger als 50 Mitarbeiter.

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Zusätzliche Information

Fördermittel für die Finanzierung von Industrie- und Produktionsbetriebe

Die deutsche Wirtschaftsförderung ist auf den Mittelstand und Sachinvestitionen ausgerichtet. Mittelständische Industriebetriebe haben daher grundsätzlich gute Aussichten, Fördermittel zu erhalten. Die Förderung findet überwiegend über zinsgünstige Förderkredite, seltener über Zuschüsse oder Beteiligungskapital statt. Auf Bundesebene ist die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) zuständig. Für bestehende Industriebetriebe stellt der KfW-Unternehmerkredit das gängige „Universalprogramm“ dar. Es bietet Kredite bis 25 Mio. Euro für Investitionen in Gebäude, Maschinen, oder Anlagen. Daneben gibt es zahlreiche weitere Programme für spezielle Zwecke, u.a. für Energieeffizienz, Forschung und Entwicklung oder Innovation.

Ein weiterer Förderschwerpunkt ist die Regionalförderung. Auf Landesebene existieren eigene Landesförderbanken, die zusätzliche Förderprogramme anbieten. Oft ergänzen oder erweitern diese ein bestehendes KfW-Programm. Der Weg zu Förderkrediten führt fast immer über eine Geschäftsbank, denn die Förderinstitute vergeben die Mittel nicht direkt.

FAQs – Häufig gestellte Fragen

Wie viel Finanzierungsvolumen kann ich beantragen?2020-10-06T23:41:47+02:00

Wir vermitteln Finanzierungen ab einem Finanzierungsvolumen von 10.000 €. Die maximale Höhe einer Finanzierung ist abhängig von Ihrer spezifischen Unternehmenssituation und den jeweiligen Bedingungen unserer Finanzierer.

Wer kann eine Finanzierung beantragen?2020-10-12T08:37:34+02:00

FinCompare vermittelt eine Vielzahl an Instrumenten für die branchenunabhängige Unternehmensfinanzierung. Kapital- und Personengesellschaften, Selbständige sowie Freelancer mit operativer Tätigkeit können eine Finanzierung beantragen.

In der Regel ist dabei eine Handelshistorie von min. 2 Jahren notwendig. In Ausnahmefällen (z.B. bei starkem Wachstum) ist bei ausgewählten Partnern eine Finanzierung auch für jüngere Unternehmen möglich.

Die Finanzierungen können flexibel eingesetzt werden – beispielsweise um eine Investition zu tätigen, Forderungen zu verkaufen und dabei Liquidität zu generieren, Waren zu kaufen oder bestehende Verbindlichkeiten günstiger zu refinanzieren.

Was sind die Kriterien bei der Beurteilung von Unternehmen?2020-07-24T15:54:49+02:00

Die Kriterien für die Vergabe einer Finanzierung basieren auf den spezifischen Bedingungen der einzelnen Finanzierer und variieren je nach Finanzierungslösung. Relevant zur Beurteilung der Bonität Ihres Unternehmens sind allgemeine Daten (z.B. Gesellschaftsform, Handelshistorie, Mitarbeiterzahl, Branche) sowie wesentliche Finanzkennzahlen aus der Bilanzanalyse (z.B. Umsatz, Bilanzsumme, EBIT, Höhe des Eigenkapitals, Verschuldungsgrad). Zusätzlich erhebt FinCompare Unternehmensdaten von Drittanbietern (z.B. Creditreform).

Was passiert mit meinen Daten?2020-10-12T08:41:05+02:00

FinCompare Datenschutz

  • Ihre Daten werden nach aktuellen deutschen Sicherheitsstandards auf deutschen Servern gespeichert und sind zu 100% sicher.
  • Unsere Plattform ist seit Anfang 2018 TÜV-zertifiziert.
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Datensicherheit

FinCompare stellt durch angemessene technische und organisatorische Maßnahmen sicher, dass die auf der Plattform eingestellten Daten und die über die Plattform geführte Kommunikation vor dem Zugriff unberechtigter Dritter geschützt werden. Die Nutzer sind unabhängig hiervon und unbeschadet weitergehender gesetzlicher Vorschriften verpflichtet, die von ihnen zur Verfügung gestellten Daten außerhalb der Plattform in geeigneter Form zu speichern oder in Papierform vorzuhalten.
Mehr Informationen rund um das Thema der Datenschutzerklärung von FinCompare finden Sie auch hier.

Kann ich mit einem Kundenbetreuer sprechen?2020-10-12T08:49:05+02:00

Selbstverständlich haben Sie die Möglichkeit, ein Gespräch mit einem unserer Kundenbetreuer zu führen. Die FinCompare-Kundenbetreuer sind Montag bis Freitag von 9-18 Uhr unter folgender Rufnummer für Sie da: 030 – 311 96 000 .

Kann ich eine Erweiterung meiner Finanzierung beantragen?2020-10-12T08:49:36+02:00

Falls Sie das Finanzierungsvolumen erhöhen möchten, prüfen wir gern eine Ausweitung für Sie. Dies kann mit dem bereits bestehenden, aber auch mit einem alternativen Finanzierer erfolgen. In der Zwischenzeit sollten jedoch keine wesentlichen Änderungen in Geschäftstätigkeit und Struktur ihres Unternehmens aufgetreten sein.

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