FinTech Vorstellung: kapilendo AG

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Unternehmensdetails

kapilendo AG
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Markenname Kapilendo
Gründer Christopher Grätz
Gründungsjahr 2015
Geschäftsmodel Kapilendo ist eine Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Investitionen oder Wachstum. Die Plattform ermöglicht seinen Partnerunternehmen Zugang zu Kapital und bietet Hilfestellung zur Verwirklichung des Finanzierungsprojektes.
Bestehende Kunden unveröffentlicht
Produkte Kredit
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Fidor Bank
Regulation GewO 34c/d/f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Wachstumsfinanzierung und Investitionsfinanzierung.
Vorteile - Jede Unternehmensform möglich
- Keine dinglichen Sicherheiten notwendig
- Rückmeldung zur Anfrage innerhalb 48 Std.
- Klassischer Kredit oder Nachrangkapital möglich
- Sondertilgung jederzeit möglich
- Beratung und Unterstützung zu jedem Schritt inklusive: Filmdreh (Projektpitch), Administration, Vermarktung und Abwicklung
Nachteile - Projekte werden nur 30-45 Tage für Online Gebote freigeschaltet, dann muss die gewünschte Summe erreicht sein
- Unter Umständen ist nur ein Nachrangdarlehen möglich
Prozess Komplexität Mittel
Zielbranchen KMU
Regionale Begrenzung deutschlandweit tätig
Ab Umsatz 300.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit
Nachrangkapital für Unternehmen
Finanz.-volumen ab 50.000 €
Finanz.-volumen bis 8.000.000 €
Laufzeit ab 12 Monate
Laufzeit bis 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 2 Tage
Zeit zur Auszahlung Je nach Länge der Crowdfunding Phase
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Vorstellung des Projekts/Unternehmens
Sicherheiten notwendig Selbstschuldnerische Bürgschaft

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine
Provision von Volumen 1,9 % -4,9 % der Kreditsumme
Zinsrate 2,50 % -11,99 %
Indikativer Preis €€€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

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Bewertung kapilendo AG

Bewertungspartner BankingCheck 4,7/5
eKomi 4,7/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 4,7/5 Bewertung ausstehend

Kapilendo ist ein junges FinTech-Unternehmen, das sich auf Crowdfunding spezialisiert hat. Die Plattform bringt Unternehmer, die Kapital benötigen, und Investoren zusammen. Nutzer sind mit der schnellen Bereitstellung des Kapitals zufrieden und loben die unbürokratische Vorgehensweise. Kapilendo selbst bezeichnet sich als Bankingpartner für den Mittelstand. Die Zielgruppe sind kleinere und mittlere Unternehmen (KMU), die Kapital benötigen. Kunden schätzen diese Form der Finanzierung. Einige berichten darüber, dass sie bei Banken Schwierigkeiten mit der Kapitalbeschaffung hatten und bei Kapilendo bessere Erfahrungen gemacht haben.

Leistung und Angebot

Mit seinem Angebot für Crowdfunding und Corporate Finance sieht sich Kapilendo als Partner für die alternative Finanzierung von Unternehmen. Als Finanzierungsmöglichkeiten werden Betriebsmittelkredite, Wachstumsfinanzierung und die Finanzierung von Investitionen angeboten. Die Finanzierung erfolgt durch Nachrangkapital und klassische Kredite. Anders als bei einer Bank werden die finanziellen Mittel von anderen Unternehmen, die bereit sind, Projekte zu finanzieren, bereitgestellt. Kunden schätzen die Auswahl an Möglichkeiten für die Finanzierung und die insgesamt gute Vorgehensweise der Kapitalbereitstellung.

Zinsen und Gebühren

Die Zinsen für Betriebsmittelkredite beginnen bei 2,5 Prozent p.a. Die niedrigen Zinsen werden von den Kunden gut angenommen. Um die Liquidität zu sichern, können Kunden von Kapilendo die Liquiditätsplanung nutzen und ihr Kapital kurzfristig gewinnbringend in ETFs und andere digitale Wertpapiere investieren. Kunden sind mit dieser Form der Anlage, mit den Gewinnen und mit der schnellen Verfügbarkeit der Mittel zufrieden.

Diejenigen, die als Investoren für andere Unternehmen Kapital bereitstellen möchten, können mit Anlagebeträgen ab 500.000 Euro die individuelle Vermögensverwaltung nutzen, in ETFs einzahlen oder direkt in Anlageprojekte investieren, die auf der Plattform von Kapilendo vorgestellt werden. Für solche Projekte wird ein Festzins gewährt, der bei 5 Prozent p.a. beginnt, aber auch über 9 Prozent p.a. liegen kann. Ein Kunde hebt die ausführliche Beschreibung der verschiedenen Projekte und die Transparenz positiv hervor. Er ist mit der quartalsweisen Rückzahlung zufrieden, doch regt er eine monatliche Rückzahlung an. Ein weiterer Kunde schreibt von einer Win-Win-Situation bei der Kapitalanlage und bei der Finanzierung. Er lobt auch die Möglichkeit, in kleinere Projekte zu investieren. Ein Investor weist auf die stimmige Auswahl der Projekte hin, doch wünscht er sich noch eine größere Auswahl an Projekten. Bezüglich der Erfolgsrate der Projekte wünschen sich einige Kunden jedoch noch mehr Transparenz.

Kundenbetreuung

Der unkomplizierte Kundenservice, die Freundlichkeit der Mitarbeiter und die Art der Kundenbetreuung werden von denjenigen, die Kapital benötigen, ebenso gelobt wie von den Investoren. Ein Kunde schreibt von einer hohen Fachkompetenz der Mitarbeiter. Die gute Kommunikation, die aktuellen Benachtigungen bei Problemen und Änderungen sowie die Updates werden von den Kunden positiv hervorgehoben.

Sicherheit und Abwicklung

Kunden fühlen sich bei Kapilendo sicher. Ein Kunde erwähnt, dass ein höheres Maß an Sicherheit für eingezahltes Kapital gewährleistet ist, da keine Startups finanziert werden. Weniger gut wird von einem Kunden bewertet, dass die Einzahlung sofort erfolgen muss, aber die Finanzierung erst später stattfindet. Insgesamt loben die Kunden die schnelle und unkomplizierte Abwicklung bei der Kapitalbereitstellung und bei Investitionen. Ein Kunde lobt die zuverlässige Umsetzung bei der Kapitalbeschaffung. Ein Investor spricht von einem sicheren Gefühl und der zuverlässigen Rückzahlung der Raten.

Plattform

Grund zu positiver Kritik ist der insgesamt gute und übersichtliche Webauftritt von Kapilendo. Die Plattform wird als leicht bedienbar beschrieben. Die Kunden sind mit der schnellen und unkomplizierten Registrierung und dem professionellen Auftritt zufrieden. Sie beschreiben die leichte Bedienbarkeit mit nur wenigen Klicks.

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