FinTech Vorstellung: iwoca Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

iwoca Deutschland GmbH
Angebote einholen
Markenname iwoca
Gründer Christoph Rieche
James Dear
Gründungsjahr 2012
Geschäftsmodel iwoca ist Kreditgeber für Kleinunternehmer und Selbständige, die einen Finanzierungsbedarf von bis zu 100.000 Euro haben. Durch die Fidor Bank als Partner werden Kredite nach positiver Anfrage schnell ausbezahlt. iwoca bietet durch einen festen Zinssatz von 2 % monatlich eine hohe Kostentransparenz.
Bestehende Kunden unveröffentlicht
Produkte Kredit
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Fidor Bank
Regulation Keine

Produktinformationen

Produktbeschreibung iwoca bietet Kleinkredite bis 100.000 € für Kleinunternehmer und Selbständige an. Der Kreditgeber ist die Fidor Bank, über die eine Verknüpfung von mehreren Konten möglich ist (Amazon-, Ebaykonto). Der Kreditrahmen beträgt in der Regel bis zu 10 % des Jahresumsatzes.
Vorteile - Kostenfreier und unverbindlicher Onlineantrag
- Kreditentscheidungen innerhalb von max. 24 Stunden
- Flexibilität & sehr gute Kundenbetreuung
- Bis zu 100.000 € über 12 Monate Laufzeit
- Vorzeitige Rückzahlung jederzeit kostenlos
- Keine zusätzlichen Kosten
- Zinsen liegen fix bei 2% im Monat auf den ausstehenden Betrag (effektive Zinsbelastung: 13.5 % über 12 Monate)
Nachteile - Monatliche Mindestzahlungen fällig
- Höchstsumme von 100.000 €
Prozess Komplexität Gering/mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung D, UK
Ab Umsatz 10.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1.000 €
Finanz.-volumen bis 100.000 €
Laufzeit ab 1 Monat
Laufzeit bis 12 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 12 Stunden
Zeit zur Auszahlung 24 Stunden
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
Sicherheiten notwendig keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine
Provision von Volumen keine
Zinsrate 2 % im Monat (auf den ausstehenden Betrag) bzw. bonitätsabhängig
Indikativer Preis €€

IT Features

Partner API vorhanden Ja
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertung iwoca Deutschland GmbH

Bewertungspartner Trustpilot 4,9/5
Kreditsieger 4,5/5
Aktiendepot 3,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 4,1/5 Bewertung ausstehend

Iwoca tritt seit dem Jahr 2012 als Kreditgeber für Selbstständige und Kleinunternehmer auf. Das Angebot, mit dem iwoca seither am Markt ist, wurde bis zu diesem Zeitpunkt von keiner Bank in Deutschland abgedeckt.

Leistungen und Angebote

Der Dienstleister bietet seinen Kunden Finanzierungen, die bis zu diesem Zeitpunkt in erster Linie großen Unternehmen vorbehalten waren. Das sind schnelle Firmenkredite mit recht kurzen Laufzeiten, um etwa kurzzeitige Engpässe bei der Liquidität zu überbrücken. Abgedeckt durch das Angebot von iwoca sind Finanzierungsbedarfe bis zu einer Summe von 100.000 Euro. Iwoca hat für diese Offerten die Fidor Bank als Partner. Die Zusammenarbeit mit dem Unternehmen ermöglicht es dem Finanzdienstleister, Kredite schnell ausbezahlen zu können. Denn die Fidor Bank tritt auch im Privatkundenbereich mit kurzfristigen Finanzierungen in Erscheinung. Das Angebot von iwoca ist allerdings Geschäftskunden vorbehalten.

Unternehmen und Selbstständige, die Kunden bei iwoca werden wollen, müssen einen Umsatz von mindestens 10.000 Euro im Monat vorweisen können. Die Anträge können kostenfrei online gestellt werden. Dabei wirbt das Unternehmen iwoca damit, Entscheidungen über Finanzierungen innerhalb von maximal 24 Stunden zu treffen. Die Mindestlaufzeit für einen Kredit beträgt einen Monat, die maximale Laufzeit liegt bei 12 Monaten. Darlehen müssen mit monatlichen Mindestzahlungen abgelöst werden. Diese sind abhängig von der Bonität des Kunden. Eine vorzeitige Tilgung ist kostenfrei zu jeder Zeit möglich.

Zinsen und Gebühren

Die Zinsen für die Finanzierungen sind bei iwoca festgeschrieben. Sie liegen bei 2 % im Monat. Berechnet werden die Zinsen stets auf den noch ausstehenden Betrag. Die effektive Zinsbelastung im Jahr liegt damit bei 13,5 %.

Die Erfahrungen mit dem Unternehmen werden von einer großen Zahl von Kunden als äußerst positiv bewertet. Eine Reihe von Selbstständigen und kleinen Unternehmen bezeichnen die Kosten für die Finanzierungen zwar als hoch. Alle Kunden, die in dieser Hinsicht kritisch bewerteten, arbeiten trotz dieses Umstands gern mit iwoca zusammen. Ein Grund dafür ist nach Aussage mehrerer Kunden, dass größere Finanzinstitute keine Kredite in dieser Form anbieten. Kurz laufende Finanzierungen sind für kleine und mittlere Firmen bei der jeweiligen Hausbank nicht oder nur mit einem hohen bürokratischen Aufwand zu bekommen.

Kundenbetreuung

Ein weiterer wichtiger Grund für die zum großen Teil langjährige Treue der Kunden ist der gute Service, den die fachkundigen Mitarbeiter von iwoca bieten. Auch in dieser Hinsicht schneiden große Wettbewerber laut Kundenmeinung schlechter ab. Ein Kunde, der sich als Handwerker zu erkennen gibt, beklagt sich darüber, woanders nicht ernst genommen zu werden. Erst die Mitarbeiter von iwoca hätten sich engagiert um seinen Wunsch nach einer Finanzierung gekümmert.

Als freundlich und kompetent bezeichnet ein Kunde den Service von iwoca nach 12 Monaten Zusammenarbeit. Schnell und reibungslos wurden ihm die für eine Kreditvergabe notwendigen Unterlagen nach der ersten Kontaktaufnahme über die Homepage bereitgestellt. Diese kann er stets einfach und sicher per Mail zurückschicken. Selbst ein persönlicher Kontakt am Telefon kommt nach Erfahrung des Kunden bei Bedarf stets ohne Probleme zustande.

Sicherheit und Abwicklung

Die unkomplizierte Zusage bei der Abwicklung für einen Kredit hebt ein anderer Kunde lobend hervor. Völlig unkonventionell werden bei iwoca Entscheidungen in 24 Stunden getroffen. Ein besonderer Pluspunkt ist die Tatsache, dass ein Kredit jederzeit früher abgelöst werden kann. Für einen Unternehmer, der schnell seine Pläne umsetzen will, so ein bereits langjähriger Kunde, ist das von großem Vorteil.

Plattform

Die Webseite ist in ihrem modernen Stil übersichtlich gestaltet und informiert den Nutzer über relevante Informationen zu den Eigenschaften und Konditionen des Firmenkredits. Kunden berichten, dass sie aufgrund dessen gut auf der Webseite zurechtfinden.

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