FinTech Vorstellung: Funding Circle Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

Funding Circle Deutschland GmbH
Angebote einholen
Markenname Funding Circle
Gründer Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Gründungsjahr 2010
Geschäftsmodel Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert.
Bestehende Kunden 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger
Produkte Kredit
FinTech Typ Vermittler
FinTech Partner Bank Wirecard Bank
Regulation GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%.
Vorteile - Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
Nachteile - EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
Prozess Komplexität Gering/mittel
Zielbranchen KMU
Regionale Begrenzung Deutschland
Ab Umsatz 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 5.000 €
Finanz.-volumen bis 250.000 €
Laufzeit ab 6 Monate
Laufzeit bis 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine
Provision von Volumen 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes
Zinsrate ab 3,79%
Indikativer Preis €€€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertung Funding Circle Deutschland GmbH

Bewertungspartner eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 5,0/5 Bewertung ausstehend

Funding Circle ist ein Kreditmarktplatz für kleinere und mittlere Unternehmen (KMU). Die Kredite werden von institutionellen Investoren und privaten Anlegern im Peer-to-Peer-Verfahren bereitgestellt. Um einen Kredit zu erhalten, müssen Kunden eine Finanzierungsanfrage stellen. Funding Circle hat viele positive Bewertungen erhalten, doch sind auch negative Bewertungen vorhanden.

Leistung und Angebot

Firmenkredite können bei Funding Circle bis zu 250.000 Euro beantragt werden. Hat der Kunde eine Finanzierungsanfrage gestellt, bekommt er eine persönliche Beratung, die kostenfrei ist. Er erhält ein Angebot. Funding Circle erhebt erst dann eine Bearbeitungsgebühr, wenn das Finanzierungsangebot angenommen wird. Die Bearbeitungsgebühr ist individuell unterschiedlich. Sie ist abhängig von der Risikoklasse des Kunden und von der Kreditlaufzeit. Sie erstreckt sich von 2 bis 6 Prozent und wird einmalig erhoben.

Zinsen und Gebühren

Die Zinsen für den Kredit sind abhängig von der Bonität des Kunden. Ein Kunde ist mit dem Kreditangebot zufrieden. Er macht keine Angaben über die Höhe der Zinsen, doch berichtet er über mittlere bis sehr hohe Zinsen, abhängig von der Bonität. Die Zentrale Kreditausschuss (ZKA) hat jedoch das Kreditangebot und die Zinsen geprüft. Der effektive Jahreszins bei Funding Circle beläuft sich von 8,04 bis 18,72 Prozent. Anleger, die in geprüfte Unternehmen investieren wollen, können bereits Beträge ab 100 Euro investieren. Die Nettorendite liegt bei 5 bis 7 Prozent jährlich. Die Rückzahlung erfolgt monatlich. Anleger machen keine Angaben über ihre Zufriedenheit mit den Zinsen. Allerdings sind einige Anleger insgesamt unzufrieden mit dem Anlagekonzept von Funding Circle.

Kundenbetreuung

Der Kundenservice wird unterschiedlich bewertet. Viele Kunden berichten von freundlichen und kompetenten Mitarbeitern. Ein Kunde lobt die gute persönliche Betreuung. Auch die telefonische Unterstützung wird von einem Kunden gelobt. Ein Kunde erwähnt lobend, dass er einen persönlichen Ansprechpartner hat, der auch erreichbar ist. Während die Kunden, die Kredite in Anspruch genommen haben, mit dem Kundensupport zufrieden sind, äußern sich viele Anleger negativ über den Service und die Betreuung. Viele Anleger schreiben, dass sie nicht genügend beraten wurden. Ein Anleger berichtet darüber, dass er bei Fragen zur Investition nur mit Phrasen abgespeist wurde. Viele Anleger berichten darüber, dass sie ständig mit Werbung bombardiert werden. Ein Kunde schreibt, dass er trotz mehrfacher Aufforderungen, keine Werbung mehr zu schicken, noch immer wöchentlich Werbung erhält. Die Abwicklung der Kreditvergabe wird von den meisten Kunden als schnell, unbürokratisch und unkompliziert beschrieben. Die Kunden berichten, dass ihre Anträge schnell bearbeitet wurden und dass sie schnell eine Auszahlung erhielten. Ein Kunde lobt, dass bei Funding Circle Kredite möglich sind, die bei den Banken abgelehnt würden. Er lobt auch, dass das Kreditvolumen in der Regel höher bewilligt wird als bei verschiedenen anderen Kreditinstituten. Ein weiterer Kunde schreibt, dass er bereits mehrere Projekte mit Krediten von Funding Circle finanziert hat und daher neue Gebiete und Auftraggeber erschließen konnte. Lediglich ein Kunde berichtet über einen aufwendigen Kreditprozess und ein hohes Maß an Bürokratie.

Sicherheit und Abwicklung

Deutlich schlechter sehen die Bewertungen der Anleger über die Sicherheit und Abwicklung aus. Ein Anleger erwähnt, dass Funding Circle gegen die DSVGO verstößt und seinen Löschantrag über gespeicherte Daten ignoriert hat. Mehrere Anleger berichten über Zahlungsausfälle. Sie wünschen sich eine bessere Risikoprüfung der Antragsteller von Krediten.

Plattform

Die Leistungen von Funding Circle können online beansprucht werden. Die meisten Kunden berichten über eine übersichtliche Webseite und über eine einfache Antragstellung. Auch die Abwicklung online wird positiv bewertet.

Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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