FinTech Vorstellung: Finiata GmbH

« zurück zur Ergebnisliste

Unternehmensdetails

Finiata GmbH
Angebote einholen
Markenname Finiata
Gründer Sebastian Diemer
Kenan Deniz
Daniel Schlotter
Gründungsjahr 2016
Geschäftsmodel Finiata ermöglicht Freiberuflern, Einzelkaufleuten sowie kleinen und mittelgroßen Unternehmen schneller zu wachsen. Dies wird durch eine Rechnungsvorfinanzierung mit flexiblem Finanzierungsrahmen erreicht. Im Vordergrund stehen dabei die Minimierung der Bearbeitungszeit, bürokratischer Hindernisse und Informationsanforderungen.
Bestehende Kunden 8.000
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Solaris Bank
Regulation GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Rechnungen können zum Auftragsende eingereicht werden und taggleich ausgezahlt werden. Dabei wird Ihnen ein flexibler Finanzierungsrahmen bereitgestellt. Einmalgebühr: ab 2,49% - zus. Gebühr pro einzelner Rechnungsvorfinanzierung: ab 2,99%
Vorteile - Keine langfristige Bindung
- Kein Kontakt zu Ihrem Kunden (stilles Factoring)
- Rechnung als Sicherheit ausreichend
- 100% Online-Auszahlung in 24 Stunden
- Bilanzen & BWAs nicht zwangsläufig benötigt
- Größere Unternehmen profitieren von niedrigeren Gebühren (ab 1.5% pro einzelner Rechnungsvorfinanzierung)
Nachteile - mittel bis hohe Kosten im Vergleich zu anderen Anbietern
- keine Übernahme des Ausfallrisikos
Prozess Komplexität Gering
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU
Regionale Begrenzung deutschlandweit tätig
Ab Umsatz 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 1 €
Finanz.-volumen bis 200.000 €
Laufzeit ab 1 Tag
Laufzeit bis 90 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung < 1 Tag
Zeit zur Auszahlung 1 Tag
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Bankkonto verknüpfen
  • 3) Rechnung(en) hochladen
  • 4) Finanzierung erhalten
Sicherheiten notwendig Rechnung (unechtes Factoring)

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine
Provision von Volumen ab 1,5 % pro Monat
Zinsrate 6 % per Anno
Indikativer Preis €€€

IT Features

Partner API vorhanden ja
Sonstige technische Features

Screenshots

Screenshots

Bewertung Finiata GmbH

Bewertungspartner Trustpilot 3,3/5
BankingCheck 4,5/5
Factoring Anbieter 5,0/5
MikroKredit24 4,5/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 4,3/5 Bewertung ausstehend

Das FinTech Start-up Finiata aus Berlin wurde im August 2016 gegründet. Kleinen und mittleren Unternehmen Freelancern und Selbständigen, bietet es Factoring. Mit dieser Dienstleistung werden Rechnungen vorfinanziert, die erst in 30 bis 90 Tagen fällig werden. Damit verspricht Finiata seinen Kunden einen viel schnelleren und vor allem unkomplizierteren Zugriff auf ihr Kundengeld.

Leistungen und Angebote

Innerhalb von nur wenigen Minuten sollen sowohl die Registrierung als auch der Upload einer Rechnung bei Finiata funktionieren. Der Finanzdienstleister Finiata unterbreitet seinen Kunden laut Aussage vieler Nutzer dank eines Echtzeit-Scorings ein Angebot sehr schnell. Auch die Auszahlung soll in aller Regel binnen 24 Stunden erfolgen. Dem Kunden als Rechnungssteller entstehen nach übereinstimmender Einschätzung keine Verpflichtungen, wie sie bei traditionellen Factoringanbietern üblich sind. Er kann immer selbst entscheidet, ob und welche Rechnung er von Finiata vorfinanziert haben möchte.

Zinsen und Gebühren

Die Gebühren, die Finiata für seinen Service verlangt, orientieren sich an der Höhe eingereichter Rechnungen. Sie werden als Festpreis auf die Rechnungssumme erhoben. Für eine Vorfinanzierung von 30 Tagen werden 3,5 % fällig, 5,5 % sind es für 60 Tage und für 90 Tage 7,5 %. Vorfinanziert werden Rechnungen von Finiata ab einer Höhe von einem Euro.

Kundenbetreuung

Grundsätzlich lobt eine große Zahl von Kunden die Leistungen des Start-ups aus der Hauptstadt. Dabei vermutet jedoch ein Kunde, dass sich die Angebote von Finiata in erster Linie für Kleinunternehmen eignen, deren Rechnungen in der Regel um die 100 Euro betragen. Werden diese Rechnungen größer, wird es aus seiner Sicht schwerer, Limits zu verfügen. Dann wird nach Ansicht dieses Kunden auch der Kontakt mit Finiata schwieriger.

Ein Kunde lobt ausdrücklich das Angebot und den Service von Finiata. Unabhängig von der Rechnungssumme bekommt man jederzeit eine schnelle und kompetente Antwort. Nach nur wenigen Stunden sind die Auszahlungen von Finiata meist auf dem Konto. Ein anderer Nutzer lobt den angenehmen und schnellen Ablauf der Prozesse. Nach seiner Erfahrung klappt die Abwicklung jedes weitere mal noch besser. Ein Pluspunkt ist der Kundendienst, der telefonisch zu jeder Zeit erreichbar ist.

Sicherheit und Abwicklung

Das Berliner Start-up Finiata hat die solarisBank AG an seiner Seite, bietet also das sogenannte unechte Factoring. Mit dieser Kooperation will das junge Unternehmen höchste Sicherheitsstandards und Datenschutzrichtlinien gewährleisten.Die solarisBank AG eine deutsche regulierte Vollbank. Mit ihrem Know-how im Rücken bemüht sich Finiata, einen transparenten und schnellen Service anzubieten und zu gleicher Zeit den höchsten Anforderungen in Bezug auf die Regulierung zu genügen.

Die Umsetzung dieser Ansprüche in der Praxis lobt ein Kunde, beklagt aber IT-Probleme bei Finiata, die bei der Abwicklung von Zahlungsprozessen hin und wieder auftraten. Dabei waren jedoch alle Mitglieder außerordentlich bemüht. Trotz gelegentlich auftretender EDV-Probleme, auf die auch ein anderer Kunde hinweist, ist die Zusammenarbeit sehr angenehm und mit Erfahrungen herkömmlicher Banken gar nicht vergleichbar.

Plattform

Die Plattform wird von Kunden beinahe durchgängig gelobt. Unkompliziert sind aus Sicht der Partner sowohl die Anmeldung als auch die Bedienung der Website. Keine Probleme bereitet die Drag-Drop-Funktion. Hier bekommt der Kunde das gewohnte Layout zu Gesicht. Lediglich bei den Gebühren wird es komplexer. Welche Entgelte tatsächlich am Ende anfallen, bleibt allerdings offen.

Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
Wir arbeiten konstant daran diese zu verbessern. Schlagen Sie Änderungen vor.
Unser Angebot richtet sich ausschließlich an Unternehmen.