FinTech Vorstellung: Billie GmbH

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Unternehmensdetails

Billie GmbH Featured
Angebote einholen
Markenname Billie
Gründer Christian Grobe
Matthias Knecht
Gründungsjahr 2016
Geschäftsmodel Billie bietet kleinen und mittelständischen Unternehmen, Startups, Selbständigen und Freelancern einen schnellen Weg der Rechnungsvorfinanzierung. Durch eine intelligente Risikobewertung wird die Kreditprüfung automatisiert. Hierzu sind keine weiteren Unterlagen notwendig.
Bestehende Kunden über 300 Kunden
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Wirecard
Regulation BaFin reguliert, Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG)

Produktinformationen

Produktbeschreibung Billie bietet stilles Einzelfactoring an, welches flexibel und ohne langfristige vertragliche Bindungen abschließbar ist. Sie entscheiden welche Rechnungen Sie von Billie finanzieren lassen möchten und schließen für jede Rechnung einen einzelnen Vertrag ab.
Vorteile - Ohne Vertragsbindung
- Schnelle und moderne Rating-Technologie
- Steuerlich absetzbar
- 14 Tage Kulanzzeitraum nach Fälligkeit der Rechnung
- Ausfallschutz
- inkl. Mahnwesen
- Von BaFin lizensiert und bleibt anonym im Hintergrund
Nachteile - Keine Übernahme des Kreditrisikos
- Firma muss mind. 50.000 EUR Umsatz erzielen und mind. 1 Jahr bestehen
- Geschäftskonto muss mit Billie verknüpft werden
- Finanzierungsrahmen bis 200.000 EUR
- Maximales Zahlungsziel ist 120 Tage
Prozess Komplexität Gering
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung deutschlandweit tätig
Ab Umsatz 50.000 €
Bis Umsatz 200.000 €
Was wird finanziert B2B Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 200 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt
Laufzeit ab 1 Tag
Laufzeit bis 120 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag
Zeit zur Auszahlung 1-10 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
Sicherheiten notwendig Invoice (unechtes Factoring)

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine
Provision von Volumen ab 0,7 % per Rechnung
Zinsrate keine
Indikativer Preis

IT Features

Partner API vorhanden Ja
Sonstige technische Features

Screenshots

Screenshots

Bewertung Billie GmbH

Bewertungspartner Factoringpilot 3,3/5
Trustpilot 3,7/5
Factoringanbieter 3,8/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 3,6/5 Bewertung ausstehend

Auf dem Factoring-Markt bietet das Unternehmen Billie seine Dienstleistungen seit dem Sommer 2017 an. Gegründet wurde das Unternehmen bereits im Jahr 2016. Zielgruppe für das Billie-Angebot sind Firmen mit einem jährlichen Umsatz von mindestens 50.000 Euro. Sie müssen außerdem in das Handelsregister eingetragen sein und mindestens ein Jahr bestehen.

Leistung und Angebot

Für seine Kunden hält Billie das Factoring in zwei Varianten bereit. Billie Classic übernimmt vom Kunden geschriebene Rechnungen. Diese dürfen nicht älter als 7 Tage sein, die Laufzeit darf 180 Tage nicht überschreiten. Billie Classic ist unechtes Factoring, bei dem die Rechnungen des Kunden lediglich beliehen werden. Bei der Variante Billies Premium, einem echten Factoring, kommen dazu noch der komplette Schutz vor Forderungsausfällen ein Debitorenmanagement, das für den Falle eines Forderungsausfalls Mahnwesen einschließt. Mit den beiden Varianten bietet das Unternehmen Billie seinen Kunden echte Flexibilität bei der Vorfinanzierung und Erschließung von Liquidität an.

Zinsen und Gebühren

Beim Modell Billie-Classic beginnen die Kosten für die Nutzer bei 0,7 % vom Rechnungsbetrag. Für Billie-Premium sind mit 0,97 % etwas höhere Anteile an der Rechnung fällig. Dieser Prozentsatz bleibt in beiden Modellvarianten selbst bei höheren Rechnungen gleich. Der Finanzierungsrahmen kann ohne weitere Vorabprüfung maximal 200.000 Euro im Monat betragen. In einzelnen Fällen gewährt Billie seinen Kunden aber deutlich höhere Grenzwerte. Billie wirbt bei seinen Kunden außerdem damit, dass die Vorfinanzierung offener Rechnungen ohne einen Sicherheitseinbehalt zu 100 Prozent erfolgt. Das ist ein sehr großer Pluspunkt. Darüber hinaus mischt sich das Unternehmen nach eigenen Angaben nicht in die Kommunikation seiner Kunden ein.

Liquiditätsmanagement durch Vorfinanzierung von Rechnungen ist für viele Firmen interessant. Das zeigen viele Bewertungen, die sich vor allem Kundenfreundlichkeit und Transparenz des Angebots auseinandersetzen. Vor allem die unkomplizierte Art der Anmeldung wird von einer großen Zahl von Kunden positiv bewertet. Sie erfolge, genau wie die Einreichung der Rechnungen, unkompliziert und schnell, schreibt ein Kunde. Allerdings sei sein das Geld nicht binnen der ersten 24 Stunden auf dem Konto gewesen. Ein anderer Kunde hingegen lobt, dass seine Vorfinanzierung meist am gleichen Tag ausgezahlt wird. Zahlreiche andere Kunden bestätigen ebenfalls diese schnelle Überweisung. Kein großes Problem sind nach Erfahrung eines anderen Kunden besondere Konstellationen, wie etwa Rechnungsempfänger aus dem Ausland. Auch in diesem Fall würde die Vorfinanzierung schnell und problemfrei erfolgen.

Kundenbetreuung

Anklang bei vielen Kunden findet die gute und sehr transparente Kundenkommunikation. Sie fühlen sich zu jeder Zeit gut informiert. Hervorgehoben wird neben der Aktualität auch die Freundlichkeit des telefonischen Supports sowie die unkomplizierte Erreichbarkeit.

Sicherheit und Abwicklung

Kritik äußern Kunden dagegen an der für sie nicht durchschaubaren Bewertung bei der Akzeptanz und Abwicklung von Rechnungen durch Billie. So musste ein Kunde erfahren, dass Billie den überwiegenden Teil von dessen Kunden ablehnt. Ein anderer Nutzer macht auf die gleichen Erfahrungen aufmerksam, gibt aber an, dass im Gegenzug andere Rechnungen durch Billie für die Vorfinanzierung akzeptiert wurden. Insgesamt wünschen sich die Nutzer hier eine bessere Transparenz.

Ein anderer Kunde bemängelt, dass seine Rechnungsempfänger erfahren haben, dass er sich über das Factoring von Billie finanziert. Dabei wirbt Billie explizit mit seinem stillen Factoring. Ein großer Vorteil dieses Geschäftes ist nämlich, dass die Rechnungskunden von dieser Art der Vorfinanzierung nichts erfahren.

Plattform

Kunden loben die übersichtlich und ansprechend gestaltete Website, die ebenfalls zur guten Information beiträgt.

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