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FinTech Vergleich: Funding Circle Deutschland GmbH & Valendo GmbH

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Unternehmensdetails

Funding Circle Deutschland GmbH
Angebote einholen
Valendo GmbH
Angebote einholen
Markenname Funding Circle Valendo
Gründer Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Lars Bresan
Investmentphase Series F Series A
Investmentvolumen 280 Mio. EUR unbekannte Höhe
Investoren - DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
- FinLeap
- Hegus
Gründungsjahr 2010 2015
Geschäftsmodel Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert. Valendo ist ein Supply Chain Financing Anbieter, welcher zur Vergabe von Krediten Warenbestände oder Sachwerte beleiht. Kunden können sich über Valendo durch einen relativ einfachen Prozess Liquidität beschaffen und diese auch vorzeitig zurückzahlen.
Bestehende Kunden 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung 4,7 Mrd. € unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Zinsen / Gebühren
Produkte Kredit Lagerfinanzierung
Alexa Traffic Rating 48.176 4.432.896
FinTech Typ Vermittler Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Wirecard Bank
Deutsche Handelsbank, Solaris Bank
Andere Partner Creditreform
Schufa
Logistikunternehmen / Fulfillment-Dienstleister
Regulation GewO 34c GewO 34 & 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%. Die Finanzierung stellt auf die Sicherheiten in Form von Waren und Forderungen ab. Die einzelnen Linien liegen zwischen €300k- €50 Mio. Das Finanzierungsangebot richtet sich an KMU mit einem besonderen Fokus auf E-Commerce unternehmen. Zusammenfassung: Waren- & Forderungsfinanzierung
Vorteile - Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
- Als Sicherheit dienen ausschließlich die bewerteten Waren und Forderungen
- Dynamische Nutzung der Linie, Vorzeitige Rückzahlung möglich 
- Finanzierung gegen Sicherheit ermöglicht mehr operativen und finanziellen Freiraum
Nachteile - EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
- Kein Live-Chat oder App verfügbar
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel/Hoch
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung Deutschland D, NL, CH
Ab Umsatz 50.000 € 2.000.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 5.000 € 300.000 €
Finanz.-volumen bis 250.000 € 50.000.000 €
Laufzeit ab 6 Monate 3 Monate
Laufzeit bis 60 Monate individuell

Prozess

Zeit zur Prüfung 48 Stunden ca. 2-4 Wochen
Zeit zur Auszahlung 7 Tage Sofort nach Abschluss der Prüfung
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
  • 3) Sicherheitenbewertung durch Valendo
  • 4) Technische Anbindung zum Sicherheiten-Monitoring
Sicherheiten notwendig In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers Waren und Forderungen

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine ca. 1,5%
Provision von Volumen 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes Keine
Zinsrate ab 3,79% ab 7%
Indikativer Preis €€€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden Valendo Anbindung an Warenwirtschaftssystem, ERP und Kontenbewegungen

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Kreditsieger 4,5/5
Netzsieger 5,0/5
Bankingcheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 5,0/5 4,8/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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