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FinTech Vergleich: FLEX Financial Solutions & iwoca Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

FLEX Financial Solutions Featured
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iwoca Deutschland GmbH
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Markenname FLEX iwoca
Gründer Aimé Ndaysiaba
Cemil Arslan
Christoph Rieche
James Dear
Investmentphase unbekannt Series C
Investmentvolumen unbekannte Höhe 21 Mio GBP
Investoren - Simon Jona Quast
- Aimé Ndaysiaba
- Cemil Arslan
- Kenan Ercan
- Prime Ventures
- Acton Capital Partners
- CommerzVentures GmbH
- Global Founders Capital
- Redline Capital
Gründungsjahr 2013 2011
Geschäftsmodel FLEX kauft Forderungen von Freiberuflern und Kleinunternehmern an und ermöglicht eine Auszahlung innerhalb von 15 Minuten. FLEX als Full-Service-Factorer übernimmt das Risiko des Zahlungsausfalls und fordert keine langfristige Bindung oder einen Mindestumsatz. Der Kunde kann seinen Schuldner direkt über die Datenbank identifizieren und einsehen, ob der Forderungsverkauf von FLEX bestätigt wird. iwoca ist Kreditgeber für Kleinunternehmer und Selbständige, die einen Finanzierungsbedarf von bis zu 100.000 Euro haben. Durch die Fidorbank als Partner werden Kredite nach positiver Anfrage schnell ausbezahlt. iwoca bietet durch einen festen Zinssatz von 2% monatlich eine hohe Kostentransparenz.
Bestehende Kunden > 100 Freiberuflern & Kleinunternehmen unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 350 Mio EUR
Ertragsmodell Gebühren Zinsen
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 2.232.833 844.868
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Fidor Bank
Fidor Bank
Andere Partner Euler Hermes
Factoring Plus AG
sevDesk
FastBill
Creditreform
Creditreform
Schufa
Regulation BaFin reguliert Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG) Keine

Produktinformationen

Produktbeschreibung Flex Payment bietet Echtes Full-Service-Factoring an, da Rechnung nicht nur ausgezahlt werden, sonder das Mahnwesen und Debitorenmanagement wird auch übernommen. Der Service ist speziell für Freiberufler und Kleinunternehmer ausgerichtet. iwoca bietet Kleinkredite bis 100.000 € für Kleinunternehmer und Selbständige an. Der Kreditgeber ist die Fidor Bank, über die eine Verknüpfung von mehreren Konten möglich ist (Amazon-, Ebaykonto). Der Kreditrahmen beträgt in der Regel bis zu 10% des Jahresumsatzes.
Vorteile - Keine langfristige Bindung
- Risiko wird übernommen
- Kein Mindestumsatz
- Gebühr ab 1,95%
- Kostenfreier und unverbindlicher Onlineantrag
- Kreditentscheidungen innerhalb von max. 24 Stunden
- Flexibilität & sehr gute Kundenbetreuung
- Bis zu 100.000 € über 12 Monate Laufzeit
- Vorzeitige Rückzahlung jederzeit kostenlos
- Keine zusätzlichen Kosten
- Zinsen liegen fix bei 2% im Monat auf den ausstehenden Betrag (effektive Zinsbelastung: 13.5% über 12 Monate)
Nachteile - Debitoren in Form von UG, GbR oder e.K. werden nicht bedient
- Verknüpfung des Bankkontos vorher nötig
- Offenlegung des Factoring
- Monatliche Mindestzahlungen fällig
- Höchstsumme von 100.000 €
Prozess Komplexität Gering/mittel Gering/mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung Deutschland D, UK
Ab Umsatz 0 € 10.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen ( bis zu 5 Mio. EUR) und Rechnungen (bis zu 30.000 EUR) Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 50 € 1.000 €
Finanz.-volumen bis 30.000 € 100.000 €
Laufzeit ab 1 Tag 1 Monat
Laufzeit bis 90 Tage 12 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag (erster Auftrag 1-3 Tage) 24 Stunden
Zeit zur Auszahlung 1-3 Tage 24 Stunden
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
Sicherheiten notwendig Echtes Full-Service-Factoring keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 1,95% - 3,95% keine
Zinsrate keine 2% im Monat (auf den ausstehenden Betrag)
Indikativer Preis €€ €€

IT Features

Partner API vorhanden API vorhanden Ja
Sonstige technische Features White Label Solution nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Kreditsieger 4,5/5
Bankingcheck 4,7/5
Trustpilot 5,0/5
Kreditsieger 4,5/5
Aktiendepot 3,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,6/5 4,2/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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