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FinTech Vergleich: Elbe-Factoring GmbH & GIROMATCH GmbH

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Unternehmensdetails

Elbe-Factoring GmbH Featured
Angebote einholen
GIROMATCH GmbH
Angebote einholen
Markenname Rechnung48 Giromatch
Gründer Tochterunternehmen der Elbe Finanzgruppe AG Robin Buschmann
Daniel Conradt
Viktor Kraus
Investmentphase unbekannt unbekannt
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Elbe Finanzgruppe AG
- unbekannt
Gründungsjahr 2015 2015
Geschäftsmodel Rechnung48 ist ein Factoringanbieter für Kleinunternehmer und Selbstständige, der eine Auszahlung innerhalb eines Werktages ermöglicht. Das Unternehmen stellt weitere Services wie Mahnwesen und Debitorenmanagement bereit und bietet mit der einheitlichen Gebühr von 3,97% des Rechnungsbetrags eine hohe Transparenz. Giromatch ist eine Crowdlending-Plattform die Anleger ausschließlich Investitionen in ein Kreditportfolio ermöglicht. Außerdem ist die Anlage teilweise durch den extra eingerichteten Giromatch Sicherungspool geschützt.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung 100 Mio. € unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 1.593.721 566.422
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank keine Partner
Fidor Bank AG
Andere Partner keine Partner
Risk Research
Deutsche Post
Exist
Regulation BaFin reguliert Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG) GewO 34f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Echtes Factoring, indem Rechnung(en) online hochgeladen werden und am nächsten Werktag bezahlt werden. Mahnwesen und Debitorenmanagement wird übernommen (Full-Service-Factoring). Einheitlicher Preis in Höhe von 3,97% des Rechnungsbetrags. Weiterhin bietet die Elbe Factoring mit amacash ein weiteres Produkt für schnelle Wareneinkaufsfinanzierung - speziell für Amazon Seller und Vendoren. Giromatch bietet eine digitale Direct Lending-Plattform, die für White Label Kunden Kredite vollständig automatisiert prozessiert und diese über einen Algorithmus an Investoren in Form des „Deutschlandportfolios“ verkauft. Banken und anderen B2B-Partnern bietet Giromatch damit die Möglichkeit Ihr Standardkreditgeschäft über eine White Label-Lösung abzubilden und somit immense Prozesskostenvorteile zu gewinnen oder auch das bestehende Geschäftsmodell zu erweitern.
Vorteile - Keine zusätzlichen Kosten, sehr transparent
- Keine langfristige Bindung
- Risiko wird übernommen
- Steuerlich absetzbar
- Kein Mindestumsatz
- Matching-Algorithmus zum autom. Zusammenführen von Angebot/Nachfrage
- Zusage von Konditionen nach bereits wenigen Schritten
- Anleger können in viele Projekte investieren
- Keine Zusatzkosten
Nachteile - Offenlegung kann zur Belastung der Kundenbeziehung führen
- Zahlungsziel bis 60 Tagen
- Validierung von Daten aus sozialen Netzwerken und Big Data: Freigabe vieler Informationen
- Kredit für Privatpersonen, Selbstständige, Freiberufler und KMUs
- Vermittlungsgebühr von 0,25–1,75%
Prozess Komplexität Mittel Mittel/Hoch
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung Deutschland Deutschland
Ab Umsatz 0 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Privatkredit
Unternehmenskredit
Finanz.-volumen ab 0 € 25.000 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt 25.000 €
Laufzeit ab 1 Tag 12 Monate
Laufzeit bis 60 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag individuell
Zeit zur Auszahlung 1 Tag Je nach Finanzierungsart
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Hochladen der Rechnung
  • 3) Bonitätsprüfung
  • 4) Auszahlung der Rechnung
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Echtes Factoring individuell

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine 0,25 % -1,75 %
Provision von Volumen 3,97 % 3,51 %-4,92 % effektiv
Zinsrate keine individuell
Indikativer Preis €€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden
Sonstige technische Features

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Netzsieger 5,0/5
Provenexpert 4,5/5
Factoringpilot 5,0/5
Aktiendepot 3,0/5
Bankingcheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,8/5 4,0/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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