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FinTech Vergleich: decimo GmbH & Valendo GmbH

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Unternehmensdetails

decimo GmbH
Angebote einholen
Valendo GmbH
Angebote einholen
Markenname decimo Valendo
Gründer Andreas Dubrow
Philipp Kalwies
Lars Bresan
Investmentphase Angel Series A
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Jasper Philipp Kalwies
- MCC Finance GmbH
- Daniel Dommenz
- Arndt Schwaiger
- Fadelia
- FinLeap
- Hegus
Gründungsjahr 2014 2015
Geschäftsmodel decimo bietet Rechnungsvorfinanzierung und -management. Kunden von decimo können Rechnungen individuell und ohne Mindestumsatz vorfinanzieren. Hierbei handelt es sich meist um echtes Factoring, d.h. decimo wird Eigentümer der Rechnung und übernimmt auch den Ausfallschutz. Darüber hinaus können Kunden überfällige Forderungen im Rahmen eines Inkassoverfahrens durch decimo eintreiben lassen. decimo erhält nur im Erfolgsfall eine prozentuale Gebühr. Decimo richtet sich an Gewerbetreibende und Freiberufler. Valendo ist ein Supply Chain Financing Anbieter, welcher zur Vergabe von Krediten Warenbestände oder Sachwerte beleiht. Kunden können sich über Valendo durch einen relativ einfachen Prozess Liquidität beschaffen und diese auch vorzeitig zurückzahlen.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Zinsen / Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Lagerfinanzierung
Alexa Traffic Rating 746.862 4.432.896
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Fidor Bank
Deutsche Handelsbank, Solaris Bank
Andere Partner Targo Commercial Finance
IDnow
Bürgel
Creditreform
SMOICE
Logistikunternehmen / Fulfillment-Dienstleister
Regulation BaFin reguliert, Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG) GewO 34 & 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Anbieter von Einzelfactoring und echtem/unechtem Factoring für Gewerbetreibende und Freiberufler. Rechnungen ab bereits 1 € können finanziert werden. Die Finanzierung stellt auf die Sicherheiten in Form von Waren und Forderungen ab. Die einzelnen Linien liegen zwischen €300k- €50 Mio. Das Finanzierungsangebot richtet sich an KMU mit einem besonderen Fokus auf E-Commerce unternehmen. Zusammenfassung: Waren- & Forderungsfinanzierung
Vorteile - Registrierung, Rechnungsstellung und Einreichung innerhalb von rund 8 Minuten
- Auszahlung des Rechnungsbetrags innerhalb von 48 Stunden möglich
- Verbesserung der Liquidität
- Schutz vor Zahlungsverzögerung
- Schutz vor Zahlungsausfall
- Kein Mindestumsatz
- Keine Vertragslaufzeit
- Als Sicherheit dienen ausschließlich die bewerteten Waren und Forderungen
- Dynamische Nutzung der Linie, Vorzeitige Rückzahlung möglich 
- Finanzierung gegen Sicherheit ermöglicht mehr operativen und finanziellen Freiraum
Nachteile - Factoringgebühr richtet sich u. a. nach den Bonitäten des Rechnungsstellers und -empfängers
- Keine Kostentransparenz aus Website bezüglich Inanspruchnahme von Mahnwesen und Inkasso-Diensten
- Kein Live-Chat oder App verfügbar
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel/Hoch
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer KMU
Regionale Begrenzung Deutschland D, NL, CH
Ab Umsatz 0 € 2.000.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1 € 300.000 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt 50.000.000 €
Laufzeit ab 10 Tage 3 Monate
Laufzeit bis 60 Tage individuell

Prozess

Zeit zur Prüfung ab 24 Stunden ca. 2-4 Wochen
Zeit zur Auszahlung ab 48 Stunden Sofort nach Abschluss der Prüfung
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
  • 3) Sicherheitenbewertung durch Valendo
  • 4) Technische Anbindung zum Sicherheiten-Monitoring
Sicherheiten notwendig Je nach Factoringart Waren und Forderungen

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine ca. 1,5%
Provision von Volumen ab 0,5% (Factoring) Keine
Zinsrate individuell ab 7%
Indikativer Preis €€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden Valendo Anbindung an Warenwirtschaftssystem, ERP und Kontenbewegungen

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner BankingCheck 5,0/5
Kreditsieger 4,5/5
Netzsieger 5,0/5
Bankingcheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 5,0/5 4,8/5
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