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FinTech Vergleich: CRX Markets AG & Funding Circle Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

CRX Markets AG
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Funding Circle Deutschland GmbH
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Markenname CRX Markets Funding Circle
Gründer Moritz von der Linden Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Investmentphase Series A Series F
Investmentvolumen unbekannte Höhe 280 Mio. EUR
Investoren - KRW Schindler Private Ventures
- DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
Gründungsjahr 2012 2010
Geschäftsmodel CRX betreibt einen Marktplatz zur Working-Capital-Finanzierung von Unternehmen. Finanzierer sind Banken und alternative Investoren. Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 4,7 Mrd. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 4.175.289 48.176
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Vermittler
FinTech Partner Bank keine Partner
Wirecard Bank
Andere Partner keine Partner
Creditreform
Schufa
Regulation BaFin reguliert GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Neben dem Angebot von Approved Payables Modellen wie z.B. Dynamic Discounting oder Reverse Factoring wird auch die Finanzierung unbestätigter Receivables auf einer Plattform angeboten. Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%.
Vorteile - Namhafte Kunden bereits im Portfolio: Nestle, Lufthansa, Vattenfall
- Bisheriges Finanzierungsvolumen > 1 Mrd. EUR
- Kostentransparenz
- Prozesskosten
- Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
Nachteile - Einige vertragliche Details vor Nutzung zu klären
- Einige Finanzierungsmodelle erfordern Mitwirkung des Debitoren
- EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Gering/mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up KMU
Regionale Begrenzung Nein Deutschland
Ab Umsatz 50.000 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Rechnungsbasierte Forderungsfinanzierung
Einkaufs- / Absatz- / Working Capital Finanzierung
Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 10.000 € 5.000 €
Finanz.-volumen bis 5.000.000 € 250.000 €
Laufzeit ab 30 Tage 6 Monate
Laufzeit bis 180 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung abhängig vom Finanzierungsmodell 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung abhängig vom Finanzierungsmodell, i.d.R am Tag der Finanzierungsanfrage, maximal zwei Bankarbeitstage 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig keine In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen individuell 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes
Zinsrate Währungs- und Bonitäts-abhängig ab 3,79%
Indikativer Preis €€€€ €€€€

IT Features

Partner API vorhanden SAP Integration für Rechnungs Upload nicht vorhanden
Sonstige technische Features Browser basierter Zugang, Excel Upload möglich nicht vorhanden

Screenshots

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Bewertungen

Bewertungspartner eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend 5,0/5
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