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FinTech Vergleich: Companisto GmbH & Debitos GmbH

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Unternehmensdetails

Companisto GmbH
Angebote einholen
Debitos GmbH
Angebote einholen
Markenname Companisto Debitos
Gründer David Rhotert
Tamo Zwinge
Hardy Isken
Investmentphase Seed und Early Stage Series A
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - unbekannt
- Niko Marcel Waesche
- RI Digital Ventures
- Paua Ventures
Gründungsjahr 2012 2009
Geschäftsmodel Companisto ist eine Crowdinvesting-Plattform, auf der Anleger in Startups investieren können. Das Startup kann sich durch Privatinvestoren finanzieren, die ab 100 Euro investieren. Zahlungen und die Kommunikation werden komplett über die Plattform abgebildet. Debitos betreibt einen Handelsplatz für Forderungen und Kredite. Das sich finanzierende Unternehmen hat durch eine Vorselektion die Möglichkeit, bestimmte Investoren auszuschließen. Eine Gebühr wird nur bei erfolgreicher Vermittlung erhoben. Debitos richtet sich vor allem an größere Unternehmen aus dem Mittelstand.
Bestehende Kunden > 77.000 Investoren unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung Mehr als 46 Mio € 1.7 Mrd. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 154.971 4.036.320
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank keine Partner
keine Partner
Andere Partner Creditreform
Bürgel
Schufa
Deutsche Kreditmarkt-Standards
Regulation GewO 34c, f, KWG 32, 1, 37, ZAG 8, 1; VermAnlG 1, 2, 2a, 6, WpHG 2 Aufsichtsbehörde nach § 34c GewO: Stadt Frankfurt/Main

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdinvesting-Plattform, durch die Privatinvestoren in Startups oder Wachstumsunternehmen investieren können. 3 Beteiligungsmodelle: Virtuelle Beteiligung für Startups via Partiarisches Nachrangdarlehen (Gewinn- und endfällige Exitbeteiligung), Venture Loan ( endfälliges Darlehen mit Festverzinsung von 8%) und Impact Loan (endfälliges Darlehen für Social Entrepreneurship). Forderungsbörse zur Optimierung des Working-Capital. Zusätzlich ist der Verkauf von ausgefallenen Forderungen möglich. Als Käufer sind nur Banken, Factoringgesellschaften, spezielle Fonds und Inkasso-Unternehmen zugelassen.
Vorteile - Investoren können ab 100€ bis 100.000€ investieren, somit sind sie dann an Unternehmenswert und möglichem Exit beteiligt
- Kein Eingriff in operatives Geschäft für Unternehmen
- Wenig Verwaltungsaufwand für Startups
- Viele Forderungen (gekündigte Kredite, Immobilien-besicherte Forderungen und Insolvenzquoten) können verkauft/gehandelt werden
- Als Verkäufer ist die Auswahl bestimmter Käufer möglich
- Nur bei erfolgreichem Verkauf fallen Kosten an
Nachteile - Hoher Verwaltungsaufwand durch viele kleine Anleger
- Rückläufiges Wachstum im Crowdinvesting allgemein außer Immo.-Investing
- Bereits 2 große Projekte (Returbo: 1,1 Mio, Freygeist: 1,5 Mio) pleite gegangen
- Hohes Mindestvolumen pro Forderung (500.000 € Nominalwert)
- Verkauf unter Wert möglich (Börse)
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Mittel/Hoch
Zielbranchen Start-up KMU
Regionale Begrenzung Europa Deutschland
Ab Umsatz 0 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Venture Capital Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 250.000 € 500.000 €
Finanz.-volumen bis 2.500.000 € unbegrenzt
Laufzeit ab 4 Jahre individuell
Laufzeit bis lebenslang individuell

Prozess

Zeit zur Prüfung 4 – 8 Wochen bis Kampagnenstart 1 Tag
Zeit zur Auszahlung rund 12 Wochen von Bewerbung bis zur ersten Auszahlung Je nach Länge der Auktion
Prozessschritte
  • 1) Online-Bewerbung
  • 2) Informationsdarlegung
  • 3) Termsheet
  • 4) Kampagnenvorbereitung und Vertragserstellung
  • 5) Kampagenenstart
  • 6) Auszahlung
  • 7) Reporting an Investoren (quartalsweise)
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
Sicherheiten notwendig keine keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 10% auf Gewinne der Beteiligung, 0% auf Investoren des eigenen Netzwerks 1 - 9% des Verkaufserlöses
Zinsrate individuell je nach Modell keine
Indikativer Preis €€€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden API vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

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Bewertungen

Bewertungspartner Aktiendepot 4,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 4,0/5 Bewertung ausstehend
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