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FinTech Vergleich: BillPay GmbH & Funding Circle Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

BillPay GmbH
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Funding Circle Deutschland GmbH
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Markenname BillPay Funding Circle
Gründer Nelson Holzner Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Investmentphase Series C Series F
Investmentvolumen unbekannte Höhe 280 Mio. EUR
Investoren - Kinnevik AB
- HV (Holtzbrinck Ventures)
- von Klarna übernommen (Febr. 17')
- DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
Gründungsjahr 2009 2010
Geschäftsmodel Billpay richtet sich an Onlineshops, die Ihren Kunden den Rechnungskauf ermöglichen wollen. Billpay kauft die Forderung des jeweiligen Unternehmens zu einem Abschlag und übernimmt das Forderungsmanagement. Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert.
Bestehende Kunden 10.000.000 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 4,7 Mrd. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 103.494 48.176
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Vermittler
FinTech Partner Bank Net-M Privatbank
Wirecard Bank
Andere Partner Klarna
Creditreform
Schufa
Regulation Durch die BaFin lizensiert für das Finanztransfergeschäft, nach dem Zahlungsdienstaufsichtsgesetz (ZAG). GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung BillPay gibt Online-Händlern die Möglichkeit, Ihren Kunden beim Online-Einkauf die Dienstleistungen Rechnungskauf, Lastschrift und Ratenkauf anzubieten. Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%.
Vorteile - Größerer Kundenumsatz durch erweiterte Zahlungsmöglichkeiten
- Übernahme des Risiko- und Forderungsmanagements
- Einfache Shop-Integration dank Plug-ins und API
- Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
Nachteile - Schlechter Kundenservice und fragwürdige Geschäftsmethoden laut Trustpilot-Bewertungen
- Keine Kostentransparenz auf der Website, nicht ersichtlich welche Factoringgebühr entsteht
- Abschlag der Rechnungssumme, die durch andere Zahlungsart nicht entstanden wäre
- EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Gering/mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU KMU
Regionale Begrenzung D, A, CH und NL Deutschland
Ab Umsatz 50.000 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 50.000 € 5.000 €
Finanz.-volumen bis 250.000 € 250.000 €
Laufzeit ab individuell 6 Monate
Laufzeit bis individuell 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung keine Erfahrungswerte 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung keine Erfahrungswerte 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Individueller vertraglicher Abschluss
  • 3) Anschluss durch API oder Plug-in
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Echtes Factoring In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen individuell 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes
Zinsrate individuell ab 3,79%
Indikativer Preis €€€ €€€€

IT Features

Partner API vorhanden API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,5/5
eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,5/5 5,0/5
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