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FinTech Vergleich: Billie GmbH & Funding Circle Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

Billie GmbH Featured
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Funding Circle Deutschland GmbH
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Markenname Billie Funding Circle
Gründer Christian Grobe
Matthias Knecht
Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Investmentphase Seed Series F
Investmentvolumen 3,5 Mio EUR 280 Mio. EUR
Investoren - Global Founders Capital
- Speedinvest
- Avala Capital
- DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
Gründungsjahr 2016 2010
Geschäftsmodel Billie bietet kleinen und mittelständischen Unternehmen, Startups, Selbständigen und Freelancern einen schnellen Weg der Rechnungsvorfinanzierung. Durch eine intelligente Risikobewertung wird die Kreditprüfung automatisiert. Hierzu sind keine weiteren Unterlagen notwendig. Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert.
Bestehende Kunden über 300 Kunden 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 4,7 Mrd. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 1.218.398 48.176
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Vermittler
FinTech Partner Bank Wirecard
Wirecard Bank
Andere Partner Euler Hermes
Targo Commercial Finance
Creditreform
Schufa
Regulation BaFin reguliert, Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG) GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Billie bietet stilles Einzelfactoring an, welches flexibel und ohne langfristige vertragliche Bindungen abschließbar ist. Sie entscheiden welche Rechnungen Sie von Billie finanzieren lassen möchten und schließen für jede Rechnung einen einzelnen Vertrag ab. Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%.
Vorteile - Ohne Mindestumsätze
- Ohne Vertragsbindung
- Schnelle und moderne Rating-Technologie
- Steuerlich absetzbar
- 14 Tage Kulanzzeitraum nach Fälligkeit der Rechnung
- Von BaFin lizensiert und bleibt anonym im Hintergrund
- Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
Nachteile - Keine Übernahme des Kreditrisikos
- Firma muss mind. 50.000 EUR Umsatz erzielen und mind. 1 Jahr bestehen
- Geschäftskonto muss mit Billie verknüpft werden
- Finanzierungsrahmen bis 200.000 EUR
- Maximales Zahlungsziel ist 120 Tage
- EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
Prozess Komplexität Gering Gering/mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU KMU
Regionale Begrenzung deutschlandweit tätig Deutschland
Ab Umsatz 0 € 50.000 €
Bis Umsatz 200.000 € unbegrenzt
Was wird finanziert B2B Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 200 € 5.000 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt 250.000 €
Laufzeit ab 1 Tag 6 Monate
Laufzeit bis 120 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1-10 Tage 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 1-10 Tage 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Invoice (unechtes Factoring) In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen ab 0,7% per Rechnung 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes
Zinsrate keine ab 3,79%
Indikativer Preis €€€€

IT Features

Partner API vorhanden Ja nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Factoringpilot 4,2/5
eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,2/5 5,0/5
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