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FinTech Vergleich: auxmoney GmbH & Finiata GmbH

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Unternehmensdetails

auxmoney GmbH
Angebote einholen
Finiata GmbH
Angebote einholen
Markenname auxmoney Finiata
Gründer Raffael Johnen
Philipp Kriependorf
Philip Kamp
Sebastian Diemer
Kenan Deniz
Daniel Schlotter
Investmentphase Series D Seed
Investmentvolumen unbekannte Höhe > 10 Mio. EUR
Investoren - Foundation Capital
- Index Ventures
- Union Square Ventures
- Partech Ventures
- Crosslantic Capital
- Aegon
- Fly Ventures
- DN Capital
- Point Nine Capital
- Redalpine Venture Partners
Gründungsjahr 2007 2016
Geschäftsmodel auxmoney bietet einen Online-Marktplatz, auf dem Kunden unterschiedliche Kredite erhalten. Ob Barkredit, Sofortkredit, Ratenkredit oder ein Kredit für Selbständige, auxmoney bringt private Kreditnehmer und private Anleger zusammen und übernimmt die Kreditabwicklung. Finiata ermöglicht Freiberuflern, Einzelkaufleuten sowie kleinen und mittelgroßen Unternehmen schneller zu wachsen. Dies wird durch eine Rechnungsvorfinanzierung mit flexiblem Finanzierungsrahmen erreicht. Im Vordergrund stehen dabei die Minimierung der Bearbeitungszeit, bürokratischer Hindernisse und Informationsanforderungen.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 3.000
Abgeschlossene Finanzierung Über 90.000 ausgezahlte Kredite mit einem Gesamtvolumen von über 600 Millionen Euro. 2 Mio €
Ertragsmodell Gebühren Zinsen
Produkte Kredit Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 61.316 1.484.917
FinTech Typ Kreditmarktplatz Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank SWK Bank
FinTech Group Bank AG
N26
Check24
Verivox
Solaris Bank
Andere Partner Creditreform
Schufa
infoscore
Creditreform
Regulation GewO 34c GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung auxmoney kann durch die Umgehung der Bank als Vermittler mehr Kredite für eine größere Anzahl an Personen zur Verfügung stellen, während die Anleger von attraktiven risikogewichteten Renditen profitieren. Rechnungen können zum Auftragsende eingereicht werden und taggleich ausgezahlt werden. Dabei wird Ihnen ein flexibler Finanzierungsrahmen bereitgestellt. Einmalgebühr: ab 2,49% - zus. Gebühr pro einzelner Rechnungsvorfinanzierung: ab 2,99%
Vorteile - Sondertilgungen möglich
- Schon ab 1.000 € Kreditsumme
- Komplett digitale Antragsstrecke ohne Medienbrüche
- Ermöglicht Kredite auch für Menschen, die von der Bank abgelehnt werden
- Keine langfristige Bindung
- Kein Kontakt zu Ihrem Kunden
- Rechnung als Sicherheit ausreichend
- 100% Online-Auszahlung in 24 Stunden
- Bilanzen & BWAs nicht zwangsläufig benötigt
- Größere Unternehmen profitieren von niedrigeren Gebühren (ab 1.5% pro einzelner Rechnungsvorfinanzierung)
Nachteile - Keine Bürgschaft möglich
- Nur bis 50.000 €
- Mittel-hohe Kosten im vergleich zu anderen Anbietern
- Keine Übernahme des Ausfallrisikos
Prozess Komplexität Gering/mittel Gering
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Für diverse Branchen geeignet Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU
Regionale Begrenzung nur Deutschland deutschlandweit tätig
Ab Umsatz 0 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Privatkredite Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 1.000 € 1 €
Finanz.-volumen bis 50.000 € 200.000 €
Laufzeit ab 12 Monate 1 Tag
Laufzeit bis 84 Monate 90 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung individuell, bestenfalls innerhalb weniger Minuten < 1 Tag
Zeit zur Auszahlung in 24 Stunden möglich 1 Tag
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Bankkonto verknüpfen
  • 3) Rechnung(en) hochladen
  • 4) Finanzierung erhalten
Sicherheiten notwendig keine Rechnung (unechtes Factoring)

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen individuell ab 1,5% pro Monat
Zinsrate individuell 6% per Anno
Indikativer Preis €€€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden ja
Sonstige technische Features Digitale Signatur

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Finanzprodukttest 3,5/5
eKomi 5,0/5
Aktiedepot 4,0/5
Brokervergleich 4,0/5
Kreditsieger 5,0/5
Ekomi 4,5/5
Factoringpilot 2,5/5
Bankingcheck 4,5/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,1/5 4,0/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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