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Kredit

Ein Kredit bezeichnet eine zeitlich beschränkte Überlassung von Sach- oder Geldmitteln an Dritte gegen Zahlung eines Kreditzinses. Für den Erhalt einer Kreditlinie haben Unternehmen bestimmte Bedingungen zu erfüllen (Unternehmensalter, Bonität etc.), die auch Auswirkungen auf die Konditionen des Kredits haben. In Zeiten von Niedrigzinsen lohnen sich insbesondere mittel- und langfristige Kredite, da Sie auch in Zukunft von niedrigen Zinsen profitieren können.

Factoring

Beim Factoring handelt es sich um die revolvierende Abtretung von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen (Debitoren) an ein Kreditinstitut oder eine Factoringgesellschaft (Factor). Auf Grundlage des Forderungsankaufs stellt der Factor eine Vorauszahlung von 80-100% des Forderungsbetrags sofort zur Verfügung. Der Factor berechnet im Gegenzug eine Factoringgebühr, die je nach Volumen, Art der Debitoren, Bonität und Leistungsumfang variiert.

Einzelforderungsverkauf

Beim Einzelforderungsverkauf werden offene Ausgangsrechnungen in einem sehr einfach und effizienten Prozess mit einem Abschlag verkauft und dadurch sofortige Liquidität generiert. Der Unterschied zum “klassischen” Factoring besteht darin, dass weder ein anhaltendes Vertragsverhältnis vorhanden sein muss, noch eine revolvierende Forderungsabtretung erfolgt.

Leasing

Beim Leasing handelt es sich um eine Alternative zur klassischen Finanzierung von Gütern des Anlagevermögens. Das Leasingobjekt (z.B. Maschine, EDV-Technik, Fahrzeug, Immobilie) wird vom Leasinggeber beschafft und dem Leasingnehmer gegen Bezahlung einer vereinbarten Leasinggebühr zur Nutzung überlassen. Leasing ist bilanzneutral und schont die Liquidität im Unternehmen.

Lagerfinanzierung

Die Lagerfinanzierung ist eine Finanzierungsform, bei welcher der Wert des Lagers als Sicherheit dient und im Gegenzug, Liquidität zur Verfügung gestellt wird. Je nach Art der Lagerfinanzierung und in Abhängigkeit der Warenart und Bonität des Unternehmens, können bis zu 85% des Netto-Einkaufswertes als Liquidität generiert werden. Diese Art der Finanzierung ist dynamisch und wächst mit dem Lagerbestand.

Einkaufsfinanzierung

Bei der Einkaufsfinanzierung handelt es sich um ein Handelsgeschäft für den Einkauf von Waren oder Rohstoffen über einen bankenunabhängigen Zwischenhändler. Dieser zahlt Lieferantenrechnungen unter Berücksichtigung von Skonto und räumt im Gegenzug gegen Zahlung einer Servicegebühr ein verlängertes Zahlungsziel ein. Eine Einkaufsfinanzierung verbessert die Lieferantenbeziehung, schont die Liquidität und bewirkt einen positiven Effekt auf die Bilanz.