Firmenkredit

Der beste Kredit für Ihr Unternehmen – ab 1,9 %

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Der Verleih von klassischen Firmenkrediten ist die meistgewählte Finanzierungsform von kleinen und mittelständischen Unternehmen.

Eine Kreditlinie wird von dem Kreditinstitut gegen eine zusätzliche Rückzahlung eines Zinsbetrages an ein Unternehmen verliehen. Im Kreditangebot wird eine feste Laufzeit vereinbart sowie die Zusammensetzung der Kreditraten.

Der Kredit kann dementsprechend in regelmäßigen Raten mit gleich hohen Tilgungsbeträgen oder in Form von stetig abnehmenden Zinsleistungen zurückgezahlt werden. Bei sogenannten endfälligen Firmenkrediten wird die gesamte Summe am Ende der Laufzeit zurückgezahlt. Die Höhe des anfallenden Zinses wird von der Bonität des Kreditnehmers beeinflusst. Um den besten Gewerbekredit für sich und Ihr Unternehmen zu erwerben kontaktieren Sie uns direkt selbst – wir helfen Ihnen gern!

Das sagen unsere Kunden

FinCompare hat mich beeindruckt. Unser Berater hat ein gutes Verständnis unserer Industrie und unserer Bedürfnisse. Er kam schnell mit Vorschlägen zu uns
zurück, und wir waren so in der Lage, die Maschine zu finanzieren.“

Tim Fronzek
Geschäftsführer, reBuy GmbH

“Durch neue Großaufträge benötigten wir zusätzliche Liquidität. FinCompare ermöglichte es uns in nur wenigen Tagen eine Einkaufsfinanzierung zu beschaffen. Dadurch konnten wir bessere Konditionen verhandeln und das Ergebnis verbessern.“

Markus Albrecht
Geschäftsführer, ALBRECHT Logistic-Consulting-Trading

“Für unsere geplanten Investitionen brauchen wir fortlaufend liquide Mittel. Herr Alber von FinCompare konnte mir attraktive Alternativen zu einemn klassischen Bankdarlehen aufzeigen. So konnte ich schnell und unkompliziert Liquidität für Investitionen gewinnen.”

Guilherme Hardt
Geschäftsführer, Hardt Logistik GmbH

Wann eignet sich ein Firmenkredit?

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Anfallende Kosten bei der Aufnahme eines Firmenkredits

Der jeweilige Kreditgeber verlangt entsprechend der aktuellen Marktsituation, der Art des Kredites und der Kreditwürdigkeit des Darlehensnehmers unterschiedlich hohe Zinsen.

Der Zinssatz kann fest oder variabel vereinbart werden. Zusätzlich nehmen die genauen Tilgungskonditionen oder etwaige Abschläge und Gebühren Einfluss auf die Gesamtkosten des Firmenkredites. Diese werden im effektiven Jahreszins ausgewiesen. Diese Kennzahl erleichtert den Vergleich von Krediten.

Bei größeren Krediten bzw. Darlehen wird mitunter ein Disagio (Abschlag) einbehalten. Einen gewissen Prozentsatz behält das Kreditinstitut ein und zahlt daher nicht die volle Kreditsumme aus.
Das Disagio dient als Zinsvorauszahlung, womit sich die spätere Zinslast verringert. Es erhöht allerdings auch den benötigten Kreditumfang, was bei der initialen Kreditaufnahme berücksichtigt werden muss. Entsprechende Abschläge müssen sowohl separat ausgewiesen werden, als auch im effektiven Jahreszins enthalten sein.

Der Ablauf unserer Finanzierungsberatung

FinCompare Prozess 1

1. Anfragen

Stellen Sie eine Anfrage kostenlos und unverbindlich über unser Online-Portal in nur 2 Minuten.

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2. Vergleichen

Wir legen Ihnen bis zu 5 maßgeschneiderte Angebote vor. Wählen Sie das Beste für sich.

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3. Finanzieren

Schließen Sie Ihre Finanzierung in kürzester Zeit ab – wir kümmern uns um den Rest.

Ihre Vorteile einer Kreditfinanzierung

Keine externe Mitsprache und Entscheidungsrecht

Da der Kreditgeber kein Anteilseigner des Unternehmens ist, hat dieser weder operatives noch strategisches Mitspracherecht und haftet auch nicht bei einer Firmeninsolvenz.

Günstigere Konditionen durch Umschuldung

Bereits bestehende Firmenkredite zu nachteiligen Konditionen, können Sie durch eine Kreditablösung umschulden und andere Verbindlichkeiten günstiger begleichen.

Höhere Investitionen durch Leverage-Effekt

Durch die Aufnahme eines Firmenkredites kann Ihr Unternehmen höhere Investitionen tätigen als ausschließlich durch Eigenkapital und idealerweise die Eigenkapitalrendite erhöhen.

Deutscher Markt für Firmenkredite

KMU-Kredite sind im deutschen Mittelstand beliebt. Einer Umfrage der bundeseigenen Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) zufolge verhandelten im Jahr 2018 ganze 53,9 % der Unternehmen mit Banken über Kredite.

Erschwerter Kreditzugang bei Banken für kleine und mittelständische Unternehmen

Die Chance auf einen KMU-Firmenkredit ist im aktuellen Marktumfeld so gut wie nie zuvor.
Allerdings kommt es hier auch auf die Unternehmensgröße an. Mit 19,4 % liegt der Anteil der KMUs mit Problemen beim Kreditzugang bei Unternehmen mit Umsätzen bis 1 Mio. Euro dreimal so hoch wie in der Gruppe der Unternehmen mit mindestens 50 Mio. Euro Jahresumsatz.

Kleine Unternehmen können bei der Suche nach einem SME-Firmenkredit jedoch besonders häufig auf Darlehensprogramme öffentlicher Förderbanken zurückgreifen. Ein Beispiel dafür sind die Programme der KfW.

Digitale Kreditanfragen erhöhen die Zusagechancen für KMUs 

Ein ganz wesentlicher Trend im Geschäft mit Firmenkrediten ist die Digitalisierung der Kreditvergabe. Diese führt zu einer Beschleunigung von Antrags- und Prüfungsprozessen. Digitalisierte Kredite können häufig sehr viel früher ausgezahlt werden als SME-Kredite mit konventionellem Antragsablauf.

Die Digitalisierung ermöglicht gerade kleineren Unternehmen einen besseren Vergleich verschiedener Angebote. Die neuen Verfahren führen deshalb tendenziell zu günstigeren Konditionen – gute Nachrichten für alle KMUs also.