FinTech Vorstellung: VR Bank HessenLand eG

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Unternehmensdetails

VR Bank HessenLand eG
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Markenname VR Bank HessenLand eG
Gründer (Vorstand)
Helmut Euler
Werner Braun
Ralph Kehl
Gründungsjahr 1858
Geschäftsmodel Die VR Bank HessenLand eG zählt als Teil der Finanzgruppe der Volksbanken-Raiffeisenbanken zu den Genossenschaftsbanken für das Geschäftsgebiet Vogelsbergkreis, Landkreis Marburg-Biedenkopf und Schwalm-Eder Kreis.
Bestehende Kunden 75.000 Kunden
Produkte jegliche Bankgeschäfte
FinTech Typ Bank
FinTech Partner Bank -
Regulation Bafin, § 54 GenG, § 34d Abs. 7 Satz 1 Nr. 1 GewO

Produktinformationen

Produktbeschreibung Sowohl Privat-, als auch Firmenkunden werden bei der VR Bank HessenLand bedient. Unter anderem stehen den Firmenkunden folgende Kredite zur Verfügung: Betriebsmittel-, Investitions-, Aval-, Immobilien-, Energieeffizienz-, VR Handschlag-, VR BodenSofort- und Digitalisierungskredit. Ebenfalls bietet die VR Bank Hessenland Firmenkunden Mietkauf, Factoring, Forderungsmanagement und Leasing an.
Vorteile - breites Leistungsspektrum sowohl für Privat- als auch Firmenkunden
- Sicherheit bei Arbeitsunfähigkeit, Arbeitslosigkeit, Todesfall, finanzielle Engpässe bei Scheidung
- großes Leistungsspektrum für Firmenkunden, v.a. Kreditarten
Nachteile - gebunden an regionale Bank
- Intransparenz bei Bearbeitung
Prozess Komplexität Gering/mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU, Wachstumsunternehmen, Großunternehmen, Privatpersonen
Regionale Begrenzung Ja
Ab Umsatz 5 €
Bis Umsatz unbegrenzt
Was wird finanziert Avalkredit, Betriebsmittelkredit, Digitalisierungskredit, Energieeffizienzkredit, Factoring, Forderungsmanagement, Investitionskredit, Immobilienkredit, Leasing, Mietkauf, Sofortkredit
Finanz.-volumen ab 5.000 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt
Laufzeit ab 6 Monate (Sofortkredit)
Laufzeit bis 72 Monate (Sofortkredit) bis, 10 Jahre (Betriebsmittelkredit)

Prozess

Zeit zur Prüfung 1,5 Minuten (Sofortkredit)
Zeit zur Auszahlung Sofort nach Prüfung (Sofortkredit)
Prozessschritte
  • 1) Online-Anfrage oder telefonische Kontaktaufnahme
  • 2) Prüfung der Finanzierungsanfrage
  • 3) Finanzierungszusage
Sicherheiten notwendig produktabhängig wenn Sicherheiten fehlen: Haftungsfreistellungen oder Ausfallbürgschaften durch Bürgschaftsbanken (Betriebsmittelkredit) GuV-Rechnung oder Einnahmenüberschussrechnung der letzten 2 Geschäftsjahre, die von einem Steuerberater bestätigt wurde (Sofortkredit)

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr produktabhängig
Provision von Volumen produktabhängig
Zinsrate individuell, bonitätsabhängig
Indikativer Preis

IT Features

Partner API vorhanden
Sonstige technische Features

Screenshots

Screenshots

Bewertung VR Bank HessenLand eG

Bewertungspartner Gute Banken 4,4/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 4,4/5 Bewertung ausstehend

Die VR Bank HessenLand eG entstand durch zahlreiche Fusionen von Genossenschaftsbanken. Sie betreibt 17 Geschäftsstellen und beschäftigt ca. 280 Mitarbeiter. Geschäftskunden können die Dienste der Bank online und in den Filialen nutzen.

Kundenbewertungen der Bank variieren, abhängig von den Filialen. Positive Bewertungen sind oft nur in knapper Form vorhanden, während negative Bewertungen ausführlicher verfasst sind.

Leistung und Angebot

Für Geschäftskunden bietet die VR Bank HessenLand Betriebsmittelkredite, Investitionskredite, Immobilienkredite, Energieeffizienzkredite und Digitalisierungskredite an. Landwirte können den BodenSofortKredit innerhalb kurzer Zeit erhalten. Weitere Finanzierungsmöglichkeiten sind Avalkredite, die Online-Sofortfinanzierung, Leasing, Mietkauf, Factoring und Forderungsmanagement. Das Finanzierungsangebot wird von den Kunden als umfangreich und kostengünstig bewertet. Unternehmensgründer können Beratungen zur Gründung sowie die Gründungsfinanzierung in Anspruch nehmen. Zur Übernahme von Unternehmen wird die Übernahmefinanzierung angeboten. Geschäftskunden, die ihr Geld anlegen möchten, können in Fonds investieren. Über diesen Service sind keine Kundenbewertungen vorhanden. Als Vorsorgeleistungen bietet die VR Bank HessenLand zahlreiche Versicherungen wie Kautionsversicherung, Fuhrparkversicherung, Maschinenversicherung, Warentransportversicherung, Elektronikversicherung, Unfallversicherung, Sachversicherung, Warenkreditversicherung, Betriebsunterbrechungsversicherung, Vertrauensschadensversicherung, Betriebliche Altersvorsorge und betriebliche Krankenversicherung an. Zusätzlich sind Versicherungspakete und Haftpflichtversicherungen verfügbar. Das Spektrum an Versicherungsleistungen ist so umfangreich wie bei kaum einer anderen Bank. Kunden bewerten diese Versicherungsleistungen positiv und sind zufrieden.

Zinsen und Gebühren

Das Firmenkonto wird zu einem monatlichen Grundpreis von 4,95 Euro angeboten, was im Vergleich zu anderen Banken günstig ist. Dieser günstige Preis wird von Kunden positiv bewertet. Als Firmenkreditkarten werden die BusinessCard Basic und die BusinessCard Classic angeboten. Über die Kosten liegen keine Angaben vor. Die Kreditkarten können von Unternehmern und Mitarbeitern genutzt werden. Ein Rahmenkredit ist als Handschlagkredit verfügbar. Über die Höhe der Zinsen sind keine Angaben vorhanden, doch werden die Zinsen von den Kunden als günstig beschrieben. Angaben über einen Kontokorrentkredit sind nicht vorhanden.

Kundenbetreuung

Die Kundenmeinungen zur Kundenberatung und zum Service sind abhängig von den Filialen. In einigen Filialen schätzen Firmenkunden die ausführliche Beratung, die Kompetenz der Mitarbeiter und die Freundlichkeit. Grundsätzlich wünschen sich Firmenkunden kundenfreundlichere Öffnungszeiten. In einigen Filialen berichten Kunden über unfreundliche und inkompetente Mitarbeiter. Für die Kontoeröffnung und für die Inanspruchnahme verschiedener Dienstleistungen wünschen sich einige Kunden mehr Service und mehr Beratung. Die Schließung von Filialen und die teilweise weiten Wege auf dem Land werden von Kunden kritisiert. Einige Vereinskunden, die Leistungen für Firmenkunden in Anspruch nehmen, bewerten das Engagement der Bank für die Region und den Service für Vereine positiv. Als schlecht werden die Leistungen der Bank bei Firmenumzügen bezeichnet, doch geht der Kunde nicht näher auf die negativen Erfahrungen ein. In der Gesamtbewertung für den Service hat die VR Bank HessenLand 3,88 von fünf möglichen Sternen erhalten.

Sicherheit und Abwicklung

Sicherheit und Abwicklung werden größtenteils positiv bewertet. Die Kunden sind mit der schnellen Ausführung von Überweisungen und der schnellen Kreditvergabe zufrieden. Negative Bewertungen über die Sicherheit sind nicht vorhanden. Ein Kunde berichtet jedoch über einen Systemfehler, der vor einiger Zeit aufgetreten ist.

Plattform

Die Webseite der VR Bank HessenLand ist übersichtlich und leicht bedienbar gestaltet. Ausführliche Bewertungen von Kunden zum Online-Banking sind nicht vorhanden. Ein Kunde, der das Online-Banking nutzt, berichtet von einem reibungslosen Ablauf. In einer Bewertung wurden für das Online-Banking 3,63 von fünf möglichen Sternen vergeben. Die Gesamtbewertung der Bank bezüglich Service, Beratung, Transparenz, Online-Banking und Verbundenheit liegt bei 3,56 von fünf möglichen Sternen.

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