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FinTech Vergleich: swisspeers AG & Taulia

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Unternehmensdetails

swisspeers AG
Angebote einholen
Taulia
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Markenname swisspeers taulia
Gründer Alwin Meyer
Andreas Hug
Stefan Nägeli
Bertram Meyer
Martin Quensel
Philip Stehlik
Markus Ament
Investmentphase unbekannt Series E
Investmentvolumen unbekannte Höhe 46 Mio. USD
Investoren - unbekannt
- Zouk Capital LLP
Gründungsjahr 2015 2009
Geschäftsmodel Swisspeers ist eine Schweizer Crowdlending-Plattform für KMUs. Anleger können Angebote abgeben, für welche Sie flexibel den Betrag und Zins anpassen können. Als Kreditnehmer kann eine Kreditanfrage eingestellt werden, auf welche Anleger Ihr Angebot abgeben können. Taulia bietet ein professionelles Tool für die Supply-Chain Finanzierung, das sich durch schnelle Bezahlung und Verlängerung von Zahlungsfristen auszeichnet. Mittels der Onlineplattform wird eine schnelle Bezahlung sichergestellt, um Skonti ausnutzen zu können und Lieferantenbeziehungen zu stärken.
Bestehende Kunden 94 KMUs 1.212.100
Abgeschlossene Finanzierung 13 Mio. CHF 37,8 Mrd. €
Ertragsmodell Gebühren für Investoren und Kreditnehmer Gebühren
Produkte Kredit Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 2.995.297 129.636
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Vermittler
FinTech Partner Bank keine Partner
Greensill Bank
Andere Partner schweizeraktien.net
KPMG
IBM
Dolphi
Infosys
SAP
Regulation VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) unterstellt BaFin reguliert

Produktinformationen

Produktbeschreibung Amortisierender Firmenkredit mit konstanten Ratenzahlungen, die per Lastschrift abgebucht werden. Die Bonitätsprüfung wurde von eigenen Spezialisten entwickelt. Die Investoren geben Gebote, bestehend aus Betrag und Zinssatz, ab - wobei die Gebote anonym sind und ein maximaler Zinssatz durch den Kreditnehmer vorgegeben wird. Am Ende wird ein Kredit wird mit einem einheitlichen Zinssatz für alle Investoren abgeschlossen. Es erfolgt kein echtes Factoring - aber die Plattform hilft mit der "Dynamic Discounting" Lösung die Lieferanten des Unternehmens schneller zu bezahlen. Dabei wird ein Supply-Chain Tool mit der Möglichkeit eines Einzelforderungsverkaufs angeboten.
Vorteile - Hohe IT Sicherheitsstandards (getestet durch einen renommierten IT Prüfer)
- Monatliche Rückzahlungen, sodass Kapital neu eingesetzt werden kann
- Auktion kann vor Laufzeitende mit entsprechenden Geboten beendet werden, um eine schnellere Kreditzusage zu ermöglichen
- Sehr schnelle Bezahlung
- Verlängerung von Zahlungsfristen
- Gutes Supply-Chain Tool um Transaktionen zu monitoren
- Lieferantenbeziehungen werden gestärkt
- Optional können Fremdmittel zur Bezahlung benutzt werden
Nachteile - Abwicklungsgebühr und jährliche Administrationsgebühr
- Verzugszinsen 10%, 1.Mahnung: 20 CHF, 2. Mahnung: 30 CHF
- Wenn zu wenig Gebote vorhanden sind, liegt die Entscheidung bei swisspeers die Auktion zu verlängern
- Beide Vertragsseiten, Lieferant und Abnehmer, müssen angemeldet sein
Prozess Komplexität Mittel Mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung Schweiz Nein
Ab Umsatz 50 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit Rechnungen und Forderungen
Einkaufs- / Absatzfinanzierung
Finanz.-volumen ab 50 € 50.000 €
Finanz.-volumen bis 1.000.000 € 250.000 €
Laufzeit ab 12 Monate individuell
Laufzeit bis 60 Monate individuell

Prozess

Zeit zur Prüfung individuell keine Erfahrungswerte
Zeit zur Auszahlung 20 Tage keine Erfahrungswerte
Prozessschritte
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Online Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig keine keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr individuell keine
Provision von Volumen ab 0,5% bei Investoren und 0,75% bei Kreditnehmern. Einmalig für Kreditnehmer 1-1,25% individuell
Zinsrate individuell (3-10,75%) individuell
Indikativer Preis €€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden ja
Sonstige technische Features Bexio-Anbindung bei Kreditantrag möglich

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