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FinTech Vergleich: PrestaCap & Valendo GmbH

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Unternehmensdetails

PrestaCap
Angebote einholen
Valendo GmbH
Angebote einholen
Markenname PrestaCap Valendo
Gründer Christian Nothacker
Alex Riesenkampff
Alessandro Felisi
Ram Chawla
Lars Bresan
Investmentphase Seed Series A
Investmentvolumen initial 6 Mio EUR (Höhe weiterer Runden n.b.) unbekannte Höhe
Investoren - Run Capital Investment Fund
- FinLeap
- Hegus
Gründungsjahr 2014 2015
Geschäftsmodel PrestaCap betreibt einen Finanzierungsmarktplatz für KMU Kredite und Rechnungsfinanzierung und ermöglicht seinen Investoren, durch die kluge Zusammenstellung eines Kreditportfolios ihre Risiken zu minimieren. Valendo ist ein Supply Chain Financing Anbieter, welcher zur Vergabe von Krediten Warenbestände oder Sachwerte beleiht. Kunden können sich über Valendo durch einen relativ einfachen Prozess Liquidität beschaffen und diese auch vorzeitig zurückzahlen.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Zinsen / Gebühren
Produkte Kredit Lagerfinanzierung
Alexa Traffic Rating 3.381.184 4.432.896
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank keine Partner
Deutsche Handelsbank, Solaris Bank
Andere Partner Creditreform
Schufa
Comply
Confindustria
Cerved
CRIF
Fondo di Garanzia
Logistikunternehmen / Fulfillment-Dienstleister
Regulation UK: Financial Conduct Authority (FCA) GewO 34 & 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Kreditmarktplatz für kleine und mittelständische Unternehmen hauptsächlich in Deutschland und Italien. Es werden die Finanzierungen: Investitionskredit, Betriebsmittelkredit und Refinanzierungskredit angeboten. Kredite werden von professionellen Investoren finanziert. Zuvor Firmierung als iBondis. Die Finanzierung stellt auf die Sicherheiten in Form von Waren und Forderungen ab. Die einzelnen Linien liegen zwischen €300k- €50 Mio. Das Finanzierungsangebot richtet sich an KMU mit einem besonderen Fokus auf E-Commerce unternehmen. Zusammenfassung: Waren- & Forderungsfinanzierung
Vorteile - Durch die britische Lizenz ist eine Sammlung und Auszahlung innerhalb der EU möglich
- Investoren können diversifiziertes Kreditportfolio zur Risikominimierung anlegen
- Kein aufwendiger Fundingprozess durch bereits bestehene Investoren
- Als Sicherheit dienen ausschließlich die bewerteten Waren und Forderungen
- Dynamische Nutzung der Linie, Vorzeitige Rückzahlung möglich 
- Finanzierung gegen Sicherheit ermöglicht mehr operativen und finanziellen Freiraum
Nachteile - Unternehmen muss 2 Jahre bestehen
- Bisher nur Kredite an Unternehmen mit Sitz in Italien und Deutschland
- Vorzeitige Rückzahlung muss mit Frist von einem Monat angezeigt werden
- Vermittlungsgebühr hat mit 1-4% großen Spielraum
- Kein Live-Chat oder App verfügbar
Prozess Komplexität Mittel Mittel/Hoch
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung Europa D, NL, CH
Ab Umsatz 50.000 € 2.000.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 10.000 € 300.000 €
Finanz.-volumen bis 250.000 € 50.000.000 €
Laufzeit ab 6 Monate 3 Monate
Laufzeit bis 60 Monate individuell

Prozess

Zeit zur Prüfung 3 Tage ca. 2-4 Wochen
Zeit zur Auszahlung 3 Tage Sofort nach Abschluss der Prüfung
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
  • 3) Sicherheitenbewertung durch Valendo
  • 4) Technische Anbindung zum Sicherheiten-Monitoring
Sicherheiten notwendig Je nach Finanzierungsart Waren und Forderungen

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine ca. 1,5%
Provision von Volumen 1% - 4% Keine
Zinsrate 3% - 13% ab 7%
Indikativer Preis €€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden Valendo Anbindung an Warenwirtschaftssystem, ERP und Kontenbewegungen

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Kreditsieger 4,5/5
Netzsieger 5,0/5
Bankingcheck 5,0/5
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend 4,8/5
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