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FinTech Vergleich: kapilendo AG & Valendo GmbH

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Unternehmensdetails

kapilendo AG
Angebote einholen
Valendo GmbH
Angebote einholen
Markenname Kapilendo Valendo
Gründer Christopher Grätz Lars Bresan
Investmentphase Series B Series A
Investmentvolumen 7 Mio. EUR unbekannte Höhe
Investoren - Comvest Holding
- Engel & Völkers Capital AG
- Finlab AG
- Versorgungswerk Zahnärztekammer Berlin
- FinLeap
- Hegus
Gründungsjahr 2014 2015
Geschäftsmodel Kapilendo ist eine Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Investitionen oder Wachstum. Die Plattform ermöglicht seinen Partnerunternehmen Zugang zu Kapital und bietet Hilfestellung zur Verwirklichung des Finanzierungsprojektes. Valendo ist ein Supply Chain Financing Anbieter, welcher zur Vergabe von Krediten Warenbestände oder Sachwerte beleiht. Kunden können sich über Valendo durch einen relativ einfachen Prozess Liquidität beschaffen und diese auch vorzeitig zurückzahlen.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung 18,36 Mio. EUR unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Zinsen / Gebühren
Produkte Kredit Lagerfinanzierung
Alexa Traffic Rating 357.265 4.432.896
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Fidor Bank
Deutsche Handelsbank, Solaris Bank
Andere Partner keine Partner
Logistikunternehmen / Fulfillment-Dienstleister
Regulation GewO 34c/d/f GewO 34 & 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Wachstumsfinanzierung, Investitionsfinanzierung. Die Finanzierung stellt auf die Sicherheiten in Form von Waren und Forderungen ab. Die einzelnen Linien liegen zwischen €300k- €50 Mio. Das Finanzierungsangebot richtet sich an KMU mit einem besonderen Fokus auf E-Commerce unternehmen. Zusammenfassung: Waren- & Forderungsfinanzierung
Vorteile - Jede Unternehmensform möglich
- Keine dinglichen Sicherheiten notwendig
- Rückmeldung zur Anfrage innerhalb 48 Std.
- Klassischer Kredit oder Nachrangkapital möglich
- Sondertilgung jederzeit möglich
- Beratung und Unterstützung zu jedem Schritt inklusive: Filmdreh, Administration, Vermarktung und Abwicklung
- Als Sicherheit dienen ausschließlich die bewerteten Waren und Forderungen
- Dynamische Nutzung der Linie, Vorzeitige Rückzahlung möglich 
- Finanzierung gegen Sicherheit ermöglicht mehr operativen und finanziellen Freiraum
Nachteile - Projekte werden nur 30-45 Tage für Online Gebote freigeschaltet, dann muss die gewünschte Summe erreicht sein
- Unter Umständen ist nur ein Nachrangdarlehen möglich
- Kein Live-Chat oder App verfügbar
Prozess Komplexität Mittel Mittel/Hoch
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung deutschlandweit tätig D, NL, CH
Ab Umsatz 300.000 € 2.000.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit
Nachrangkapital für Unternehmen
Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 25.000 € 300.000 €
Finanz.-volumen bis 2.500.000 € 50.000.000 €
Laufzeit ab 12 Monate 3 Monate
Laufzeit bis 60 Monate individuell

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag ca. 2-4 Wochen
Zeit zur Auszahlung Je nach Länge der Crowdfunding Phase Sofort nach Abschluss der Prüfung
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Vorstellung des Projekts/Unternehmens
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
  • 3) Sicherheitenbewertung durch Valendo
  • 4) Technische Anbindung zum Sicherheiten-Monitoring
Sicherheiten notwendig Selbstschuldnerische Bürgschaft Waren und Forderungen

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine ca. 1,5%
Provision von Volumen 1,9 % -4,9 % der Kreditsumme Keine
Zinsrate 2,49 % -11,99 % ab 7%
Indikativer Preis €€€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden Valendo Anbindung an Warenwirtschaftssystem, ERP und Kontenbewegungen

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner BankingCheck 5,0/5
eKomi 5,0/5
Kreditsieger 4,5/5
Netzsieger 5,0/5
Bankingcheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 5,0/5 4,8/5
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