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FinTech Vergleich: kapilendo AG & swisspeers AG

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Unternehmensdetails

kapilendo AG
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swisspeers AG
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Markenname Kapilendo swisspeers
Gründer Christopher Grätz Alwin Meyer
Andreas Hug
Stefan Nägeli
Investmentphase Series B unbekannt
Investmentvolumen 7 Mio. EUR unbekannte Höhe
Investoren - Comvest Holding
- Engel & Völkers Capital AG
- Finlab AG
- Versorgungswerk Zahnärztekammer Berlin
- unbekannt
Gründungsjahr 2014 2015
Geschäftsmodel Kapilendo ist eine Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Investitionen oder Wachstum. Die Plattform ermöglicht seinen Partnerunternehmen Zugang zu Kapital und bietet Hilfestellung zur Verwirklichung des Finanzierungsprojektes. Swisspeers ist eine Schweizer Crowdlending-Plattform für KMUs. Anleger können Angebote abgeben, für welche Sie flexibel den Betrag und Zins anpassen können. Als Kreditnehmer kann eine Kreditanfrage eingestellt werden, auf welche Anleger Ihr Angebot abgeben können.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 94 KMUs
Abgeschlossene Finanzierung 18,36 Mio. EUR 13 Mio. CHF
Ertragsmodell Gebühren Gebühren für Investoren und Kreditnehmer
Produkte Kredit Kredit
Alexa Traffic Rating 357.265 2.995.297
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Fidor Bank
keine Partner
Andere Partner keine Partner
schweizeraktien.net
Regulation GewO 34c/d/f VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) unterstellt

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Wachstumsfinanzierung, Investitionsfinanzierung. Amortisierender Firmenkredit mit konstanten Ratenzahlungen, die per Lastschrift abgebucht werden. Die Bonitätsprüfung wurde von eigenen Spezialisten entwickelt. Die Investoren geben Gebote, bestehend aus Betrag und Zinssatz, ab - wobei die Gebote anonym sind und ein maximaler Zinssatz durch den Kreditnehmer vorgegeben wird. Am Ende wird ein Kredit wird mit einem einheitlichen Zinssatz für alle Investoren abgeschlossen.
Vorteile - Jede Unternehmensform möglich
- Keine dinglichen Sicherheiten notwendig
- Rückmeldung zur Anfrage innerhalb 48 Std.
- Klassischer Kredit oder Nachrangkapital möglich
- Sondertilgung jederzeit möglich
- Beratung und Unterstützung zu jedem Schritt inklusive: Filmdreh, Administration, Vermarktung und Abwicklung
- Hohe IT Sicherheitsstandards (getestet durch einen renommierten IT Prüfer)
- Monatliche Rückzahlungen, sodass Kapital neu eingesetzt werden kann
- Auktion kann vor Laufzeitende mit entsprechenden Geboten beendet werden, um eine schnellere Kreditzusage zu ermöglichen
Nachteile - Projekte werden nur 30-45 Tage für Online Gebote freigeschaltet, dann muss die gewünschte Summe erreicht sein
- Unter Umständen ist nur ein Nachrangdarlehen möglich
- Abwicklungsgebühr und jährliche Administrationsgebühr
- Verzugszinsen 10%, 1.Mahnung: 20 CHF, 2. Mahnung: 30 CHF
- Wenn zu wenig Gebote vorhanden sind, liegt die Entscheidung bei swisspeers die Auktion zu verlängern
Prozess Komplexität Mittel Mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung deutschlandweit tätig Schweiz
Ab Umsatz 300.000 € 50 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit
Nachrangkapital für Unternehmen
Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 25.000 € 50 €
Finanz.-volumen bis 2.500.000 € 1.000.000 €
Laufzeit ab 12 Monate 12 Monate
Laufzeit bis 60 Monate 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag individuell
Zeit zur Auszahlung Je nach Länge der Crowdfunding Phase 20 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Vorstellung des Projekts/Unternehmens
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Selbstschuldnerische Bürgschaft keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine individuell
Provision von Volumen 1,9 % -4,9 % der Kreditsumme ab 0,5% bei Investoren und 0,75% bei Kreditnehmern. Einmalig für Kreditnehmer 1-1,25%
Zinsrate 2,49 % -11,99 % individuell (3-10,75%)
Indikativer Preis €€€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden ja
Sonstige technische Features nicht vorhanden Bexio-Anbindung bei Kreditantrag möglich

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner BankingCheck 5,0/5
eKomi 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 5,0/5 Bewertung ausstehend
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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