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FinTech Vergleich: iwoca Deutschland GmbH & swisspeers AG

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Unternehmensdetails

iwoca Deutschland GmbH
Angebote einholen
swisspeers AG
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Markenname iwoca swisspeers
Gründer Christoph Rieche
James Dear
Alwin Meyer
Andreas Hug
Stefan Nägeli
Investmentphase Series C unbekannt
Investmentvolumen 21 Mio GBP unbekannte Höhe
Investoren - Prime Ventures
- Acton Capital Partners
- CommerzVentures GmbH
- Global Founders Capital
- Redline Capital
- unbekannt
Gründungsjahr 2011 2015
Geschäftsmodel iwoca ist Kreditgeber für Kleinunternehmer und Selbständige, die einen Finanzierungsbedarf von bis zu 100.000 Euro haben. Durch die Fidorbank als Partner werden Kredite nach positiver Anfrage schnell ausbezahlt. iwoca bietet durch einen festen Zinssatz von 2% monatlich eine hohe Kostentransparenz. Swisspeers ist eine Schweizer Crowdlending-Plattform für KMUs. Anleger können Angebote abgeben, für welche Sie flexibel den Betrag und Zins anpassen können. Als Kreditnehmer kann eine Kreditanfrage eingestellt werden, auf welche Anleger Ihr Angebot abgeben können.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 94 KMUs
Abgeschlossene Finanzierung 350 Mio EUR 13 Mio. CHF
Ertragsmodell Zinsen Gebühren für Investoren und Kreditnehmer
Produkte Kredit Kredit
Alexa Traffic Rating 844.868 2.995.297
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Fidor Bank
keine Partner
Andere Partner Creditreform
Schufa
schweizeraktien.net
Regulation Keine VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) unterstellt

Produktinformationen

Produktbeschreibung iwoca bietet Kleinkredite bis 100.000 € für Kleinunternehmer und Selbständige an. Der Kreditgeber ist die Fidor Bank, über die eine Verknüpfung von mehreren Konten möglich ist (Amazon-, Ebaykonto). Der Kreditrahmen beträgt in der Regel bis zu 10% des Jahresumsatzes. Amortisierender Firmenkredit mit konstanten Ratenzahlungen, die per Lastschrift abgebucht werden. Die Bonitätsprüfung wurde von eigenen Spezialisten entwickelt. Die Investoren geben Gebote, bestehend aus Betrag und Zinssatz, ab - wobei die Gebote anonym sind und ein maximaler Zinssatz durch den Kreditnehmer vorgegeben wird. Am Ende wird ein Kredit wird mit einem einheitlichen Zinssatz für alle Investoren abgeschlossen.
Vorteile - Kostenfreier und unverbindlicher Onlineantrag
- Kreditentscheidungen innerhalb von max. 24 Stunden
- Flexibilität & sehr gute Kundenbetreuung
- Bis zu 100.000 € über 12 Monate Laufzeit
- Vorzeitige Rückzahlung jederzeit kostenlos
- Keine zusätzlichen Kosten
- Zinsen liegen fix bei 2% im Monat auf den ausstehenden Betrag (effektive Zinsbelastung: 13.5% über 12 Monate)
- Hohe IT Sicherheitsstandards (getestet durch einen renommierten IT Prüfer)
- Monatliche Rückzahlungen, sodass Kapital neu eingesetzt werden kann
- Auktion kann vor Laufzeitende mit entsprechenden Geboten beendet werden, um eine schnellere Kreditzusage zu ermöglichen
Nachteile - Monatliche Mindestzahlungen fällig
- Höchstsumme von 100.000 €
- Abwicklungsgebühr und jährliche Administrationsgebühr
- Verzugszinsen 10%, 1.Mahnung: 20 CHF, 2. Mahnung: 30 CHF
- Wenn zu wenig Gebote vorhanden sind, liegt die Entscheidung bei swisspeers die Auktion zu verlängern
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU KMU
Regionale Begrenzung D, UK Schweiz
Ab Umsatz 10.000 € 50 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1.000 € 50 €
Finanz.-volumen bis 100.000 € 1.000.000 €
Laufzeit ab 1 Monat 12 Monate
Laufzeit bis 12 Monate 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 24 Stunden individuell
Zeit zur Auszahlung 24 Stunden 20 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig keine keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine individuell
Provision von Volumen keine ab 0,5% bei Investoren und 0,75% bei Kreditnehmern. Einmalig für Kreditnehmer 1-1,25%
Zinsrate 2% im Monat (auf den ausstehenden Betrag) individuell (3-10,75%)
Indikativer Preis €€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden Ja ja
Sonstige technische Features nicht vorhanden Bexio-Anbindung bei Kreditantrag möglich

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 5,0/5
Kreditsieger 4,5/5
Aktiendepot 3,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 4,2/5 Bewertung ausstehend
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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