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FinTech Vergleich: iwoca Deutschland GmbH & Lendico Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

iwoca Deutschland GmbH
Angebote einholen
Lendico Deutschland GmbH
Angebote einholen
Markenname iwoca Lendico
Gründer Christoph Rieche
James Dear
Philipp Petrescu
Dominik Steinkühler
Christoph Samwer
Clemens Paschke
Investmentphase Series C Series A
Investmentvolumen 21 Mio GBP unbekannte Höhe
Investoren - Prime Ventures
- Acton Capital Partners
- CommerzVentures GmbH
- Global Founders Capital
- Redline Capital
- Rocket Internet
- Holtzbrinck Ventures
Gründungsjahr 2011 2013
Geschäftsmodel iwoca ist Kreditgeber für Kleinunternehmer und Selbständige, die einen Finanzierungsbedarf von bis zu 100.000 Euro haben. Durch die Fidorbank als Partner werden Kredite nach positiver Anfrage schnell ausbezahlt. iwoca bietet durch einen festen Zinssatz von 2% monatlich eine hohe Kostentransparenz. Lendico betreibt einen Kreditmarktplatz für KMUs und Freelancer. Über Lendico können Unternehmen oft trotz Absage bei ihrer Hausbank günstig an Kredite kommen.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 350.000
Abgeschlossene Finanzierung 350 Mio EUR unveröffentlicht
Ertragsmodell Zinsen Gebühren
Produkte Kredit Kredit
Alexa Traffic Rating 844.868 381.058
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Vermittler
FinTech Partner Bank Fidor Bank
keine Partner
Andere Partner Creditreform
Schufa
Creditsave
Regulation Keine GewO 34c/d/f

Produktinformationen

Produktbeschreibung iwoca bietet Kleinkredite bis 100.000 € für Kleinunternehmer und Selbständige an. Der Kreditgeber ist die Fidor Bank, über die eine Verknüpfung von mehreren Konten möglich ist (Amazon-, Ebaykonto). Der Kreditrahmen beträgt in der Regel bis zu 10% des Jahresumsatzes. Es werden Darlehen herausgegeben von 10.000 € bis zu 250.000 € mit Laufzeiten von 6 Monaten bis zu 5 Jahren.
Vorteile - Kostenfreier und unverbindlicher Onlineantrag
- Kreditentscheidungen innerhalb von max. 24 Stunden
- Flexibilität & sehr gute Kundenbetreuung
- Bis zu 100.000 € über 12 Monate Laufzeit
- Vorzeitige Rückzahlung jederzeit kostenlos
- Keine zusätzlichen Kosten
- Zinsen liegen fix bei 2% im Monat auf den ausstehenden Betrag (effektive Zinsbelastung: 13.5% über 12 Monate)
- Günstigere Konditionen als bei einem Bankkredit
- Schneller und einfacher Prozess (online) im Vergleich zu einer Bank
- Finanzierungen möglich, die durch Bank nicht dargestellt werden können
Nachteile - Monatliche Mindestzahlungen fällig
- Höchstsumme von 100.000 €
- Unternehmen muss mind. 2 Jahre bestehen
- Mindestumsatz von 50.000 €
- Bilanzierung nach HGB erforderlich (KMU)
- Bilanzierung durch Einnahmenüberschussrechnung (Selbstständige)
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU KMU
Regionale Begrenzung D, UK D, A, CH
Ab Umsatz 10.000 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1.000 € 10.000 €
Finanz.-volumen bis 100.000 € 250.000 €
Laufzeit ab 1 Monat 5 Tage
Laufzeit bis 12 Monate 6 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 24 Stunden 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 24 Stunden 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
  • 1) Finanzierungswunsch eingeben
  • 2) Ermittlung einer indikativen Finanzierungsrate
  • 3) Prüfung der Anfrage
Sicherheiten notwendig keine Investitionsgut

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen keine individuell; ab 400 €
Zinsrate 2% im Monat (auf den ausstehenden Betrag) individuell
Indikativer Preis €€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden Ja
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 5,0/5
Kreditsieger 4,5/5
Aktiendepot 3,0/5
Trustpilot 4,5/5
Kreditsieger 3,5/5
Netzsieger 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,2/5 4,3/5
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