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FinTech Vergleich: Funding Circle Deutschland GmbH & Pagido UG

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Unternehmensdetails

Funding Circle Deutschland GmbH
Angebote einholen
Pagido UG
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Markenname Funding Circle Pagido
Gründer Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Ulrik Deichsel
David Harnasch
Florian Beese
Investmentphase Series F Seed
Investmentvolumen 280 Mio. EUR 125.000 EUR
Investoren - DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
- Plug & Play Accelerator
- Johannes von Borries
- Florian Heinemann
- Uwe Horstmann
Gründungsjahr 2010 2013
Geschäftsmodel Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert. PAGIDO bietet als einer der ersten Anbieter am Markt kleinen Unternehmen und Freiberuflern Factoring an. Mittels intelligenter Risikoanalyse wurde die Kreditprüfung teilweise automatisiert. PAGIDO kann mit seinen Finanzierungspartnern bei verhältnismäßig geringen Umsätzen ein günstiges Factoring anbieten .
Bestehende Kunden 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung 4,7 Mrd. € unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 48.176 7.468.909
FinTech Typ Vermittler Vermittler
FinTech Partner Bank Wirecard Bank
Keine Partner
Andere Partner Creditreform
Schufa
Axel Springer Plug & Play Accelerator
GRENKEFACTORING GmbH
GRENKE BANK AG
Regulation GewO 34c Nicht reguliert, da nur Vermittlung an Partner. Handelsvertreterin des Factoringanbieters im Sinne von § 84 HGB.

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%. Echtes Factoring aber nur Vermittlung an andere Startups / Kooperationspartner.
Vorteile - Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
- Erhalt der Summe nach maximal 2 Bankarbeitstagen
- Rechnungen können aus unterschiedlichen Kundendaten generiert werden, z.B. Stundenzettel der freiberuflichen Krankenschwester
Nachteile - EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
- FAQ-Bereich nicht sehr ausführlich
Prozess Komplexität Gering/mittel Gering/mittel
Zielbranchen KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung Deutschland Ja, bisher nur Deutschland
Ab Umsatz 50.000 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 5.000 € 1.000 €
Finanz.-volumen bis 250.000 € unbegrenzt
Laufzeit ab 6 Monate individuell
Laufzeit bis 60 Monate individuell

Prozess

Zeit zur Prüfung 48 Stunden 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 7 Tage 48 Stunden
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
Sicherheiten notwendig In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers Echtes Factoring

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes ab 2,9 %
Zinsrate ab 3,79% keine
Indikativer Preis €€€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden API vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 5,0/5 Bewertung ausstehend
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