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FinTech Vergleich: Funding Circle Deutschland GmbH & Lendico Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

Funding Circle Deutschland GmbH
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Lendico Deutschland GmbH
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Markenname Funding Circle Lendico
Gründer Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Philipp Petrescu
Dominik Steinkühler
Christoph Samwer
Clemens Paschke
Investmentphase Series F Series A
Investmentvolumen 280 Mio. EUR unbekannte Höhe
Investoren - DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
- Rocket Internet
- Holtzbrinck Ventures
Gründungsjahr 2010 2013
Geschäftsmodel Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert. Lendico betreibt einen Kreditmarktplatz für KMUs und Freelancer. Über Lendico können Unternehmen oft trotz Absage bei ihrer Hausbank günstig an Kredite kommen.
Bestehende Kunden 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger 350.000
Abgeschlossene Finanzierung 4,7 Mrd. € unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Kredit
Alexa Traffic Rating 48.176 381.058
FinTech Typ Vermittler Vermittler
FinTech Partner Bank Wirecard Bank
keine Partner
Andere Partner Creditreform
Schufa
Creditsave
Regulation GewO 34c GewO 34c/d/f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%. Es werden Darlehen herausgegeben von 10.000 € bis zu 250.000 € mit Laufzeiten von 6 Monaten bis zu 5 Jahren.
Vorteile - Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
- Günstigere Konditionen als bei einem Bankkredit
- Schneller und einfacher Prozess (online) im Vergleich zu einer Bank
- Finanzierungen möglich, die durch Bank nicht dargestellt werden können
Nachteile - EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
- Unternehmen muss mind. 2 Jahre bestehen
- Mindestumsatz von 50.000 €
- Bilanzierung nach HGB erforderlich (KMU)
- Bilanzierung durch Einnahmenüberschussrechnung (Selbstständige)
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung Deutschland D, A, CH
Ab Umsatz 50.000 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredit Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 5.000 € 10.000 €
Finanz.-volumen bis 250.000 € 250.000 €
Laufzeit ab 6 Monate 5 Tage
Laufzeit bis 60 Monate 6 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 48 Stunden 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 7 Tage 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Finanzierungswunsch eingeben
  • 2) Ermittlung einer indikativen Finanzierungsrate
  • 3) Prüfung der Anfrage
Sicherheiten notwendig In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers Investitionsgut

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes individuell; ab 400 €
Zinsrate ab 3,79% individuell
Indikativer Preis €€€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Trustpilot 4,5/5
Kreditsieger 3,5/5
Netzsieger 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 5,0/5 4,3/5
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