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FinTech Vergleich: Finiata GmbH & swisspeers AG

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Unternehmensdetails

Finiata GmbH
Angebote einholen
swisspeers AG
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Markenname Finiata swisspeers
Gründer Sebastian Diemer
Kenan Deniz
Daniel Schlotter
Alwin Meyer
Andreas Hug
Stefan Nägeli
Investmentphase Seed unbekannt
Investmentvolumen > 10 Mio. EUR unbekannte Höhe
Investoren - Fly Ventures
- DN Capital
- Point Nine Capital
- Redalpine Venture Partners
- unbekannt
Gründungsjahr 2016 2015
Geschäftsmodel Finiata ermöglicht Freiberuflern, Einzelkaufleuten sowie kleinen und mittelgroßen Unternehmen schneller zu wachsen. Dies wird durch eine Rechnungsvorfinanzierung mit flexiblem Finanzierungsrahmen erreicht. Im Vordergrund stehen dabei die Minimierung der Bearbeitungszeit, bürokratischer Hindernisse und Informationsanforderungen. Swisspeers ist eine Schweizer Crowdlending-Plattform für KMUs. Anleger können Angebote abgeben, für welche Sie flexibel den Betrag und Zins anpassen können. Als Kreditnehmer kann eine Kreditanfrage eingestellt werden, auf welche Anleger Ihr Angebot abgeben können.
Bestehende Kunden 3.000 94 KMUs
Abgeschlossene Finanzierung 2 Mio € 13 Mio. CHF
Ertragsmodell Zinsen Gebühren für Investoren und Kreditnehmer
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 1.484.917 2.995.297
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Solaris Bank
keine Partner
Andere Partner Creditreform
schweizeraktien.net
Regulation GewO 34c VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) unterstellt

Produktinformationen

Produktbeschreibung Rechnungen können zum Auftragsende eingereicht werden und taggleich ausgezahlt werden. Dabei wird Ihnen ein flexibler Finanzierungsrahmen bereitgestellt. Einmalgebühr: ab 2,49% - zus. Gebühr pro einzelner Rechnungsvorfinanzierung: ab 2,99% Amortisierender Firmenkredit mit konstanten Ratenzahlungen, die per Lastschrift abgebucht werden. Die Bonitätsprüfung wurde von eigenen Spezialisten entwickelt. Die Investoren geben Gebote, bestehend aus Betrag und Zinssatz, ab - wobei die Gebote anonym sind und ein maximaler Zinssatz durch den Kreditnehmer vorgegeben wird. Am Ende wird ein Kredit wird mit einem einheitlichen Zinssatz für alle Investoren abgeschlossen.
Vorteile - Keine langfristige Bindung
- Kein Kontakt zu Ihrem Kunden
- Rechnung als Sicherheit ausreichend
- 100% Online-Auszahlung in 24 Stunden
- Bilanzen & BWAs nicht zwangsläufig benötigt
- Größere Unternehmen profitieren von niedrigeren Gebühren (ab 1.5% pro einzelner Rechnungsvorfinanzierung)
- Hohe IT Sicherheitsstandards (getestet durch einen renommierten IT Prüfer)
- Monatliche Rückzahlungen, sodass Kapital neu eingesetzt werden kann
- Auktion kann vor Laufzeitende mit entsprechenden Geboten beendet werden, um eine schnellere Kreditzusage zu ermöglichen
Nachteile - Mittel-hohe Kosten im vergleich zu anderen Anbietern
- Keine Übernahme des Ausfallrisikos
- Abwicklungsgebühr und jährliche Administrationsgebühr
- Verzugszinsen 10%, 1.Mahnung: 20 CHF, 2. Mahnung: 30 CHF
- Wenn zu wenig Gebote vorhanden sind, liegt die Entscheidung bei swisspeers die Auktion zu verlängern
Prozess Komplexität Gering Mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU KMU
Regionale Begrenzung deutschlandweit tätig Schweiz
Ab Umsatz 0 € 50 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1 € 50 €
Finanz.-volumen bis 200.000 € 1.000.000 €
Laufzeit ab 1 Tag 12 Monate
Laufzeit bis 90 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung < 1 Tag individuell
Zeit zur Auszahlung 1 Tag 20 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Bankkonto verknüpfen
  • 3) Rechnung(en) hochladen
  • 4) Finanzierung erhalten
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Rechnung (unechtes Factoring) keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine individuell
Provision von Volumen ab 1,5% pro Monat ab 0,5% bei Investoren und 0,75% bei Kreditnehmern. Einmalig für Kreditnehmer 1-1,25%
Zinsrate 6% per Anno individuell (3-10,75%)
Indikativer Preis €€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden ja ja
Sonstige technische Features Bexio-Anbindung bei Kreditantrag möglich

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Kreditsieger 5,0/5
Ekomi 4,5/5
Factoringpilot 2,5/5
Bankingcheck 4,5/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 4,0/5 Bewertung ausstehend
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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