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FinTech Vergleich: Finiata GmbH & Lendico Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

Finiata GmbH
Angebote einholen
Lendico Deutschland GmbH
Angebote einholen
Markenname Finiata Lendico
Gründer Sebastian Diemer
Kenan Deniz
Daniel Schlotter
Philipp Petrescu
Dominik Steinkühler
Christoph Samwer
Clemens Paschke
Investmentphase Seed Series A
Investmentvolumen > 10 Mio. EUR unbekannte Höhe
Investoren - Fly Ventures
- DN Capital
- Point Nine Capital
- Redalpine Venture Partners
- Rocket Internet
- Holtzbrinck Ventures
Gründungsjahr 2016 2013
Geschäftsmodel Finiata ermöglicht Freiberuflern, Einzelkaufleuten sowie kleinen und mittelgroßen Unternehmen schneller zu wachsen. Dies wird durch eine Rechnungsvorfinanzierung mit flexiblem Finanzierungsrahmen erreicht. Im Vordergrund stehen dabei die Minimierung der Bearbeitungszeit, bürokratischer Hindernisse und Informationsanforderungen. Lendico betreibt einen Kreditmarktplatz für KMUs und Freelancer. Über Lendico können Unternehmen oft trotz Absage bei ihrer Hausbank günstig an Kredite kommen.
Bestehende Kunden 3.000 350.000
Abgeschlossene Finanzierung 2 Mio € unveröffentlicht
Ertragsmodell Zinsen Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 1.484.917 381.058
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Vermittler
FinTech Partner Bank Solaris Bank
keine Partner
Andere Partner Creditreform
Creditsave
Regulation GewO 34c GewO 34c/d/f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Rechnungen können zum Auftragsende eingereicht werden und taggleich ausgezahlt werden. Dabei wird Ihnen ein flexibler Finanzierungsrahmen bereitgestellt. Einmalgebühr: ab 2,49% - zus. Gebühr pro einzelner Rechnungsvorfinanzierung: ab 2,99% Es werden Darlehen herausgegeben von 10.000 € bis zu 250.000 € mit Laufzeiten von 6 Monaten bis zu 5 Jahren.
Vorteile - Keine langfristige Bindung
- Kein Kontakt zu Ihrem Kunden
- Rechnung als Sicherheit ausreichend
- 100% Online-Auszahlung in 24 Stunden
- Bilanzen & BWAs nicht zwangsläufig benötigt
- Größere Unternehmen profitieren von niedrigeren Gebühren (ab 1.5% pro einzelner Rechnungsvorfinanzierung)
- Günstigere Konditionen als bei einem Bankkredit
- Schneller und einfacher Prozess (online) im Vergleich zu einer Bank
- Finanzierungen möglich, die durch Bank nicht dargestellt werden können
Nachteile - Mittel-hohe Kosten im vergleich zu anderen Anbietern
- Keine Übernahme des Ausfallrisikos
- Unternehmen muss mind. 2 Jahre bestehen
- Mindestumsatz von 50.000 €
- Bilanzierung nach HGB erforderlich (KMU)
- Bilanzierung durch Einnahmenüberschussrechnung (Selbstständige)
Prozess Komplexität Gering Mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU KMU
Regionale Begrenzung deutschlandweit tätig D, A, CH
Ab Umsatz 0 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1 € 10.000 €
Finanz.-volumen bis 200.000 € 250.000 €
Laufzeit ab 1 Tag 5 Tage
Laufzeit bis 90 Tage 6 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung < 1 Tag 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 1 Tag 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Bankkonto verknüpfen
  • 3) Rechnung(en) hochladen
  • 4) Finanzierung erhalten
  • 1) Finanzierungswunsch eingeben
  • 2) Ermittlung einer indikativen Finanzierungsrate
  • 3) Prüfung der Anfrage
Sicherheiten notwendig Rechnung (unechtes Factoring) Investitionsgut

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen ab 1,5% pro Monat individuell; ab 400 €
Zinsrate 6% per Anno individuell
Indikativer Preis €€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden ja
Sonstige technische Features

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Kreditsieger 5,0/5
Ekomi 4,5/5
Factoringpilot 2,5/5
Bankingcheck 4,5/5
Trustpilot 4,5/5
Kreditsieger 3,5/5
Netzsieger 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 4,3/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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