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FinTech Vergleich: Elbe-Factoring GmbH & kapilendo AG

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Unternehmensdetails

Elbe-Factoring GmbH Featured
Angebote einholen
kapilendo AG
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Markenname Rechnung48 Kapilendo
Gründer Tochterunternehmen der Elbe Finanzgruppe AG Christopher Grätz
Investmentphase unbekannt Series B
Investmentvolumen unbekannte Höhe 7 Mio. EUR
Investoren - Elbe Finanzgruppe AG
- Comvest Holding
- Engel & Völkers Capital AG
- Finlab AG
- Versorgungswerk Zahnärztekammer Berlin
Gründungsjahr 2015 2014
Geschäftsmodel Rechnung48 ist ein Factoringanbieter für Kleinunternehmer und Selbstständige, der eine Auszahlung innerhalb eines Werktages ermöglicht. Das Unternehmen stellt weitere Services wie Mahnwesen und Debitorenmanagement bereit und bietet mit der einheitlichen Gebühr von 3,97% des Rechnungsbetrags eine hohe Transparenz. Kapilendo ist eine Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Investitionen oder Wachstum. Die Plattform ermöglicht seinen Partnerunternehmen Zugang zu Kapital und bietet Hilfestellung zur Verwirklichung des Finanzierungsprojektes.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung 100 Mio. € 18,36 Mio. EUR
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 1.593.721 357.265
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank keine Partner
Fidor Bank
Andere Partner keine Partner
keine Partner
Regulation BaFin reguliert Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG) GewO 34c/d/f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Echtes Factoring, indem Rechnung(en) online hochgeladen werden und am nächsten Werktag bezahlt werden. Mahnwesen und Debitorenmanagement wird übernommen (Full-Service-Factoring). Einheitlicher Preis in Höhe von 3,97% des Rechnungsbetrags. Weiterhin bietet die Elbe Factoring mit amacash ein weiteres Produkt für schnelle Wareneinkaufsfinanzierung - speziell für Amazon Seller und Vendoren. Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Wachstumsfinanzierung, Investitionsfinanzierung.
Vorteile - Keine zusätzlichen Kosten, sehr transparent
- Keine langfristige Bindung
- Risiko wird übernommen
- Steuerlich absetzbar
- Kein Mindestumsatz
- Jede Unternehmensform möglich
- Keine dinglichen Sicherheiten notwendig
- Rückmeldung zur Anfrage innerhalb 48 Std.
- Klassischer Kredit oder Nachrangkapital möglich
- Sondertilgung jederzeit möglich
- Beratung und Unterstützung zu jedem Schritt inklusive: Filmdreh, Administration, Vermarktung und Abwicklung
Nachteile - Offenlegung kann zur Belastung der Kundenbeziehung führen
- Zahlungsziel bis 60 Tagen
- Projekte werden nur 30-45 Tage für Online Gebote freigeschaltet, dann muss die gewünschte Summe erreicht sein
- Unter Umständen ist nur ein Nachrangdarlehen möglich
Prozess Komplexität Mittel Mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU KMU
Regionale Begrenzung Deutschland deutschlandweit tätig
Ab Umsatz 0 € 300.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Nachrangkapital für Unternehmen
Finanz.-volumen ab 0 € 25.000 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt 2.500.000 €
Laufzeit ab 1 Tag 12 Monate
Laufzeit bis 60 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag 1 Tag
Zeit zur Auszahlung 1 Tag Je nach Länge der Crowdfunding Phase
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Hochladen der Rechnung
  • 3) Bonitätsprüfung
  • 4) Auszahlung der Rechnung
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Vorstellung des Projekts/Unternehmens
Sicherheiten notwendig Echtes Factoring Selbstschuldnerische Bürgschaft

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 3,97 % 1,9 % -4,9 % der Kreditsumme
Zinsrate keine 2,49 % -11,99 %
Indikativer Preis €€ €€€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Netzsieger 5,0/5
Provenexpert 4,5/5
Factoringpilot 5,0/5
BankingCheck 5,0/5
eKomi 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,8/5 5,0/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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