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FinTech Vergleich: Elbe-Factoring GmbH & iwoca Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

Elbe-Factoring GmbH Featured
Angebote einholen
iwoca Deutschland GmbH
Angebote einholen
Markenname Rechnung48 iwoca
Gründer Tochterunternehmen der Elbe Finanzgruppe AG Christoph Rieche
James Dear
Investmentphase unbekannt Series C
Investmentvolumen unbekannte Höhe 21 Mio GBP
Investoren - Elbe Finanzgruppe AG
- Prime Ventures
- Acton Capital Partners
- CommerzVentures GmbH
- Global Founders Capital
- Redline Capital
Gründungsjahr 2015 2011
Geschäftsmodel Rechnung48 ist ein Factoringanbieter für Kleinunternehmer und Selbstständige, der eine Auszahlung innerhalb eines Werktages ermöglicht. Das Unternehmen stellt weitere Services wie Mahnwesen und Debitorenmanagement bereit und bietet mit der einheitlichen Gebühr von 3,97% des Rechnungsbetrags eine hohe Transparenz. iwoca ist Kreditgeber für Kleinunternehmer und Selbständige, die einen Finanzierungsbedarf von bis zu 100.000 Euro haben. Durch die Fidorbank als Partner werden Kredite nach positiver Anfrage schnell ausbezahlt. iwoca bietet durch einen festen Zinssatz von 2% monatlich eine hohe Kostentransparenz.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung 100 Mio. € 350 Mio EUR
Ertragsmodell Gebühren Zinsen
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 1.593.721 844.868
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank keine Partner
Fidor Bank
Andere Partner keine Partner
Creditreform
Schufa
Regulation BaFin reguliert Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG) Keine

Produktinformationen

Produktbeschreibung Echtes Factoring, indem Rechnung(en) online hochgeladen werden und am nächsten Werktag bezahlt werden. Mahnwesen und Debitorenmanagement wird übernommen (Full-Service-Factoring). Einheitlicher Preis in Höhe von 3,97% des Rechnungsbetrags. Weiterhin bietet die Elbe Factoring mit amacash ein weiteres Produkt für schnelle Wareneinkaufsfinanzierung - speziell für Amazon Seller und Vendoren. iwoca bietet Kleinkredite bis 100.000 € für Kleinunternehmer und Selbständige an. Der Kreditgeber ist die Fidor Bank, über die eine Verknüpfung von mehreren Konten möglich ist (Amazon-, Ebaykonto). Der Kreditrahmen beträgt in der Regel bis zu 10% des Jahresumsatzes.
Vorteile - Keine zusätzlichen Kosten, sehr transparent
- Keine langfristige Bindung
- Risiko wird übernommen
- Steuerlich absetzbar
- Kein Mindestumsatz
- Kostenfreier und unverbindlicher Onlineantrag
- Kreditentscheidungen innerhalb von max. 24 Stunden
- Flexibilität & sehr gute Kundenbetreuung
- Bis zu 100.000 € über 12 Monate Laufzeit
- Vorzeitige Rückzahlung jederzeit kostenlos
- Keine zusätzlichen Kosten
- Zinsen liegen fix bei 2% im Monat auf den ausstehenden Betrag (effektive Zinsbelastung: 13.5% über 12 Monate)
Nachteile - Offenlegung kann zur Belastung der Kundenbeziehung führen
- Zahlungsziel bis 60 Tagen
- Monatliche Mindestzahlungen fällig
- Höchstsumme von 100.000 €
Prozess Komplexität Mittel Gering/mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung Deutschland D, UK
Ab Umsatz 0 € 10.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 0 € 1.000 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt 100.000 €
Laufzeit ab 1 Tag 1 Monat
Laufzeit bis 60 Tage 12 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag 24 Stunden
Zeit zur Auszahlung 1 Tag 24 Stunden
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Hochladen der Rechnung
  • 3) Bonitätsprüfung
  • 4) Auszahlung der Rechnung
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
Sicherheiten notwendig Echtes Factoring keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 3,97 % keine
Zinsrate keine 2% im Monat (auf den ausstehenden Betrag)
Indikativer Preis €€ €€

IT Features

Partner API vorhanden Ja
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Netzsieger 5,0/5
Provenexpert 4,5/5
Factoringpilot 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
Kreditsieger 4,5/5
Aktiendepot 3,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,8/5 4,2/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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