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FinTech Vergleich: Elbe-Factoring GmbH & Funding Circle Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

Elbe-Factoring GmbH Featured
Angebote einholen
Funding Circle Deutschland GmbH
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Markenname Rechnung48 Funding Circle
Gründer Tochterunternehmen der Elbe Finanzgruppe AG Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Investmentphase unbekannt Series F
Investmentvolumen unbekannte Höhe 280 Mio. EUR
Investoren - Elbe Finanzgruppe AG
- DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
Gründungsjahr 2015 2010
Geschäftsmodel Rechnung48 ist ein Factoringanbieter für Kleinunternehmer und Selbstständige, der eine Auszahlung innerhalb eines Werktages ermöglicht. Das Unternehmen stellt weitere Services wie Mahnwesen und Debitorenmanagement bereit und bietet mit der einheitlichen Gebühr von 3,97% des Rechnungsbetrags eine hohe Transparenz. Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger
Abgeschlossene Finanzierung 100 Mio. € 4,7 Mrd. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 1.593.721 48.176
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Vermittler
FinTech Partner Bank keine Partner
Wirecard Bank
Andere Partner keine Partner
Creditreform
Schufa
Regulation BaFin reguliert Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG) GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Echtes Factoring, indem Rechnung(en) online hochgeladen werden und am nächsten Werktag bezahlt werden. Mahnwesen und Debitorenmanagement wird übernommen (Full-Service-Factoring). Einheitlicher Preis in Höhe von 3,97% des Rechnungsbetrags. Weiterhin bietet die Elbe Factoring mit amacash ein weiteres Produkt für schnelle Wareneinkaufsfinanzierung - speziell für Amazon Seller und Vendoren. Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%.
Vorteile - Keine zusätzlichen Kosten, sehr transparent
- Keine langfristige Bindung
- Risiko wird übernommen
- Steuerlich absetzbar
- Kein Mindestumsatz
- Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
Nachteile - Offenlegung kann zur Belastung der Kundenbeziehung führen
- Zahlungsziel bis 60 Tagen
- EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
Prozess Komplexität Mittel Gering/mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU KMU
Regionale Begrenzung Deutschland Deutschland
Ab Umsatz 0 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 0 € 5.000 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt 250.000 €
Laufzeit ab 1 Tag 6 Monate
Laufzeit bis 60 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 1 Tag 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Hochladen der Rechnung
  • 3) Bonitätsprüfung
  • 4) Auszahlung der Rechnung
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Echtes Factoring In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 3,97 % 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes
Zinsrate keine ab 3,79%
Indikativer Preis €€ €€€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Netzsieger 5,0/5
Provenexpert 4,5/5
Factoringpilot 5,0/5
eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,8/5 5,0/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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