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FinTech Vergleich: decimo GmbH & swisspeers AG

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Unternehmensdetails

decimo GmbH
Angebote einholen
swisspeers AG
Angebote einholen
Markenname decimo swisspeers
Gründer Andreas Dubrow
Philipp Kalwies
Alwin Meyer
Andreas Hug
Stefan Nägeli
Investmentphase Angel unbekannt
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Jasper Philipp Kalwies
- MCC Finance GmbH
- Daniel Dommenz
- Arndt Schwaiger
- Fadelia
- unbekannt
Gründungsjahr 2014 2015
Geschäftsmodel decimo bietet Rechnungsvorfinanzierung und -management. Kunden von decimo können Rechnungen individuell und ohne Mindestumsatz vorfinanzieren. Hierbei handelt es sich meist um echtes Factoring, d.h. decimo wird Eigentümer der Rechnung und übernimmt auch den Ausfallschutz. Darüber hinaus können Kunden überfällige Forderungen im Rahmen eines Inkassoverfahrens durch decimo eintreiben lassen. decimo erhält nur im Erfolgsfall eine prozentuale Gebühr. Decimo richtet sich an Gewerbetreibende und Freiberufler. Swisspeers ist eine Schweizer Crowdlending-Plattform für KMUs. Anleger können Angebote abgeben, für welche Sie flexibel den Betrag und Zins anpassen können. Als Kreditnehmer kann eine Kreditanfrage eingestellt werden, auf welche Anleger Ihr Angebot abgeben können.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 94 KMUs
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 13 Mio. CHF
Ertragsmodell Gebühren Gebühren für Investoren und Kreditnehmer
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 746.862 2.995.297
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Fidor Bank
keine Partner
Andere Partner Targo Commercial Finance
IDnow
Bürgel
Creditreform
SMOICE
schweizeraktien.net
Regulation BaFin reguliert, Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG) VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) unterstellt

Produktinformationen

Produktbeschreibung Anbieter von Einzelfactoring und echtem/unechtem Factoring für Gewerbetreibende und Freiberufler. Rechnungen ab bereits 1 € können finanziert werden. Amortisierender Firmenkredit mit konstanten Ratenzahlungen, die per Lastschrift abgebucht werden. Die Bonitätsprüfung wurde von eigenen Spezialisten entwickelt. Die Investoren geben Gebote, bestehend aus Betrag und Zinssatz, ab - wobei die Gebote anonym sind und ein maximaler Zinssatz durch den Kreditnehmer vorgegeben wird. Am Ende wird ein Kredit wird mit einem einheitlichen Zinssatz für alle Investoren abgeschlossen.
Vorteile - Registrierung, Rechnungsstellung und Einreichung innerhalb von rund 8 Minuten
- Auszahlung des Rechnungsbetrags innerhalb von 48 Stunden möglich
- Verbesserung der Liquidität
- Schutz vor Zahlungsverzögerung
- Schutz vor Zahlungsausfall
- Kein Mindestumsatz
- Keine Vertragslaufzeit
- Hohe IT Sicherheitsstandards (getestet durch einen renommierten IT Prüfer)
- Monatliche Rückzahlungen, sodass Kapital neu eingesetzt werden kann
- Auktion kann vor Laufzeitende mit entsprechenden Geboten beendet werden, um eine schnellere Kreditzusage zu ermöglichen
Nachteile - Factoringgebühr richtet sich u. a. nach den Bonitäten des Rechnungsstellers und -empfängers
- Keine Kostentransparenz aus Website bezüglich Inanspruchnahme von Mahnwesen und Inkasso-Diensten
- Abwicklungsgebühr und jährliche Administrationsgebühr
- Verzugszinsen 10%, 1.Mahnung: 20 CHF, 2. Mahnung: 30 CHF
- Wenn zu wenig Gebote vorhanden sind, liegt die Entscheidung bei swisspeers die Auktion zu verlängern
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer KMU
Regionale Begrenzung Deutschland Schweiz
Ab Umsatz 0 € 50 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1 € 50 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt 1.000.000 €
Laufzeit ab 10 Tage 12 Monate
Laufzeit bis 60 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung ab 24 Stunden individuell
Zeit zur Auszahlung ab 48 Stunden 20 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Je nach Factoringart keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine individuell
Provision von Volumen ab 0,5% (Factoring) ab 0,5% bei Investoren und 0,75% bei Kreditnehmern. Einmalig für Kreditnehmer 1-1,25%
Zinsrate individuell individuell (3-10,75%)
Indikativer Preis €€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden ja
Sonstige technische Features nicht vorhanden Bexio-Anbindung bei Kreditantrag möglich

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner BankingCheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 5,0/5 Bewertung ausstehend
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