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FinTech Vergleich: decimo GmbH & Funding Circle Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

decimo GmbH
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Funding Circle Deutschland GmbH
Angebote einholen
Markenname decimo Funding Circle
Gründer Andreas Dubrow
Philipp Kalwies
Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Investmentphase Angel Series F
Investmentvolumen unbekannte Höhe 280 Mio. EUR
Investoren - Jasper Philipp Kalwies
- MCC Finance GmbH
- Daniel Dommenz
- Arndt Schwaiger
- Fadelia
- DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
Gründungsjahr 2014 2010
Geschäftsmodel decimo bietet Rechnungsvorfinanzierung und -management. Kunden von decimo können Rechnungen individuell und ohne Mindestumsatz vorfinanzieren. Hierbei handelt es sich meist um echtes Factoring, d.h. decimo wird Eigentümer der Rechnung und übernimmt auch den Ausfallschutz. Darüber hinaus können Kunden überfällige Forderungen im Rahmen eines Inkassoverfahrens durch decimo eintreiben lassen. decimo erhält nur im Erfolgsfall eine prozentuale Gebühr. Decimo richtet sich an Gewerbetreibende und Freiberufler. Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 4,7 Mrd. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 746.862 48.176
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Vermittler
FinTech Partner Bank Fidor Bank
Wirecard Bank
Andere Partner Targo Commercial Finance
IDnow
Bürgel
Creditreform
SMOICE
Creditreform
Schufa
Regulation BaFin reguliert, Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG) GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Anbieter von Einzelfactoring und echtem/unechtem Factoring für Gewerbetreibende und Freiberufler. Rechnungen ab bereits 1 € können finanziert werden. Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%.
Vorteile - Registrierung, Rechnungsstellung und Einreichung innerhalb von rund 8 Minuten
- Auszahlung des Rechnungsbetrags innerhalb von 48 Stunden möglich
- Verbesserung der Liquidität
- Schutz vor Zahlungsverzögerung
- Schutz vor Zahlungsausfall
- Kein Mindestumsatz
- Keine Vertragslaufzeit
- Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
Nachteile - Factoringgebühr richtet sich u. a. nach den Bonitäten des Rechnungsstellers und -empfängers
- Keine Kostentransparenz aus Website bezüglich Inanspruchnahme von Mahnwesen und Inkasso-Diensten
- EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
Prozess Komplexität Gering/mittel Gering/mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer KMU
Regionale Begrenzung Deutschland Deutschland
Ab Umsatz 0 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1 € 5.000 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt 250.000 €
Laufzeit ab 10 Tage 6 Monate
Laufzeit bis 60 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung ab 24 Stunden 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung ab 48 Stunden 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Je nach Factoringart In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen ab 0,5% (Factoring) 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes
Zinsrate individuell ab 3,79%
Indikativer Preis €€€ €€€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden nicht vorhanden

Screenshots

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Bewertungen

Bewertungspartner BankingCheck 5,0/5
eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 5,0/5 5,0/5
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