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FinTech Vergleich: Debitos GmbH & swisspeers AG

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Unternehmensdetails

Debitos GmbH
Angebote einholen
swisspeers AG
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Markenname Debitos swisspeers
Gründer Hardy Isken Alwin Meyer
Andreas Hug
Stefan Nägeli
Investmentphase Series A unbekannt
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Niko Marcel Waesche
- RI Digital Ventures
- Paua Ventures
- unbekannt
Gründungsjahr 2009 2015
Geschäftsmodel Debitos betreibt einen Handelsplatz für Forderungen und Kredite. Das sich finanzierende Unternehmen hat durch eine Vorselektion die Möglichkeit, bestimmte Investoren auszuschließen. Eine Gebühr wird nur bei erfolgreicher Vermittlung erhoben. Debitos richtet sich vor allem an größere Unternehmen aus dem Mittelstand. Swisspeers ist eine Schweizer Crowdlending-Plattform für KMUs. Anleger können Angebote abgeben, für welche Sie flexibel den Betrag und Zins anpassen können. Als Kreditnehmer kann eine Kreditanfrage eingestellt werden, auf welche Anleger Ihr Angebot abgeben können.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 94 KMUs
Abgeschlossene Finanzierung 1.7 Mrd. € 13 Mio. CHF
Ertragsmodell Gebühren Gebühren für Investoren und Kreditnehmer
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 4.036.320 2.995.297
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank keine Partner
keine Partner
Andere Partner Bürgel
Schufa
Deutsche Kreditmarkt-Standards
schweizeraktien.net
Regulation Aufsichtsbehörde nach § 34c GewO: Stadt Frankfurt/Main VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) unterstellt

Produktinformationen

Produktbeschreibung Forderungsbörse zur Optimierung des Working-Capital. Zusätzlich ist der Verkauf von ausgefallenen Forderungen möglich. Als Käufer sind nur Banken, Factoringgesellschaften, spezielle Fonds und Inkasso-Unternehmen zugelassen. Amortisierender Firmenkredit mit konstanten Ratenzahlungen, die per Lastschrift abgebucht werden. Die Bonitätsprüfung wurde von eigenen Spezialisten entwickelt. Die Investoren geben Gebote, bestehend aus Betrag und Zinssatz, ab - wobei die Gebote anonym sind und ein maximaler Zinssatz durch den Kreditnehmer vorgegeben wird. Am Ende wird ein Kredit wird mit einem einheitlichen Zinssatz für alle Investoren abgeschlossen.
Vorteile - Viele Forderungen (gekündigte Kredite, Immobilien-besicherte Forderungen und Insolvenzquoten) können verkauft/gehandelt werden
- Als Verkäufer ist die Auswahl bestimmter Käufer möglich
- Nur bei erfolgreichem Verkauf fallen Kosten an
- Hohe IT Sicherheitsstandards (getestet durch einen renommierten IT Prüfer)
- Monatliche Rückzahlungen, sodass Kapital neu eingesetzt werden kann
- Auktion kann vor Laufzeitende mit entsprechenden Geboten beendet werden, um eine schnellere Kreditzusage zu ermöglichen
Nachteile - Hohes Mindestvolumen pro Forderung (500.000 € Nominalwert)
- Verkauf unter Wert möglich (Börse)
- Abwicklungsgebühr und jährliche Administrationsgebühr
- Verzugszinsen 10%, 1.Mahnung: 20 CHF, 2. Mahnung: 30 CHF
- Wenn zu wenig Gebote vorhanden sind, liegt die Entscheidung bei swisspeers die Auktion zu verlängern
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung Deutschland Schweiz
Ab Umsatz 0 € 50 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 500.000 € 50 €
Finanz.-volumen bis unbegrenzt 1.000.000 €
Laufzeit ab individuell 12 Monate
Laufzeit bis individuell 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag individuell
Zeit zur Auszahlung Je nach Länge der Auktion 20 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig keine keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine individuell
Provision von Volumen 1 - 9% des Verkaufserlöses ab 0,5% bei Investoren und 0,75% bei Kreditnehmern. Einmalig für Kreditnehmer 1-1,25%
Zinsrate keine individuell (3-10,75%)
Indikativer Preis €€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden API vorhanden ja
Sonstige technische Features nicht vorhanden Bexio-Anbindung bei Kreditantrag möglich

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