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FinTech Vergleich: creditshelf GmbH & Valendo GmbH

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Unternehmensdetails

creditshelf GmbH Featured
Angebote einholen
Valendo GmbH
Angebote einholen
Markenname creditshelf Valendo
Gründer Christoph Maichel Lars Bresan
Investmentphase unbekannt Series A
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Obotritia Beteiligungs GmbH
- LDT Investment UG
- DBR Investment UG
- Wahtari GmbH
- Purum AG
- FinLeap
- Hegus
Gründungsjahr 2014 2015
Geschäftsmodel Creditshelf ist eine Kredit-Plattform und richtet sich an Unternehmen mit einem Mindestumsatz von 2,5 Mio Euro. Die Vergabe an Investoren erfolgt während einer Auktion. Große Investoren wie Familiy Offices und Fonds können hierbei Angebote abgeben und somit das Zielunternehmen finanzieren. Valendo ist ein Supply Chain Financing Anbieter, welcher zur Vergabe von Krediten Warenbestände oder Sachwerte beleiht. Kunden können sich über Valendo durch einen relativ einfachen Prozess Liquidität beschaffen und diese auch vorzeitig zurückzahlen.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Zinsen / Gebühren
Produkte Kredit Lagerfinanzierung
Alexa Traffic Rating 6.960.601 4.432.896
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank MHB-Bank AG
Deutsche Handelsbank, Solaris Bank
Andere Partner keine Partner
Logistikunternehmen / Fulfillment-Dienstleister
Regulation GewO 34c, f GewO 34 & 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Creditshelf ist eine B2B Plattform im Bereich Kreditwesen, mit Fokus auf unbesicherte Mittelstandskredite. Bei den Investoren der Kredite handelt es sich um Familiy Offices, High-Net-Worth-Individuals, Private Debt Funds. Auktionen für Kredite laufen 2,5 Wochen, und diese werden nach Vertragsschluss sofort ausgezahlt. Die Finanzierung stellt auf die Sicherheiten in Form von Waren und Forderungen ab. Die einzelnen Linien liegen zwischen €300k- €50 Mio. Das Finanzierungsangebot richtet sich an KMU mit einem besonderen Fokus auf E-Commerce unternehmen. Zusammenfassung: Waren- & Forderungsfinanzierung
Vorteile - Die Zinsgünstigsten Gebote bekommen am Ende den Zuschlag, sodass Unternehmen günstig finanziert werden
- Attraktive Renditen durch Investitionen in den deutschen Mittelstand
- bisher 100% Finanzierungsquote
- Persönliche Betreuung
- Als Sicherheit dienen ausschließlich die bewerteten Waren und Forderungen
- Dynamische Nutzung der Linie, Vorzeitige Rückzahlung möglich 
- Finanzierung gegen Sicherheit ermöglicht mehr operativen und finanziellen Freiraum
Nachteile - Kredite erst ab 100.000 €
- Mindestumsatz von 2,5 Mio €
- Laufzeit max bis 36 Monate
- Kein Live-Chat oder App verfügbar
Prozess Komplexität Mittel Mittel/Hoch
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung Nur Deutschland D, NL, CH
Ab Umsatz 2.500.000 € 2.000.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredite Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 100.000 € 300.000 €
Finanz.-volumen bis 5.000.000 € 50.000.000 €
Laufzeit ab 1 Monat 3 Monate
Laufzeit bis 36 Monate individuell

Prozess

Zeit zur Prüfung 48 Stunden ca. 2-4 Wochen
Zeit zur Auszahlung keine Erfahrungswerte Sofort nach Abschluss der Prüfung
Prozessschritte
  • 1) Registrierung und Anfrage stellen
  • 2) Prüfung und Rückmeldung
  • 3) Freigabe der Auktion für Investoren
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
  • 3) Sicherheitenbewertung durch Valendo
  • 4) Technische Anbindung zum Sicherheiten-Monitoring
Sicherheiten notwendig individuell Waren und Forderungen

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine ca. 1,5%
Provision von Volumen ab 1% des Kreditbetrags (Mind. 2.500 EUR) Keine
Zinsrate Abhängig von Bonität ab 7%
Indikativer Preis €€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden
Sonstige technische Features Valendo Anbindung an Warenwirtschaftssystem, ERP und Kontenbewegungen

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Kreditsieger 4,5/5
Netzsieger 5,0/5
Bankingcheck 5,0/5
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend 4,8/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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