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FinTech Vergleich: creditshelf GmbH & swisspeers AG

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Unternehmensdetails

creditshelf GmbH Featured
Angebote einholen
swisspeers AG
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Markenname creditshelf swisspeers
Gründer Christoph Maichel Alwin Meyer
Andreas Hug
Stefan Nägeli
Investmentphase unbekannt unbekannt
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Obotritia Beteiligungs GmbH
- LDT Investment UG
- DBR Investment UG
- Wahtari GmbH
- Purum AG
- unbekannt
Gründungsjahr 2014 2015
Geschäftsmodel Creditshelf ist eine Kredit-Plattform und richtet sich an Unternehmen mit einem Mindestumsatz von 2,5 Mio Euro. Die Vergabe an Investoren erfolgt während einer Auktion. Große Investoren wie Familiy Offices und Fonds können hierbei Angebote abgeben und somit das Zielunternehmen finanzieren. Swisspeers ist eine Schweizer Crowdlending-Plattform für KMUs. Anleger können Angebote abgeben, für welche Sie flexibel den Betrag und Zins anpassen können. Als Kreditnehmer kann eine Kreditanfrage eingestellt werden, auf welche Anleger Ihr Angebot abgeben können.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 94 KMUs
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 13 Mio. CHF
Ertragsmodell Gebühren Gebühren für Investoren und Kreditnehmer
Produkte Kredit Kredit
Alexa Traffic Rating 6.960.601 2.995.297
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank MHB-Bank AG
keine Partner
Andere Partner keine Partner
schweizeraktien.net
Regulation GewO 34c, f VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) unterstellt

Produktinformationen

Produktbeschreibung Creditshelf ist eine B2B Plattform im Bereich Kreditwesen, mit Fokus auf unbesicherte Mittelstandskredite. Bei den Investoren der Kredite handelt es sich um Familiy Offices, High-Net-Worth-Individuals, Private Debt Funds. Auktionen für Kredite laufen 2,5 Wochen, und diese werden nach Vertragsschluss sofort ausgezahlt. Amortisierender Firmenkredit mit konstanten Ratenzahlungen, die per Lastschrift abgebucht werden. Die Bonitätsprüfung wurde von eigenen Spezialisten entwickelt. Die Investoren geben Gebote, bestehend aus Betrag und Zinssatz, ab - wobei die Gebote anonym sind und ein maximaler Zinssatz durch den Kreditnehmer vorgegeben wird. Am Ende wird ein Kredit wird mit einem einheitlichen Zinssatz für alle Investoren abgeschlossen.
Vorteile - Die Zinsgünstigsten Gebote bekommen am Ende den Zuschlag, sodass Unternehmen günstig finanziert werden
- Attraktive Renditen durch Investitionen in den deutschen Mittelstand
- bisher 100% Finanzierungsquote
- Persönliche Betreuung
- Hohe IT Sicherheitsstandards (getestet durch einen renommierten IT Prüfer)
- Monatliche Rückzahlungen, sodass Kapital neu eingesetzt werden kann
- Auktion kann vor Laufzeitende mit entsprechenden Geboten beendet werden, um eine schnellere Kreditzusage zu ermöglichen
Nachteile - Kredite erst ab 100.000 €
- Mindestumsatz von 2,5 Mio €
- Laufzeit max bis 36 Monate
- Abwicklungsgebühr und jährliche Administrationsgebühr
- Verzugszinsen 10%, 1.Mahnung: 20 CHF, 2. Mahnung: 30 CHF
- Wenn zu wenig Gebote vorhanden sind, liegt die Entscheidung bei swisspeers die Auktion zu verlängern
Prozess Komplexität Mittel Mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung Nur Deutschland Schweiz
Ab Umsatz 2.500.000 € 50 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredite Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 100.000 € 50 €
Finanz.-volumen bis 5.000.000 € 1.000.000 €
Laufzeit ab 1 Monat 12 Monate
Laufzeit bis 36 Monate 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 48 Stunden individuell
Zeit zur Auszahlung keine Erfahrungswerte 20 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung und Anfrage stellen
  • 2) Prüfung und Rückmeldung
  • 3) Freigabe der Auktion für Investoren
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig individuell keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine individuell
Provision von Volumen ab 1% des Kreditbetrags (Mind. 2.500 EUR) ab 0,5% bei Investoren und 0,75% bei Kreditnehmern. Einmalig für Kreditnehmer 1-1,25%
Zinsrate Abhängig von Bonität individuell (3-10,75%)
Indikativer Preis €€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden ja
Sonstige technische Features Bexio-Anbindung bei Kreditantrag möglich

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Bewertungen

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