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FinTech Vergleich: creditshelf GmbH & iwoca Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

creditshelf GmbH Featured
Angebote einholen
iwoca Deutschland GmbH
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Markenname creditshelf iwoca
Gründer Christoph Maichel Christoph Rieche
James Dear
Investmentphase unbekannt Series C
Investmentvolumen unbekannte Höhe 21 Mio GBP
Investoren - Obotritia Beteiligungs GmbH
- LDT Investment UG
- DBR Investment UG
- Wahtari GmbH
- Purum AG
- Prime Ventures
- Acton Capital Partners
- CommerzVentures GmbH
- Global Founders Capital
- Redline Capital
Gründungsjahr 2014 2011
Geschäftsmodel Creditshelf ist eine Kredit-Plattform und richtet sich an Unternehmen mit einem Mindestumsatz von 2,5 Mio Euro. Die Vergabe an Investoren erfolgt während einer Auktion. Große Investoren wie Familiy Offices und Fonds können hierbei Angebote abgeben und somit das Zielunternehmen finanzieren. iwoca ist Kreditgeber für Kleinunternehmer und Selbständige, die einen Finanzierungsbedarf von bis zu 100.000 Euro haben. Durch die Fidorbank als Partner werden Kredite nach positiver Anfrage schnell ausbezahlt. iwoca bietet durch einen festen Zinssatz von 2% monatlich eine hohe Kostentransparenz.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 350 Mio EUR
Ertragsmodell Gebühren Zinsen
Produkte Kredit Kredit
Alexa Traffic Rating 6.960.601 844.868
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank MHB-Bank AG
Fidor Bank
Andere Partner keine Partner
Creditreform
Schufa
Regulation GewO 34c, f Keine

Produktinformationen

Produktbeschreibung Creditshelf ist eine B2B Plattform im Bereich Kreditwesen, mit Fokus auf unbesicherte Mittelstandskredite. Bei den Investoren der Kredite handelt es sich um Familiy Offices, High-Net-Worth-Individuals, Private Debt Funds. Auktionen für Kredite laufen 2,5 Wochen, und diese werden nach Vertragsschluss sofort ausgezahlt. iwoca bietet Kleinkredite bis 100.000 € für Kleinunternehmer und Selbständige an. Der Kreditgeber ist die Fidor Bank, über die eine Verknüpfung von mehreren Konten möglich ist (Amazon-, Ebaykonto). Der Kreditrahmen beträgt in der Regel bis zu 10% des Jahresumsatzes.
Vorteile - Die Zinsgünstigsten Gebote bekommen am Ende den Zuschlag, sodass Unternehmen günstig finanziert werden
- Attraktive Renditen durch Investitionen in den deutschen Mittelstand
- bisher 100% Finanzierungsquote
- Persönliche Betreuung
- Kostenfreier und unverbindlicher Onlineantrag
- Kreditentscheidungen innerhalb von max. 24 Stunden
- Flexibilität & sehr gute Kundenbetreuung
- Bis zu 100.000 € über 12 Monate Laufzeit
- Vorzeitige Rückzahlung jederzeit kostenlos
- Keine zusätzlichen Kosten
- Zinsen liegen fix bei 2% im Monat auf den ausstehenden Betrag (effektive Zinsbelastung: 13.5% über 12 Monate)
Nachteile - Kredite erst ab 100.000 €
- Mindestumsatz von 2,5 Mio €
- Laufzeit max bis 36 Monate
- Monatliche Mindestzahlungen fällig
- Höchstsumme von 100.000 €
Prozess Komplexität Mittel Gering/mittel
Zielbranchen KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung Nur Deutschland D, UK
Ab Umsatz 2.500.000 € 10.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredite Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 100.000 € 1.000 €
Finanz.-volumen bis 5.000.000 € 100.000 €
Laufzeit ab 1 Monat 1 Monat
Laufzeit bis 36 Monate 12 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 48 Stunden 24 Stunden
Zeit zur Auszahlung keine Erfahrungswerte 24 Stunden
Prozessschritte
  • 1) Registrierung und Anfrage stellen
  • 2) Prüfung und Rückmeldung
  • 3) Freigabe der Auktion für Investoren
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
Sicherheiten notwendig individuell keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen ab 1% des Kreditbetrags (Mind. 2.500 EUR) keine
Zinsrate Abhängig von Bonität 2% im Monat (auf den ausstehenden Betrag)
Indikativer Preis €€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden Ja
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 5,0/5
Kreditsieger 4,5/5
Aktiendepot 3,0/5
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend 4,2/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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