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![]() Funding Circle Deutschland GmbH
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Markenname | creditshelf | Funding Circle |
Gründer | Christoph Maichel | Samir Desai Sam Hodges Andrew Mullinger Alex Tonelli James Meekings |
Investmentphase | unbekannt | Series F |
Investmentvolumen | unbekannte Höhe | 280 Mio. EUR |
Investoren |
- Obotritia Beteiligungs GmbH
- LDT Investment UG - DBR Investment UG - Wahtari GmbH - Purum AG |
- DST Global
- Ribbit Capital - Baillie Gifford - Index Ventures - Rocket Internet - Temasek Holdings - Union Square Ventures - Sands Capital Ventures |
Gründungsjahr | 2014 | 2010 |
Geschäftsmodel | Creditshelf ist eine Kredit-Plattform und richtet sich an Unternehmen mit einem Mindestumsatz von 2,5 Mio Euro. Die Vergabe an Investoren erfolgt während einer Auktion. Große Investoren wie Familiy Offices und Fonds können hierbei Angebote abgeben und somit das Zielunternehmen finanzieren. | Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert. |
Bestehende Kunden | unveröffentlicht | 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger |
Abgeschlossene Finanzierung | unveröffentlicht | 4,7 Mrd. € |
Ertragsmodell | Gebühren | Gebühren |
Produkte | Kredit | Kredit |
Alexa Traffic Rating | 6.960.601 | 48.176 |
FinTech Typ | Alternativer Finanzdienstleister | Vermittler |
FinTech Partner Bank |
MHB-Bank AG |
Wirecard Bank |
Andere Partner |
keine Partner |
Creditreform Schufa |
Regulation | GewO 34c, f | GewO 34c |
Produktbeschreibung | Creditshelf ist eine B2B Plattform im Bereich Kreditwesen, mit Fokus auf unbesicherte Mittelstandskredite. Bei den Investoren der Kredite handelt es sich um Familiy Offices, High-Net-Worth-Individuals, Private Debt Funds. Auktionen für Kredite laufen 2,5 Wochen, und diese werden nach Vertragsschluss sofort ausgezahlt. | Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%. |
Vorteile |
- Die Zinsgünstigsten Gebote bekommen am Ende den Zuschlag, sodass Unternehmen günstig finanziert werden
- Attraktive Renditen durch Investitionen in den deutschen Mittelstand - bisher 100% Finanzierungsquote - Persönliche Betreuung |
- Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig - Unternehmer die Finanzierungssumme - Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR) - Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung - Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden - Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen |
Nachteile |
- Kredite erst ab 100.000 €
- Mindestumsatz von 2,5 Mio € - Laufzeit max bis 36 Monate |
- EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend - 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug - Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können - Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft |
Prozess Komplexität | Mittel | Gering/mittel |
Zielbranchen | KMU | KMU |
Regionale Begrenzung | Nur Deutschland | Deutschland |
Ab Umsatz | 2.500.000 € | 50.000 € |
Bis Umsatz | unbegrenzt | unbegrenzt |
Was wird finanziert | Firmenkredite | Firmenkredit |
Finanz.-volumen ab | 100.000 € | 5.000 € |
Finanz.-volumen bis | 5.000.000 € | 250.000 € |
Laufzeit ab | 1 Monat | 6 Monate |
Laufzeit bis | 36 Monate | 60 Monate |
Zeit zur Prüfung | 48 Stunden | 48 Stunden |
Zeit zur Auszahlung | keine Erfahrungswerte | 7 Tage |
Prozessschritte |
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Sicherheiten notwendig | individuell | In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers |
Einrichtungsgebühr | keine | keine |
Provision von Volumen | ab 1% des Kreditbetrags (Mind. 2.500 EUR) | 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes |
Zinsrate | Abhängig von Bonität | ab 3,79% |
Indikativer Preis | €€€ | €€€€ |
Partner API vorhanden | nicht vorhanden | |
Sonstige technische Features | nicht vorhanden |
Screenshots |
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Bewertungspartner | eKomi 5,0/5 Trustpilot 5,0/5 KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5 | |
Gesamtbewertung | Bewertung ausstehend |
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Gesamtbewertung | Bewertung ausstehend | 5,0/5 |