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FinTech Vergleich: creditshelf GmbH & Funding Circle Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

	creditshelf GmbH Angebote einholen	Funding Circle Deutschland GmbH Angebote einholen
Markenname	creditshelf	Funding Circle
Gründer	Christoph Maichel	Samir Desai Sam Hodges Andrew Mullinger Alex Tonelli James Meekings
Investmentphase	unbekannt	Series F
Investmentvolumen	unbekannte Höhe	280 Mio. EUR
Investoren	- Obotritia Beteiligungs GmbH - LDT Investment UG - DBR Investment UG - Wahtari GmbH - Purum AG	- DST Global - Ribbit Capital - Baillie Gifford - Index Ventures - Rocket Internet - Temasek Holdings - Union Square Ventures - Sands Capital Ventures
Gründungsjahr	2014	2010
Geschäftsmodel	Creditshelf ist eine Kredit-Plattform und richtet sich an Unternehmen mit einem Mindestumsatz von 2,5 Mio Euro. Die Vergabe an Investoren erfolgt während einer Auktion. Große Investoren wie Familiy Offices und Fonds können hierbei Angebote abgeben und somit das Zielunternehmen finanzieren.	Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert.
Bestehende Kunden	unveröffentlicht	40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger
Abgeschlossene Finanzierung	unveröffentlicht	4,7 Mrd. €
Ertragsmodell	Gebühren	Gebühren
Produkte	Kredit	Kredit
Alexa Traffic Rating	6.960.601	48.176
FinTech Typ	Alternativer Finanzdienstleister	Vermittler
FinTech Partner Bank	MHB-Bank AG	Wirecard Bank
Andere Partner	keine Partner	Creditreform Schufa
Regulation	GewO 34c, f	GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung	Creditshelf ist eine B2B Plattform im Bereich Kreditwesen, mit Fokus auf unbesicherte Mittelstandskredite. Bei den Investoren der Kredite handelt es sich um Familiy Offices, High-Net-Worth-Individuals, Private Debt Funds. Auktionen für Kredite laufen 2,5 Wochen, und diese werden nach Vertragsschluss sofort ausgezahlt.	Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%.
Vorteile	- Die Zinsgünstigsten Gebote bekommen am Ende den Zuschlag, sodass Unternehmen günstig finanziert werden - Attraktive Renditen durch Investitionen in den deutschen Mittelstand - bisher 100% Finanzierungsquote - Persönliche Betreuung	- Kostenfreie Prüfung des Kredits - Keine dinglichen Sicherheiten nötig - Unternehmer die Finanzierungssumme - Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR) - Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung - Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden - Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
Nachteile	- Kredite erst ab 100.000 € - Mindestumsatz von 2,5 Mio € - Laufzeit max bis 36 Monate	- EK-Quote von mindestens 5-10% - Bilanzierung nach HGB verpflichtend - 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug - Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können - Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
Prozess Komplexität	Mittel	Gering/mittel
Zielbranchen	KMU	KMU
Regionale Begrenzung	Nur Deutschland	Deutschland
Ab Umsatz	2.500.000 €	50.000 €
Bis Umsatz	unbegrenzt	unbegrenzt
Was wird finanziert	Firmenkredite	Firmenkredit
Finanz.-volumen ab	100.000 €	5.000 €
Finanz.-volumen bis	5.000.000 €	250.000 €
Laufzeit ab	1 Monat	6 Monate
Laufzeit bis	36 Monate	60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung	48 Stunden	48 Stunden
Zeit zur Auszahlung	keine Erfahrungswerte	7 Tage
Prozessschritte	1) Registrierung und Anfrage stellen 2) Prüfung und Rückmeldung 3) Freigabe der Auktion für Investoren	1) Registrierung des Unternehmens 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig	individuell	In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr	keine	keine
Provision von Volumen	ab 1% des Kreditbetrags (Mind. 2.500 EUR)	1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes
Zinsrate	Abhängig von Bonität	ab 3,79%
Indikativer Preis	€€€	€€€€

IT Features

Partner API vorhanden		nicht vorhanden
Sonstige technische Features		nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner		eKomi 5,0/5 Trustpilot 5,0/5 KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung	Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung	Bewertung ausstehend	5,0/5

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