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FinTech Vergleich: creditshelf GmbH & Funding Circle Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

creditshelf GmbH Featured
Angebote einholen
Funding Circle Deutschland GmbH
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Markenname creditshelf Funding Circle
Gründer Christoph Maichel Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Investmentphase unbekannt Series F
Investmentvolumen unbekannte Höhe 280 Mio. EUR
Investoren - Obotritia Beteiligungs GmbH
- LDT Investment UG
- DBR Investment UG
- Wahtari GmbH
- Purum AG
- DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
Gründungsjahr 2014 2010
Geschäftsmodel Creditshelf ist eine Kredit-Plattform und richtet sich an Unternehmen mit einem Mindestumsatz von 2,5 Mio Euro. Die Vergabe an Investoren erfolgt während einer Auktion. Große Investoren wie Familiy Offices und Fonds können hierbei Angebote abgeben und somit das Zielunternehmen finanzieren. Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 4,7 Mrd. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Kredit
Alexa Traffic Rating 6.960.601 48.176
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Vermittler
FinTech Partner Bank MHB-Bank AG
Wirecard Bank
Andere Partner keine Partner
Creditreform
Schufa
Regulation GewO 34c, f GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Creditshelf ist eine B2B Plattform im Bereich Kreditwesen, mit Fokus auf unbesicherte Mittelstandskredite. Bei den Investoren der Kredite handelt es sich um Familiy Offices, High-Net-Worth-Individuals, Private Debt Funds. Auktionen für Kredite laufen 2,5 Wochen, und diese werden nach Vertragsschluss sofort ausgezahlt. Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%.
Vorteile - Die Zinsgünstigsten Gebote bekommen am Ende den Zuschlag, sodass Unternehmen günstig finanziert werden
- Attraktive Renditen durch Investitionen in den deutschen Mittelstand
- bisher 100% Finanzierungsquote
- Persönliche Betreuung
- Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
Nachteile - Kredite erst ab 100.000 €
- Mindestumsatz von 2,5 Mio €
- Laufzeit max bis 36 Monate
- EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
Prozess Komplexität Mittel Gering/mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung Nur Deutschland Deutschland
Ab Umsatz 2.500.000 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredite Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 100.000 € 5.000 €
Finanz.-volumen bis 5.000.000 € 250.000 €
Laufzeit ab 1 Monat 6 Monate
Laufzeit bis 36 Monate 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 48 Stunden 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung keine Erfahrungswerte 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registrierung und Anfrage stellen
  • 2) Prüfung und Rückmeldung
  • 3) Freigabe der Auktion für Investoren
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig individuell In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen ab 1% des Kreditbetrags (Mind. 2.500 EUR) 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes
Zinsrate Abhängig von Bonität ab 3,79%
Indikativer Preis €€€ €€€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend 5,0/5
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