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FinTech Vergleich: creditshelf GmbH & Elbe-Factoring GmbH

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Unternehmensdetails

creditshelf GmbH Featured
Angebote einholen
Elbe-Factoring GmbHFeatured
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Markenname creditshelf Rechnung48
Gründer Christoph Maichel Tochterunternehmen der Elbe Finanzgruppe AG
Investmentphase unbekannt unbekannt
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Obotritia Beteiligungs GmbH
- LDT Investment UG
- DBR Investment UG
- Wahtari GmbH
- Purum AG
- Elbe Finanzgruppe AG
Gründungsjahr 2014 2015
Geschäftsmodel Creditshelf ist eine Kredit-Plattform und richtet sich an Unternehmen mit einem Mindestumsatz von 2,5 Mio Euro. Die Vergabe an Investoren erfolgt während einer Auktion. Große Investoren wie Familiy Offices und Fonds können hierbei Angebote abgeben und somit das Zielunternehmen finanzieren. Rechnung48 ist ein Factoringanbieter für Kleinunternehmer und Selbstständige, der eine Auszahlung innerhalb eines Werktages ermöglicht. Das Unternehmen stellt weitere Services wie Mahnwesen und Debitorenmanagement bereit und bietet mit der einheitlichen Gebühr von 3,97% des Rechnungsbetrags eine hohe Transparenz.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 100 Mio. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 6.960.601 1.593.721
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank MHB-Bank AG
keine Partner
Andere Partner keine Partner
keine Partner
Regulation GewO 34c, f BaFin reguliert Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG)

Produktinformationen

Produktbeschreibung Creditshelf ist eine B2B Plattform im Bereich Kreditwesen, mit Fokus auf unbesicherte Mittelstandskredite. Bei den Investoren der Kredite handelt es sich um Familiy Offices, High-Net-Worth-Individuals, Private Debt Funds. Auktionen für Kredite laufen 2,5 Wochen, und diese werden nach Vertragsschluss sofort ausgezahlt. Echtes Factoring, indem Rechnung(en) online hochgeladen werden und am nächsten Werktag bezahlt werden. Mahnwesen und Debitorenmanagement wird übernommen (Full-Service-Factoring). Einheitlicher Preis in Höhe von 3,97% des Rechnungsbetrags. Weiterhin bietet die Elbe Factoring mit amacash ein weiteres Produkt für schnelle Wareneinkaufsfinanzierung - speziell für Amazon Seller und Vendoren.
Vorteile - Die Zinsgünstigsten Gebote bekommen am Ende den Zuschlag, sodass Unternehmen günstig finanziert werden
- Attraktive Renditen durch Investitionen in den deutschen Mittelstand
- bisher 100% Finanzierungsquote
- Persönliche Betreuung
- Keine zusätzlichen Kosten, sehr transparent
- Keine langfristige Bindung
- Risiko wird übernommen
- Steuerlich absetzbar
- Kein Mindestumsatz
Nachteile - Kredite erst ab 100.000 €
- Mindestumsatz von 2,5 Mio €
- Laufzeit max bis 36 Monate
- Offenlegung kann zur Belastung der Kundenbeziehung führen
- Zahlungsziel bis 60 Tagen
Prozess Komplexität Mittel Mittel
Zielbranchen KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung Nur Deutschland Deutschland
Ab Umsatz 2.500.000 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Firmenkredite Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 100.000 € 0 €
Finanz.-volumen bis 5.000.000 € unbegrenzt
Laufzeit ab 1 Monat 1 Tag
Laufzeit bis 36 Monate 60 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung 48 Stunden 1 Tag
Zeit zur Auszahlung keine Erfahrungswerte 1 Tag
Prozessschritte
  • 1) Registrierung und Anfrage stellen
  • 2) Prüfung und Rückmeldung
  • 3) Freigabe der Auktion für Investoren
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Hochladen der Rechnung
  • 3) Bonitätsprüfung
  • 4) Auszahlung der Rechnung
Sicherheiten notwendig individuell Echtes Factoring

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen ab 1% des Kreditbetrags (Mind. 2.500 EUR) 3,97 %
Zinsrate Abhängig von Bonität keine
Indikativer Preis €€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden
Sonstige technische Features

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Netzsieger 5,0/5
Provenexpert 4,5/5
Factoringpilot 5,0/5
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend 4,8/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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