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FinTech Vergleich: CreditGate 24 AG & Elbe-Factoring GmbH

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Unternehmensdetails

CreditGate 24 AG
Angebote einholen
Elbe-Factoring GmbHFeatured
Angebote einholen
Markenname CreditGate 24 Rechnung48
Gründer Christoph M. Mueller Tochterunternehmen der Elbe Finanzgruppe AG
Investmentphase unbekannt unbekannt
Investmentvolumen unbekannt unbekannte Höhe
Investoren - unbekannt
- Elbe Finanzgruppe AG
Gründungsjahr 2014 2015
Geschäftsmodel CreditGate 24 ist eine Schweizer Crowdlending-Plattform für Selbstständige und KMUs. Eine Besonderheit der Plattform ist die Möglichkeit für Investoren, Anteile (sogenannte CPS) vorzeitig zu verkaufen. Rechnung48 ist ein Factoringanbieter für Kleinunternehmer und Selbstständige, der eine Auszahlung innerhalb eines Werktages ermöglicht. Das Unternehmen stellt weitere Services wie Mahnwesen und Debitorenmanagement bereit und bietet mit der einheitlichen Gebühr von 3,97% des Rechnungsbetrags eine hohe Transparenz.
Bestehende Kunden 6.700 registrierte Nutzer unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung 55 Mio. EUR 100 Mio. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 1.154.619 1.593.721
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Verfügt über eigene Kreditvergabelizenz.
keine Partner
Andere Partner keine Partner
keine Partner
Regulation VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) unterstellt BaFin reguliert Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG)

Produktinformationen

Produktbeschreibung Kreditnehmer können durch eine schnelle und einfache Online-Schnittstelle auf niedrige Zinsen für ihre Kredite zugreifen. Anleger wiederum können ihr Kapital zu attraktiven Renditen online einstellen. Hierbei bietet die Plattform die regulatorischen Rahmenbedingungen für eine effiziente, transparente und skalierbare Onlineabwicklung zur Erreichung von finanziellen Zielen auf beiden Seiten des Geschäftes. Echtes Factoring, indem Rechnung(en) online hochgeladen werden und am nächsten Werktag bezahlt werden. Mahnwesen und Debitorenmanagement wird übernommen (Full-Service-Factoring). Einheitlicher Preis in Höhe von 3,97% des Rechnungsbetrags. Weiterhin bietet die Elbe Factoring mit amacash ein weiteres Produkt für schnelle Wareneinkaufsfinanzierung - speziell für Amazon Seller und Vendoren.
Vorteile - Kreditprüfung, basierend auf klassischen Bonitätsprüfungen, Big Data-Analysen und Todesfallrisikoversicherung
- Große Auswahl an verschiedenen Krediten mit unterschiedlicher Verzinsung
- Anteile am Kredit können verkauft werden
- Keine zusätzlichen Kosten, sehr transparent
- Keine langfristige Bindung
- Risiko wird übernommen
- Steuerlich absetzbar
- Kein Mindestumsatz
Nachteile - Vorzeitige Rückzahlung des Kurzkredits nicht möglich
- Bei Verkauf einen Kreditanteils (CPS) entstehen erneut Gebühren
- Servicegebühr Kreditnehmer: 0,6-0,8% p.a., max 3% des Kreditbetrages
- Offenlegung kann zur Belastung der Kundenbeziehung führen
- Zahlungsziel bis 60 Tagen
Prozess Komplexität Mittel Mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung D, A, CH Deutschland
Ab Umsatz 50.000 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Privatkredit,
Unternehmenskredit (zusätzlich Kurzzeitkredit)
Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 10.000 € 0 €
Finanz.-volumen bis 5.000.000 € unbegrenzt
Laufzeit ab 1 Monat 1 Tag
Laufzeit bis 60 Monate 60 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung individuell 1 Tag
Zeit zur Auszahlung individuell 1 Tag
Prozessschritte
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Hochladen der Rechnung
  • 3) Bonitätsprüfung
  • 4) Auszahlung der Rechnung
Sicherheiten notwendig Je nach Finanzierungsart Echtes Factoring

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 1 % 3,97 %
Zinsrate individuell keine
Indikativer Preis €€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden
Sonstige technische Features

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Netzsieger 5,0/5
Provenexpert 4,5/5
Factoringpilot 5,0/5
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung Bewertung ausstehend 4,8/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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