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FinTech Vergleich: Companisto GmbH & kapilendo AG

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Unternehmensdetails

Companisto GmbH
Angebote einholen
kapilendo AG
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Markenname Companisto Kapilendo
Gründer David Rhotert
Tamo Zwinge
Christopher Grätz
Investmentphase Seed und Early Stage Series B
Investmentvolumen unbekannte Höhe 7 Mio. EUR
Investoren - unbekannt
- Comvest Holding
- Engel & Völkers Capital AG
- Finlab AG
- Versorgungswerk Zahnärztekammer Berlin
Gründungsjahr 2012 2014
Geschäftsmodel Companisto ist eine Crowdinvesting-Plattform, auf der Anleger in Startups investieren können. Das Startup kann sich durch Privatinvestoren finanzieren, die ab 100 Euro investieren. Zahlungen und die Kommunikation werden komplett über die Plattform abgebildet. Kapilendo ist eine Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Investitionen oder Wachstum. Die Plattform ermöglicht seinen Partnerunternehmen Zugang zu Kapital und bietet Hilfestellung zur Verwirklichung des Finanzierungsprojektes.
Bestehende Kunden > 77.000 Investoren unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung Mehr als 46 Mio € 18,36 Mio. EUR
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Kredit
Alexa Traffic Rating 154.971 357.265
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank keine Partner
Fidor Bank
Andere Partner Creditreform
keine Partner
Regulation GewO 34c, f, KWG 32, 1, 37, ZAG 8, 1; VermAnlG 1, 2, 2a, 6, WpHG 2 GewO 34c/d/f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdinvesting-Plattform, durch die Privatinvestoren in Startups oder Wachstumsunternehmen investieren können. 3 Beteiligungsmodelle: Virtuelle Beteiligung für Startups via Partiarisches Nachrangdarlehen (Gewinn- und endfällige Exitbeteiligung), Venture Loan ( endfälliges Darlehen mit Festverzinsung von 8%) und Impact Loan (endfälliges Darlehen für Social Entrepreneurship). Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Wachstumsfinanzierung, Investitionsfinanzierung.
Vorteile - Investoren können ab 100€ bis 100.000€ investieren, somit sind sie dann an Unternehmenswert und möglichem Exit beteiligt
- Kein Eingriff in operatives Geschäft für Unternehmen
- Wenig Verwaltungsaufwand für Startups
- Jede Unternehmensform möglich
- Keine dinglichen Sicherheiten notwendig
- Rückmeldung zur Anfrage innerhalb 48 Std.
- Klassischer Kredit oder Nachrangkapital möglich
- Sondertilgung jederzeit möglich
- Beratung und Unterstützung zu jedem Schritt inklusive: Filmdreh, Administration, Vermarktung und Abwicklung
Nachteile - Hoher Verwaltungsaufwand durch viele kleine Anleger
- Rückläufiges Wachstum im Crowdinvesting allgemein außer Immo.-Investing
- Bereits 2 große Projekte (Returbo: 1,1 Mio, Freygeist: 1,5 Mio) pleite gegangen
- Projekte werden nur 30-45 Tage für Online Gebote freigeschaltet, dann muss die gewünschte Summe erreicht sein
- Unter Umständen ist nur ein Nachrangdarlehen möglich
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Mittel
Zielbranchen Start-up KMU
Regionale Begrenzung Europa deutschlandweit tätig
Ab Umsatz 0 € 300.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Venture Capital Firmenkredit
Nachrangkapital für Unternehmen
Finanz.-volumen ab 250.000 € 25.000 €
Finanz.-volumen bis 2.500.000 € 2.500.000 €
Laufzeit ab 4 Jahre 12 Monate
Laufzeit bis lebenslang 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 4 – 8 Wochen bis Kampagnenstart 1 Tag
Zeit zur Auszahlung rund 12 Wochen von Bewerbung bis zur ersten Auszahlung Je nach Länge der Crowdfunding Phase
Prozessschritte
  • 1) Online-Bewerbung
  • 2) Informationsdarlegung
  • 3) Termsheet
  • 4) Kampagnenvorbereitung und Vertragserstellung
  • 5) Kampagenenstart
  • 6) Auszahlung
  • 7) Reporting an Investoren (quartalsweise)
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Vorstellung des Projekts/Unternehmens
Sicherheiten notwendig keine Selbstschuldnerische Bürgschaft

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 10% auf Gewinne der Beteiligung, 0% auf Investoren des eigenen Netzwerks 1,9 % -4,9 % der Kreditsumme
Zinsrate individuell je nach Modell 2,49 % -11,99 %
Indikativer Preis €€€€ €€€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Aktiendepot 4,0/5
BankingCheck 5,0/5
eKomi 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 5,0/5
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