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FinTech Vergleich: Companisto GmbH & GIROMATCH GmbH

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Unternehmensdetails

Companisto GmbH
Angebote einholen
GIROMATCH GmbH
Angebote einholen
Markenname Companisto Giromatch
Gründer David Rhotert
Tamo Zwinge
Robin Buschmann
Daniel Conradt
Viktor Kraus
Investmentphase Seed und Early Stage unbekannt
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - unbekannt
- unbekannt
Gründungsjahr 2012 2015
Geschäftsmodel Companisto ist eine Crowdinvesting-Plattform, auf der Anleger in Startups investieren können. Das Startup kann sich durch Privatinvestoren finanzieren, die ab 100 Euro investieren. Zahlungen und die Kommunikation werden komplett über die Plattform abgebildet. Giromatch ist eine Crowdlending-Plattform die Anleger ausschließlich Investitionen in ein Kreditportfolio ermöglicht. Außerdem ist die Anlage teilweise durch den extra eingerichteten Giromatch Sicherungspool geschützt.
Bestehende Kunden > 77.000 Investoren unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung Mehr als 46 Mio € unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Kredit
Alexa Traffic Rating 154.971 566.422
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank keine Partner
Fidor Bank AG
Andere Partner Creditreform
Risk Research
Deutsche Post
Exist
Regulation GewO 34c, f, KWG 32, 1, 37, ZAG 8, 1; VermAnlG 1, 2, 2a, 6, WpHG 2 GewO 34f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdinvesting-Plattform, durch die Privatinvestoren in Startups oder Wachstumsunternehmen investieren können. 3 Beteiligungsmodelle: Virtuelle Beteiligung für Startups via Partiarisches Nachrangdarlehen (Gewinn- und endfällige Exitbeteiligung), Venture Loan ( endfälliges Darlehen mit Festverzinsung von 8%) und Impact Loan (endfälliges Darlehen für Social Entrepreneurship). Giromatch bietet eine digitale Direct Lending-Plattform, die für White Label Kunden Kredite vollständig automatisiert prozessiert und diese über einen Algorithmus an Investoren in Form des „Deutschlandportfolios“ verkauft. Banken und anderen B2B-Partnern bietet Giromatch damit die Möglichkeit Ihr Standardkreditgeschäft über eine White Label-Lösung abzubilden und somit immense Prozesskostenvorteile zu gewinnen oder auch das bestehende Geschäftsmodell zu erweitern.
Vorteile - Investoren können ab 100€ bis 100.000€ investieren, somit sind sie dann an Unternehmenswert und möglichem Exit beteiligt
- Kein Eingriff in operatives Geschäft für Unternehmen
- Wenig Verwaltungsaufwand für Startups
- Matching-Algorithmus zum autom. Zusammenführen von Angebot/Nachfrage
- Zusage von Konditionen nach bereits wenigen Schritten
- Anleger können in viele Projekte investieren
- Keine Zusatzkosten
Nachteile - Hoher Verwaltungsaufwand durch viele kleine Anleger
- Rückläufiges Wachstum im Crowdinvesting allgemein außer Immo.-Investing
- Bereits 2 große Projekte (Returbo: 1,1 Mio, Freygeist: 1,5 Mio) pleite gegangen
- Validierung von Daten aus sozialen Netzwerken und Big Data: Freigabe vieler Informationen
- Kredit für Privatpersonen, Selbstständige, Freiberufler und KMUs
- Vermittlungsgebühr von 0,25–1,75%
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Mittel/Hoch
Zielbranchen Start-up Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung Europa Deutschland
Ab Umsatz 0 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Venture Capital Privatkredit
Unternehmenskredit
Finanz.-volumen ab 250.000 € 25.000 €
Finanz.-volumen bis 2.500.000 € 25.000 €
Laufzeit ab 4 Jahre 12 Monate
Laufzeit bis lebenslang 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 4 – 8 Wochen bis Kampagnenstart individuell
Zeit zur Auszahlung rund 12 Wochen von Bewerbung bis zur ersten Auszahlung Je nach Finanzierungsart
Prozessschritte
  • 1) Online-Bewerbung
  • 2) Informationsdarlegung
  • 3) Termsheet
  • 4) Kampagnenvorbereitung und Vertragserstellung
  • 5) Kampagenenstart
  • 6) Auszahlung
  • 7) Reporting an Investoren (quartalsweise)
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig keine individuell

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine 0,25 % -1,75 %
Provision von Volumen 10% auf Gewinne der Beteiligung, 0% auf Investoren des eigenen Netzwerks 3,51 %-4,92 % effektiv
Zinsrate individuell je nach Modell individuell
Indikativer Preis €€€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden
Sonstige technische Features

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Aktiendepot 4,0/5
Aktiendepot 3,0/5
Bankingcheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 4,0/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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