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FinTech Vergleich: Companisto GmbH & Funding Circle Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

Companisto GmbH
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Funding Circle Deutschland GmbH
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Markenname Companisto Funding Circle
Gründer David Rhotert
Tamo Zwinge
Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Investmentphase Seed und Early Stage Series F
Investmentvolumen unbekannte Höhe 280 Mio. EUR
Investoren - unbekannt
- DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
Gründungsjahr 2012 2010
Geschäftsmodel Companisto ist eine Crowdinvesting-Plattform, auf der Anleger in Startups investieren können. Das Startup kann sich durch Privatinvestoren finanzieren, die ab 100 Euro investieren. Zahlungen und die Kommunikation werden komplett über die Plattform abgebildet. Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert.
Bestehende Kunden > 77.000 Investoren 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger
Abgeschlossene Finanzierung Mehr als 46 Mio € 4,7 Mrd. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Kredit
Alexa Traffic Rating 154.971 48.176
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Vermittler
FinTech Partner Bank keine Partner
Wirecard Bank
Andere Partner Creditreform
Creditreform
Schufa
Regulation GewO 34c, f, KWG 32, 1, 37, ZAG 8, 1; VermAnlG 1, 2, 2a, 6, WpHG 2 GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdinvesting-Plattform, durch die Privatinvestoren in Startups oder Wachstumsunternehmen investieren können. 3 Beteiligungsmodelle: Virtuelle Beteiligung für Startups via Partiarisches Nachrangdarlehen (Gewinn- und endfällige Exitbeteiligung), Venture Loan ( endfälliges Darlehen mit Festverzinsung von 8%) und Impact Loan (endfälliges Darlehen für Social Entrepreneurship). Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%.
Vorteile - Investoren können ab 100€ bis 100.000€ investieren, somit sind sie dann an Unternehmenswert und möglichem Exit beteiligt
- Kein Eingriff in operatives Geschäft für Unternehmen
- Wenig Verwaltungsaufwand für Startups
- Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
Nachteile - Hoher Verwaltungsaufwand durch viele kleine Anleger
- Rückläufiges Wachstum im Crowdinvesting allgemein außer Immo.-Investing
- Bereits 2 große Projekte (Returbo: 1,1 Mio, Freygeist: 1,5 Mio) pleite gegangen
- EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Gering/mittel
Zielbranchen Start-up KMU
Regionale Begrenzung Europa Deutschland
Ab Umsatz 0 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Venture Capital Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 250.000 € 5.000 €
Finanz.-volumen bis 2.500.000 € 250.000 €
Laufzeit ab 4 Jahre 6 Monate
Laufzeit bis lebenslang 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 4 – 8 Wochen bis Kampagnenstart 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung rund 12 Wochen von Bewerbung bis zur ersten Auszahlung 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Online-Bewerbung
  • 2) Informationsdarlegung
  • 3) Termsheet
  • 4) Kampagnenvorbereitung und Vertragserstellung
  • 5) Kampagenenstart
  • 6) Auszahlung
  • 7) Reporting an Investoren (quartalsweise)
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig keine In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 10% auf Gewinne der Beteiligung, 0% auf Investoren des eigenen Netzwerks 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes
Zinsrate individuell je nach Modell ab 3,79%
Indikativer Preis €€€€ €€€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

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Bewertungen

Bewertungspartner Aktiendepot 4,0/5
eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 5,0/5
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