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FinTech Vergleich: Companisto GmbH & Elbe-Factoring GmbH

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Unternehmensdetails

Companisto GmbH
Angebote einholen
Elbe-Factoring GmbHFeatured
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Markenname Companisto Rechnung48
Gründer David Rhotert
Tamo Zwinge
Tochterunternehmen der Elbe Finanzgruppe AG
Investmentphase Seed und Early Stage unbekannt
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - unbekannt
- Elbe Finanzgruppe AG
Gründungsjahr 2012 2015
Geschäftsmodel Companisto ist eine Crowdinvesting-Plattform, auf der Anleger in Startups investieren können. Das Startup kann sich durch Privatinvestoren finanzieren, die ab 100 Euro investieren. Zahlungen und die Kommunikation werden komplett über die Plattform abgebildet. Rechnung48 ist ein Factoringanbieter für Kleinunternehmer und Selbstständige, der eine Auszahlung innerhalb eines Werktages ermöglicht. Das Unternehmen stellt weitere Services wie Mahnwesen und Debitorenmanagement bereit und bietet mit der einheitlichen Gebühr von 3,97% des Rechnungsbetrags eine hohe Transparenz.
Bestehende Kunden > 77.000 Investoren unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung Mehr als 46 Mio € 100 Mio. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 154.971 1.593.721
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank keine Partner
keine Partner
Andere Partner Creditreform
keine Partner
Regulation GewO 34c, f, KWG 32, 1, 37, ZAG 8, 1; VermAnlG 1, 2, 2a, 6, WpHG 2 BaFin reguliert Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG)

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdinvesting-Plattform, durch die Privatinvestoren in Startups oder Wachstumsunternehmen investieren können. 3 Beteiligungsmodelle: Virtuelle Beteiligung für Startups via Partiarisches Nachrangdarlehen (Gewinn- und endfällige Exitbeteiligung), Venture Loan ( endfälliges Darlehen mit Festverzinsung von 8%) und Impact Loan (endfälliges Darlehen für Social Entrepreneurship). Echtes Factoring, indem Rechnung(en) online hochgeladen werden und am nächsten Werktag bezahlt werden. Mahnwesen und Debitorenmanagement wird übernommen (Full-Service-Factoring). Einheitlicher Preis in Höhe von 3,97% des Rechnungsbetrags. Weiterhin bietet die Elbe Factoring mit amacash ein weiteres Produkt für schnelle Wareneinkaufsfinanzierung - speziell für Amazon Seller und Vendoren.
Vorteile - Investoren können ab 100€ bis 100.000€ investieren, somit sind sie dann an Unternehmenswert und möglichem Exit beteiligt
- Kein Eingriff in operatives Geschäft für Unternehmen
- Wenig Verwaltungsaufwand für Startups
- Keine zusätzlichen Kosten, sehr transparent
- Keine langfristige Bindung
- Risiko wird übernommen
- Steuerlich absetzbar
- Kein Mindestumsatz
Nachteile - Hoher Verwaltungsaufwand durch viele kleine Anleger
- Rückläufiges Wachstum im Crowdinvesting allgemein außer Immo.-Investing
- Bereits 2 große Projekte (Returbo: 1,1 Mio, Freygeist: 1,5 Mio) pleite gegangen
- Offenlegung kann zur Belastung der Kundenbeziehung führen
- Zahlungsziel bis 60 Tagen
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Mittel
Zielbranchen Start-up Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung Europa Deutschland
Ab Umsatz 0 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Venture Capital Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 250.000 € 0 €
Finanz.-volumen bis 2.500.000 € unbegrenzt
Laufzeit ab 4 Jahre 1 Tag
Laufzeit bis lebenslang 60 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung 4 – 8 Wochen bis Kampagnenstart 1 Tag
Zeit zur Auszahlung rund 12 Wochen von Bewerbung bis zur ersten Auszahlung 1 Tag
Prozessschritte
  • 1) Online-Bewerbung
  • 2) Informationsdarlegung
  • 3) Termsheet
  • 4) Kampagnenvorbereitung und Vertragserstellung
  • 5) Kampagenenstart
  • 6) Auszahlung
  • 7) Reporting an Investoren (quartalsweise)
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Hochladen der Rechnung
  • 3) Bonitätsprüfung
  • 4) Auszahlung der Rechnung
Sicherheiten notwendig keine Echtes Factoring

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 10% auf Gewinne der Beteiligung, 0% auf Investoren des eigenen Netzwerks 3,97 %
Zinsrate individuell je nach Modell keine
Indikativer Preis €€€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden
Sonstige technische Features

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Aktiendepot 4,0/5
Netzsieger 5,0/5
Provenexpert 4,5/5
Factoringpilot 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 4,8/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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