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FinTech Vergleich: Companisto GmbH & decimo GmbH

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Unternehmensdetails

Companisto GmbH
Angebote einholen
decimo GmbH
Angebote einholen
Markenname Companisto decimo
Gründer David Rhotert
Tamo Zwinge
Andreas Dubrow
Philipp Kalwies
Investmentphase Seed und Early Stage Angel
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - unbekannt
- Jasper Philipp Kalwies
- MCC Finance GmbH
- Daniel Dommenz
- Arndt Schwaiger
- Fadelia
Gründungsjahr 2012 2014
Geschäftsmodel Companisto ist eine Crowdinvesting-Plattform, auf der Anleger in Startups investieren können. Das Startup kann sich durch Privatinvestoren finanzieren, die ab 100 Euro investieren. Zahlungen und die Kommunikation werden komplett über die Plattform abgebildet. decimo bietet Rechnungsvorfinanzierung und -management. Kunden von decimo können Rechnungen individuell und ohne Mindestumsatz vorfinanzieren. Hierbei handelt es sich meist um echtes Factoring, d.h. decimo wird Eigentümer der Rechnung und übernimmt auch den Ausfallschutz. Darüber hinaus können Kunden überfällige Forderungen im Rahmen eines Inkassoverfahrens durch decimo eintreiben lassen. decimo erhält nur im Erfolgsfall eine prozentuale Gebühr. Decimo richtet sich an Gewerbetreibende und Freiberufler.
Bestehende Kunden > 77.000 Investoren unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung Mehr als 46 Mio € unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Kredit Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 154.971 746.862
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank keine Partner
Fidor Bank
Andere Partner Creditreform
Targo Commercial Finance
IDnow
Bürgel
Creditreform
SMOICE
Regulation GewO 34c, f, KWG 32, 1, 37, ZAG 8, 1; VermAnlG 1, 2, 2a, 6, WpHG 2 BaFin reguliert, Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG)

Produktinformationen

Produktbeschreibung Crowdinvesting-Plattform, durch die Privatinvestoren in Startups oder Wachstumsunternehmen investieren können. 3 Beteiligungsmodelle: Virtuelle Beteiligung für Startups via Partiarisches Nachrangdarlehen (Gewinn- und endfällige Exitbeteiligung), Venture Loan ( endfälliges Darlehen mit Festverzinsung von 8%) und Impact Loan (endfälliges Darlehen für Social Entrepreneurship). Anbieter von Einzelfactoring und echtem/unechtem Factoring für Gewerbetreibende und Freiberufler. Rechnungen ab bereits 1 € können finanziert werden.
Vorteile - Investoren können ab 100€ bis 100.000€ investieren, somit sind sie dann an Unternehmenswert und möglichem Exit beteiligt
- Kein Eingriff in operatives Geschäft für Unternehmen
- Wenig Verwaltungsaufwand für Startups
- Registrierung, Rechnungsstellung und Einreichung innerhalb von rund 8 Minuten
- Auszahlung des Rechnungsbetrags innerhalb von 48 Stunden möglich
- Verbesserung der Liquidität
- Schutz vor Zahlungsverzögerung
- Schutz vor Zahlungsausfall
- Kein Mindestumsatz
- Keine Vertragslaufzeit
Nachteile - Hoher Verwaltungsaufwand durch viele kleine Anleger
- Rückläufiges Wachstum im Crowdinvesting allgemein außer Immo.-Investing
- Bereits 2 große Projekte (Returbo: 1,1 Mio, Freygeist: 1,5 Mio) pleite gegangen
- Factoringgebühr richtet sich u. a. nach den Bonitäten des Rechnungsstellers und -empfängers
- Keine Kostentransparenz aus Website bezüglich Inanspruchnahme von Mahnwesen und Inkasso-Diensten
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Gering/mittel
Zielbranchen Start-up Einzelunternehmen / Freelancer
Regionale Begrenzung Europa Deutschland
Ab Umsatz 0 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Venture Capital Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 250.000 € 1 €
Finanz.-volumen bis 2.500.000 € unbegrenzt
Laufzeit ab 4 Jahre 10 Tage
Laufzeit bis lebenslang 60 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung 4 – 8 Wochen bis Kampagnenstart ab 24 Stunden
Zeit zur Auszahlung rund 12 Wochen von Bewerbung bis zur ersten Auszahlung ab 48 Stunden
Prozessschritte
  • 1) Online-Bewerbung
  • 2) Informationsdarlegung
  • 3) Termsheet
  • 4) Kampagnenvorbereitung und Vertragserstellung
  • 5) Kampagenenstart
  • 6) Auszahlung
  • 7) Reporting an Investoren (quartalsweise)
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig keine Je nach Factoringart

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen 10% auf Gewinne der Beteiligung, 0% auf Investoren des eigenen Netzwerks ab 0,5% (Factoring)
Zinsrate individuell je nach Modell individuell
Indikativer Preis €€€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

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Bewertungen

Bewertungspartner Aktiendepot 4,0/5
BankingCheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 5,0/5
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