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FinTech Vergleich: BillPay GmbH & GIROMATCH GmbH

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Unternehmensdetails

BillPay GmbH
Angebote einholen
GIROMATCH GmbH
Angebote einholen
Markenname BillPay Giromatch
Gründer Nelson Holzner Robin Buschmann
Daniel Conradt
Viktor Kraus
Investmentphase Series C unbekannt
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Kinnevik AB
- HV (Holtzbrinck Ventures)
- von Klarna übernommen (Febr. 17')
- unbekannt
Gründungsjahr 2009 2015
Geschäftsmodel Billpay richtet sich an Onlineshops, die Ihren Kunden den Rechnungskauf ermöglichen wollen. Billpay kauft die Forderung des jeweiligen Unternehmens zu einem Abschlag und übernimmt das Forderungsmanagement. Giromatch ist eine Crowdlending-Plattform die Anleger ausschließlich Investitionen in ein Kreditportfolio ermöglicht. Außerdem ist die Anlage teilweise durch den extra eingerichteten Giromatch Sicherungspool geschützt.
Bestehende Kunden 10.000.000 unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 103.494 566.422
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Net-M Privatbank
Fidor Bank AG
Andere Partner Klarna
Risk Research
Deutsche Post
Exist
Regulation Durch die BaFin lizensiert für das Finanztransfergeschäft, nach dem Zahlungsdienstaufsichtsgesetz (ZAG). GewO 34f

Produktinformationen

Produktbeschreibung BillPay gibt Online-Händlern die Möglichkeit, Ihren Kunden beim Online-Einkauf die Dienstleistungen Rechnungskauf, Lastschrift und Ratenkauf anzubieten. Giromatch bietet eine digitale Direct Lending-Plattform, die für White Label Kunden Kredite vollständig automatisiert prozessiert und diese über einen Algorithmus an Investoren in Form des „Deutschlandportfolios“ verkauft. Banken und anderen B2B-Partnern bietet Giromatch damit die Möglichkeit Ihr Standardkreditgeschäft über eine White Label-Lösung abzubilden und somit immense Prozesskostenvorteile zu gewinnen oder auch das bestehende Geschäftsmodell zu erweitern.
Vorteile - Größerer Kundenumsatz durch erweiterte Zahlungsmöglichkeiten
- Übernahme des Risiko- und Forderungsmanagements
- Einfache Shop-Integration dank Plug-ins und API
- Matching-Algorithmus zum autom. Zusammenführen von Angebot/Nachfrage
- Zusage von Konditionen nach bereits wenigen Schritten
- Anleger können in viele Projekte investieren
- Keine Zusatzkosten
Nachteile - Schlechter Kundenservice und fragwürdige Geschäftsmethoden laut Trustpilot-Bewertungen
- Keine Kostentransparenz auf der Website, nicht ersichtlich welche Factoringgebühr entsteht
- Abschlag der Rechnungssumme, die durch andere Zahlungsart nicht entstanden wäre
- Validierung von Daten aus sozialen Netzwerken und Big Data: Freigabe vieler Informationen
- Kredit für Privatpersonen, Selbstständige, Freiberufler und KMUs
- Vermittlungsgebühr von 0,25–1,75%
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Mittel/Hoch
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung D, A, CH und NL Deutschland
Ab Umsatz 50.000 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Privatkredit
Unternehmenskredit
Finanz.-volumen ab 50.000 € 25.000 €
Finanz.-volumen bis 250.000 € 25.000 €
Laufzeit ab individuell 12 Monate
Laufzeit bis individuell 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung keine Erfahrungswerte individuell
Zeit zur Auszahlung keine Erfahrungswerte Je nach Finanzierungsart
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Individueller vertraglicher Abschluss
  • 3) Anschluss durch API oder Plug-in
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Echtes Factoring individuell

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine 0,25 % -1,75 %
Provision von Volumen individuell 3,51 %-4,92 % effektiv
Zinsrate individuell individuell
Indikativer Preis €€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden API vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,5/5
Aktiendepot 3,0/5
Bankingcheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,5/5 4,0/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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