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FinTech Vergleich: BillPay GmbH & Finiata GmbH

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Unternehmensdetails

BillPay GmbH
Angebote einholen
Finiata GmbH
Angebote einholen
Markenname BillPay Finiata
Gründer Nelson Holzner Sebastian Diemer
Kenan Deniz
Daniel Schlotter
Investmentphase Series C Seed
Investmentvolumen unbekannte Höhe > 10 Mio. EUR
Investoren - Kinnevik AB
- HV (Holtzbrinck Ventures)
- von Klarna übernommen (Febr. 17')
- Fly Ventures
- DN Capital
- Point Nine Capital
- Redalpine Venture Partners
Gründungsjahr 2009 2016
Geschäftsmodel Billpay richtet sich an Onlineshops, die Ihren Kunden den Rechnungskauf ermöglichen wollen. Billpay kauft die Forderung des jeweiligen Unternehmens zu einem Abschlag und übernimmt das Forderungsmanagement. Finiata ermöglicht Freiberuflern, Einzelkaufleuten sowie kleinen und mittelgroßen Unternehmen schneller zu wachsen. Dies wird durch eine Rechnungsvorfinanzierung mit flexiblem Finanzierungsrahmen erreicht. Im Vordergrund stehen dabei die Minimierung der Bearbeitungszeit, bürokratischer Hindernisse und Informationsanforderungen.
Bestehende Kunden 10.000.000 3.000
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 2 Mio €
Ertragsmodell Gebühren Zinsen
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 103.494 1.484.917
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Net-M Privatbank
Solaris Bank
Andere Partner Klarna
Creditreform
Regulation Durch die BaFin lizensiert für das Finanztransfergeschäft, nach dem Zahlungsdienstaufsichtsgesetz (ZAG). GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung BillPay gibt Online-Händlern die Möglichkeit, Ihren Kunden beim Online-Einkauf die Dienstleistungen Rechnungskauf, Lastschrift und Ratenkauf anzubieten. Rechnungen können zum Auftragsende eingereicht werden und taggleich ausgezahlt werden. Dabei wird Ihnen ein flexibler Finanzierungsrahmen bereitgestellt. Einmalgebühr: ab 2,49% - zus. Gebühr pro einzelner Rechnungsvorfinanzierung: ab 2,99%
Vorteile - Größerer Kundenumsatz durch erweiterte Zahlungsmöglichkeiten
- Übernahme des Risiko- und Forderungsmanagements
- Einfache Shop-Integration dank Plug-ins und API
- Keine langfristige Bindung
- Kein Kontakt zu Ihrem Kunden
- Rechnung als Sicherheit ausreichend
- 100% Online-Auszahlung in 24 Stunden
- Bilanzen & BWAs nicht zwangsläufig benötigt
- Größere Unternehmen profitieren von niedrigeren Gebühren (ab 1.5% pro einzelner Rechnungsvorfinanzierung)
Nachteile - Schlechter Kundenservice und fragwürdige Geschäftsmethoden laut Trustpilot-Bewertungen
- Keine Kostentransparenz auf der Website, nicht ersichtlich welche Factoringgebühr entsteht
- Abschlag der Rechnungssumme, die durch andere Zahlungsart nicht entstanden wäre
- Mittel-hohe Kosten im vergleich zu anderen Anbietern
- Keine Übernahme des Ausfallrisikos
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Gering
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU
Regionale Begrenzung D, A, CH und NL deutschlandweit tätig
Ab Umsatz 50.000 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 50.000 € 1 €
Finanz.-volumen bis 250.000 € 200.000 €
Laufzeit ab individuell 1 Tag
Laufzeit bis individuell 90 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung keine Erfahrungswerte < 1 Tag
Zeit zur Auszahlung keine Erfahrungswerte 1 Tag
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Individueller vertraglicher Abschluss
  • 3) Anschluss durch API oder Plug-in
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Bankkonto verknüpfen
  • 3) Rechnung(en) hochladen
  • 4) Finanzierung erhalten
Sicherheiten notwendig Echtes Factoring Rechnung (unechtes Factoring)

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen individuell ab 1,5% pro Monat
Zinsrate individuell 6% per Anno
Indikativer Preis €€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden API vorhanden ja
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,5/5
Kreditsieger 5,0/5
Ekomi 4,5/5
Factoringpilot 2,5/5
Bankingcheck 4,5/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,5/5 4,0/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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