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FinTech Vergleich: BillPay GmbH & Elbe-Factoring GmbH

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Unternehmensdetails

BillPay GmbH
Angebote einholen
Elbe-Factoring GmbHFeatured
Angebote einholen
Markenname BillPay Rechnung48
Gründer Nelson Holzner Tochterunternehmen der Elbe Finanzgruppe AG
Investmentphase Series C unbekannt
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Kinnevik AB
- HV (Holtzbrinck Ventures)
- von Klarna übernommen (Febr. 17')
- Elbe Finanzgruppe AG
Gründungsjahr 2009 2015
Geschäftsmodel Billpay richtet sich an Onlineshops, die Ihren Kunden den Rechnungskauf ermöglichen wollen. Billpay kauft die Forderung des jeweiligen Unternehmens zu einem Abschlag und übernimmt das Forderungsmanagement. Rechnung48 ist ein Factoringanbieter für Kleinunternehmer und Selbstständige, der eine Auszahlung innerhalb eines Werktages ermöglicht. Das Unternehmen stellt weitere Services wie Mahnwesen und Debitorenmanagement bereit und bietet mit der einheitlichen Gebühr von 3,97% des Rechnungsbetrags eine hohe Transparenz.
Bestehende Kunden 10.000.000 unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 100 Mio. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 103.494 1.593.721
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Net-M Privatbank
keine Partner
Andere Partner Klarna
keine Partner
Regulation Durch die BaFin lizensiert für das Finanztransfergeschäft, nach dem Zahlungsdienstaufsichtsgesetz (ZAG). BaFin reguliert Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG)

Produktinformationen

Produktbeschreibung BillPay gibt Online-Händlern die Möglichkeit, Ihren Kunden beim Online-Einkauf die Dienstleistungen Rechnungskauf, Lastschrift und Ratenkauf anzubieten. Echtes Factoring, indem Rechnung(en) online hochgeladen werden und am nächsten Werktag bezahlt werden. Mahnwesen und Debitorenmanagement wird übernommen (Full-Service-Factoring). Einheitlicher Preis in Höhe von 3,97% des Rechnungsbetrags. Weiterhin bietet die Elbe Factoring mit amacash ein weiteres Produkt für schnelle Wareneinkaufsfinanzierung - speziell für Amazon Seller und Vendoren.
Vorteile - Größerer Kundenumsatz durch erweiterte Zahlungsmöglichkeiten
- Übernahme des Risiko- und Forderungsmanagements
- Einfache Shop-Integration dank Plug-ins und API
- Keine zusätzlichen Kosten, sehr transparent
- Keine langfristige Bindung
- Risiko wird übernommen
- Steuerlich absetzbar
- Kein Mindestumsatz
Nachteile - Schlechter Kundenservice und fragwürdige Geschäftsmethoden laut Trustpilot-Bewertungen
- Keine Kostentransparenz auf der Website, nicht ersichtlich welche Factoringgebühr entsteht
- Abschlag der Rechnungssumme, die durch andere Zahlungsart nicht entstanden wäre
- Offenlegung kann zur Belastung der Kundenbeziehung führen
- Zahlungsziel bis 60 Tagen
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung D, A, CH und NL Deutschland
Ab Umsatz 50.000 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 50.000 € 0 €
Finanz.-volumen bis 250.000 € unbegrenzt
Laufzeit ab individuell 1 Tag
Laufzeit bis individuell 60 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung keine Erfahrungswerte 1 Tag
Zeit zur Auszahlung keine Erfahrungswerte 1 Tag
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Individueller vertraglicher Abschluss
  • 3) Anschluss durch API oder Plug-in
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Hochladen der Rechnung
  • 3) Bonitätsprüfung
  • 4) Auszahlung der Rechnung
Sicherheiten notwendig Echtes Factoring Echtes Factoring

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen individuell 3,97 %
Zinsrate individuell keine
Indikativer Preis €€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden API vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,5/5
Netzsieger 5,0/5
Provenexpert 4,5/5
Factoringpilot 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,5/5 4,8/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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